UE creează un nou organism de reglementare pentru supravegherea criptografică

Uniunea Europeană (UE) intenționează să creeze o a șasea „Autoritate împotriva spălării banilor”, care va fi responsabilă în mod special de reglementarea industriei criptomonedelor.

În timp ce reglementarea piețelor în criptomonede și reglementarea litigioasă privind transferul de fonduri au primit cea mai mare atenție din partea industriei criptomonedelor, acestea reprezintă doar o mică parte dintr-un pachet mai mare de politică a UE împotriva spălării banilor (AML) care va avea efecte semnificative. asupra tuturor instituţiilor financiare.

UE va reglementa în continuare cripto

Consiliul European, Comisia Europeană și Parlamentul creează un nou organism de reglementare pentru criptomonede care va avea autoritate asupra sectorului.

Uniunea Europeană ia în considerare o nouă organizație de reglementare a criptografice.

UE creează o a șasea „Autoritate împotriva spălării banilor” sau AMLD6, care va avea control direct asupra sectorului criptomonedei, potrivit rapoarte recente.

În iulie anul trecut, Comisia Europeană și-a publicat propunerea pentru AMLD6, sau a șasea directivă CSB/CFT. Luna trecută, Consiliul European și-a făcut publică versiunea. Acesta va fi discutat de Parlamentul European după actuala pauză din august. Cele trei organisme vor începe ceea ce sunt cunoscute sub numele de triloguri după ce fiecare a adoptat propria versiune a legislației.

Înființarea unui organism de reglementare la nivelul UE pentru combaterea spălării banilor este o componentă cheie a noii legislații. Se pare că există puține dezbateri cu privire la necesitatea unui astfel de organism și a cerinței sale de a avea control direct asupra furnizorilor de servicii din UE pentru activele cripto, chiar dacă organele legislative încă trebuie să discute.

Aparent, AMLD6 ar fi însărcinat cu monitorizarea furnizorilor de servicii cripto, în special a celor considerați „cu risc ridicat”, spre deosebire de reglementările anterioare împotriva spălării banilor, care au oferit doar cadre pentru națiunile UE pentru a colecta și a împărtăși informații. Prin urmare, se anticipează că autoritatea de reglementare va limita potențialul de arbitraj jurisdicțional în interiorul zonei.

BTC/USD se tranzacționează la 24 USD. Sursă: TradingView

Mai jos este o descriere a noului sistem dintr-un briefing parlamentar:

„Supravegherea la nivelul UE constând dintr-un model hub and spoke – adică un supraveghetor la nivelul UE competent pentru supravegherea directă a anumitor instituții financiare (IF), supravegherea/coordonarea indirectă a celorlalte instituții financiare și un rol de coordonare pentru supravegherea instituțiilor nefinanciare. sectorul ca prim pas.”

Legile privind Piețele de Active Crypto și Transferul de Fonduri, care nu se aplică doar afacerii cripto, ci tuturor instituțiilor financiare din bloc, nu vor avea același accent ca AMLD6, care va avea un accent diferit.

Union a adoptat o abordare strictă a criptografiei

UE a adoptat o abordare strictă a legilor cripto. Recent, Parlamentul European au votat în sprijinul reglementărilor anti-anonimitate care ar crește costul, dificultatea sau chiar imposibilitatea tranzacțiilor între portofelele și schimburile negăzduite. Și chiar dacă un proiect de lege de interzicere a mineritului Proof-of-Work a fost înfrânt de corpul legislativ, Banca Centrală Europeană încă anticipează că o astfel de interdicție va avea loc în cele din urmă din cauza preocupărilor de mediu.

Pentru UE, organizația globală va marca o schimbare semnificativă. Directivele CSB din 2015 și 2018 – în special patru și cinci – stabilesc cerințe pentru ca țările membre să culeagă și să pună la dispoziție date specifice, inclusiv ca detalii despre proprietatea efectivă a corporațiilor.

Durata implementării va depinde de negocierile dintre Parlamentul European și de trilogurile ulterioare cu comisia. Vor trece ani înainte ca regulamentul să fie pe deplin implementat, inclusiv personalul AMLA. Cu toate acestea, se pare că există puține întrebări cu privire la sosirea unui astfel de organism de reglementare.

Imagine prezentată de la Shutterstock, diagramă din TradingView.com