UE analizează un nou organism de reglementare AML pentru a supraveghea spațiul criptografic

Implicații semnificative pentru instituțiile financiare 

Industria cripto s-a concentrat pe reglementarea piețelor în criptomonede și a reglementării mai controversate privind transferul de fonduri. Cu toate acestea, aceste reglementări fac parte dintr-un pachet mult mai amplu al noii politici de combatere a spălării banilor (AML) a UE, care va avea un impact semnificativ asupra tuturor instituțiilor financiare. 

Organismul de reglementare pentru criptomonede este creat de Consiliul European, Comisia Europeană și Parlament, care vor avea autoritate completă asupra sectorului. Comisia Europeană și-a lansat propunerea pentru cea de-a șasea directivă CSB/CFT în iulie anul trecut, în timp ce Consiliul European și-a lansat versiunea propunerii abia luna trecută. Parlamentul European o va prelua după pauza din august. Odată ce va promova versiunea de lege, va intra în negocieri cu Consiliul European și Comisia Europeană. 

Un nou organism de reglementare

În centrul său, noua legislație are crearea unui nou organism de reglementare la nivelul UE pentru combaterea spălării banilor. În timp ce organismele de reglementare trebuie încă să negocieze și să ajungă la un teren comun, se pare că există puține dezacorduri între ele cu privire la necesitatea unui astfel de organism de reglementare. Există, de asemenea, un acord că noul organism de reglementare ar trebui să aibă o supraveghere directă și completă asupra furnizorilor de cripto și cripto active care operează în Uniunea Europeană. 

Parlamentul European a făcut presiuni agresive pentru reglementarea cripto. Ca urmare, este îndoielnic că organismul s-ar opune supravegherii complete a industriei de către orice viitor reglementator sau organism de reglementare. 

Noul organism de reglementare, numit „Autoritatea Anti-Spălarea Banilor” sau „AMLA”, va căuta să monitorizeze firmele cripto cu risc ridicat. Acest lucru diferă de reglementările anterioare privind spălarea banilor, care au oferit doar cadrul pentru ca națiunile UE să culeagă și să partajeze informații. Potrivit unui briefing parlamentar, noul sistem a fost descris după cum urmează: 

„Supravegherea la nivelul UE constând dintr-un model hub and spoke – și anume, supraveghetor la nivelul UE competent pentru supravegherea directă a anumitor instituții financiare (IF), supravegherea/coordonarea indirectă a celorlalte instituții financiare și un rol de coordonare pentru supravegherea sectorul financiar ca prim pas.”

O abordare strictă a cripto 

Uniunea Europeană a adoptat o abordare simplă a legilor cripto. Parlamentul European a votat recent în sprijinul reglementărilor anti-anonimitate menite să crească semnificativ costul și dificultatea tranzacțiilor dintre portofelele negăzduite și schimburile, făcându-le aproape imposibile. În plus, chiar dacă o lege să interzică complet Proof-of-Work exploatarea minieră a fost învinsă de organul legislativ, Banca Centrală Europeană consideră că o astfel de interdicție va avea loc în cele din urmă datorită preocupărilor tot mai mari de mediu. 

Pentru UE, crearea unei organizații globale marchează o schimbare semnificativă. Directivele anterioare CSB impuneau ca țările membre să colecteze și să pună la dispoziție datele necesare, cum ar fi detalii despre proprietatea efectivă a corporațiilor. Implementarea noilor reglementări va depinde de ritmul negocierilor dintre Parlamentul European, Comisie și Consiliu și ar putea trece ani înainte ca regulamentele să fie pe deplin implementate. 

Declinare de responsabilitate: Acest articol este furnizat doar în scop informativ. Nu este oferit sau intenționat să fie folosit ca sfaturi juridice, fiscale, de investiții, financiare sau de altă natură.