Government Accountability Office (GAO), unitatea guvernamentală care auditează și furnizează servicii de investigare pentru Congres, atribuie proliferarea activităților cibernetice ilegale prin utilizarea plăților criptografice chioșcurilor cripto (ATM-uri cripto).
GAO a publicat un studiu care precizează că bancomat cripto sunt parțial motivul creșterii activităților ilegale, deoarece sunt mai puțin monitorizate în comparație cu cripto-schimburi. Prin urmare, este dificil să urmăriți tranzacțiile prin ATM-uri.
Căutați știri rapide, sfaturi și analize de piață? Înscrieți-vă astăzi la buletinul informativ Invezz.
Utilizarea bancomatelor cripto pentru activități criminale
Potrivit raportului GAO, oficialii FBI prezic că extinderea cryptocurrency piața va duce la o creștere a utilizării chioșcurilor cu monedă digitală pentru activități criminale, cum ar fi munca și traficul de droguri.
Piața criptomonedelor este în prezent în creștere și mai mulți investitori își manifestă interesul față de ea și există o gamă largă de informații, tutoriale și sfaturi pentru începători, despre platforme cripto foarte apreciate, cum ar fi BitiCodes, unde începătorii pot învăța despre cripto.
GAO recomandă ca Internal Revenue Service și Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sub umbrela Departamentului de Trezorerie al SUA, să colaboreze pentru a avea o putere mai puternică în monitorizarea cripto ATM-urilor. Agenția a studiat modul în care criptomonedele sunt folosite în operațiuni ilegale, cum ar fi traficul global și modul în care agențiile americane, inclusiv Imigration and Customs Enforcement (ICE), US Postal Service (USPS) și IRS, vizează crimele inițiate de criptomonede.
În raportul său, GAO a enumerat unele dintre obstacolele cu care se confruntă agențiile guvernamentale în lupta împotriva activităților cripto ilegale. Una dintre acestea este lipsa extinsă de informații, inclusiv cea a chioșcurilor cripto, care reprezintă un obstacol în calea capacității unităților de aplicare a legii de a identifica și opri criminalii cripto.
Cu toate acestea, constatările GAO cu privire la creșterea criminalității cripto-activate sunt contrare raportului de la Chainalysis, o firmă de cercetare cripto, care a concluzionat că, deși există o creștere continuă a crimelor cripto în funcție de volum, aceasta a fost scăzută în comparație cu procentul total din 2021. tranzacții cripto.
În termeni simpli, Chainalysis a concluzionat că, în ciuda infiltrării criptomonedelor pe piața financiară, criminalitatea cripto va continua să crească, dar creșterea tranzacțiilor cripto legitime va depăși activitățile ilegale.
Spălare de bani
Organizațiile criminale transnaționale (TCO) și cartelurile de droguri preferă foarte mult utilizarea monedei digitale din cauza anonimatului pe care îl oferă și a eficienței sale în mobilizarea numerarului peste granițele internaționale.
Organizațiile bazate pe criminalitate trec la cripto pentru a transfera bani dincolo de granițele interne, fără controlul nefavorabil al agențiilor de aplicare a legii, iar cripto ATM-urile se află în centrul întregului proces.
Volume mari de bani din comerțul ilegal cu droguri sunt depuse într-un chioșc și convertite în monedă digitală după care se transferă criptomonede reducând astfel șansele de a fi urmărite de agenții legii.
Traficul de muncă
În conformitate cu GAO rapoartele, cripto este folosit și pentru a plăti traficul de persoane și este folosit mai ales pentru a plăti traficanții sexuali.
GAO a citat Polaris, o organizație non-profit din SUA care intenționează să elimine traficul de ființe umane, care a raportat că 23 din 40 sau mai mult de jumătate dintre locurile dominante de comerț sexual digital, utilizate pentru comercializarea traficului sexual, au acceptat plata sub formă de criptomonede.
Potrivit GAO, piețele de sex online au adoptat plățile cripto din cauza provocărilor în acceptarea plăților tradiționale cu cardul. Un exemplu este OnlyFans, un serviciu de abonament de conținut orientat spre sex, care a interzis conținutul pentru adulți după ce a primit presiuni de la bănci și înainte de a revoca decizia după ce a primit feedback negativ de la fani.
Trafic de droguri
După închiderea Drum de mătase, o piață virtuală de web întunecată, în 2013, forțele de ordine au găsit mai dificil să urmărească piața umbrelă dark web pentru droguri ilegale din cauza existenței unor piețe mai mici de dark web.
Raportul GAO explică în continuare că infractorii doar trec de la o piață la alta atunci când guvernul o închide.
Cu toate acestea, acest lucru nu a paralizat eforturile guvernului de a confisca criptografele legate de traficul de droguri. IRS, de exemplu, în 2021, a reușit să confisque 3.5 miliarde de dolari în cripto, unde 1 miliard de dolari a fost legat de Drumul Mătăsii.
GAO a descoperit, de asemenea, în ancheta sa, că 36% din toate infracțiunile legate de cripto au fost atribuite traficului de droguri. Pentru IRS, 25% au fost investigații legate de droguri legate de cripto. USPS a confiscat 85% din transferurile de bani legate de criptomonede legate de traficul de droguri.
Reglementarea ATM-urilor Crypto
GAO este îngrijorat de faptul că, în ciuda înregistrării operatorilor de criptochioșcuri la FinCEN, acești operatori nu informează guvernul cu privire la locația ATM-urilor lor. Acest lucru împiedică agențiile federale să identifice bancomate în locații cu risc ridicat pentru infracțiuni financiare.
Prin intensificarea monitorizării acestor cripto ATM-uri, GAO afirmă că guvernul va putea culege informații și va avea o capacitate mai remarcabilă de a reprima tranzacțiile ilegale.
GAO a oferit două recomandări către FinCEN și GAO cu privire la îmbunătățirea reglementării cripto ATM-urilor și cele două agenții au fost de acord cu recomandările. Recomandările au fost ca comisarul IRS și directorul FinCEN să revizuiască simultan cerințele pentru înregistrarea afacerilor de servicii monetare (MSB) pentru ATM-uri cripto și alte schimburi și să delibereze asupra modului în care acești operatori de ATM-uri cripto ar trebui să informeze agențiile de aplicare a legii cu privire la adresele fizice ale chioșcurilor lor.
Investiți în criptare, acțiuni, ETF-uri și multe altele în câteva minute cu brokerul nostru preferat, eToro.
10/10
68% din conturile CFD cu amănuntul pierd bani