Regulamentul privind transferul de fonduri (TOFR) a făcut obiectul unui acord preliminar între Parlamentul, Consiliul și Comisie al Uniunii Europene pe 29 iunie. Cadrele de reglementare pe care UE le pune în aplicare pentru reglementarea criptomonedei includ TOFR.
UE dă tonul pentru urmărirea transferului criptografic
Infractorilor le va fi mai greu să folosească criptomoneda pentru activități ilegale datorită UE. Negociatorii președinției Consiliului și ai Parlamentului European au ajuns la un acord provizoriu cu privire la propunerea de actualizare a reglementărilor care reglementează informațiile care trebuie furnizate alături de transferurile financiare prin includerea transferurilor de active în criptomonede.
Acordul extinde utilizarea „regula de călătorie” a finanțelor tradiționale pentru a acoperi transferurile de active cripto.
Dacă se efectuează o anchetă privind spălarea banilor și finanțarea terorismului, furnizorii de servicii de cripto-active (CASP) vor fi obligați să furnizeze aceste informații autorităților competente.
Negociatorii Parlamentului s-au asigurat că nu există o sumă minimă sau scutiri pentru transferurile de valoare mică, așa cum s-a planificat anterior, deoarece tranzacțiile cu cripto-active pur și simplu evită pragurile existente care ar activa cerințele de trasabilitate.
Ernest Utasun, un legiuitor al Uniunii Europene, s-a referit la acordul interimar în a serie de tweets ca răspuns la „vestul sălbatic cripto nereglementat”.
Prin noul acord, UE va putea aborda pericolele spălării banilor și finanțării terorismului asociate cu aceste noi tehnologii, menținând în același timp concurența, protejând clienții și păstrând integritatea financiară a pieței interne.
„De prea mult timp, cripto-activele au fost sub radarul autorităților noastre de aplicare a legii”, a declarat, într-un comunicat, unul dintre principalii parlamentari UE care negociază regulile, Assita Kanko. „Va fi mult mai greu să folosiți abuziv criptoactivele, iar comercianții și investitorii nevinovați vor fi mai bine protejați.”
Lectură conexă | Banca Centrală Europeană publică un raport de risc pe Bitcoin, compară cripto-ul cu Tulip Mania
Portofele negăzduite
Reglementările s-ar aplica, de asemenea, interacțiunilor dintre portofelele găzduite controlate de CASP și tranzacțiile din așa-numitele portofele negăzduite (o adresă de portofel cripto-active deținută de un utilizator privat).
Dacă un client trimite sau primește mai mult de 1000 de euro către sau din propriul portofel negăzduit, CASP trebuie să confirme că portofelul este într-adevăr deținut sau aflat sub controlul efectiv al clientului.
legislatorii a declarat în martie că doreau să extindă în mod semnificativ domeniul de aplicare al facturii pentru a include tranzacții cu portofele digitale negăzduite sau cele care nu sunt gestionate de un schimb criptografic licențiat sau de un alt furnizor de servicii reglementat și să aibă toate informațiile despre tranzacții raportate autorităților, indiferent de risc.
BTC/USD scade sub 20 USD. Sursă: TradingView
Transferurile de la persoană la persoană efectuate fără un furnizor, cum ar fi cele efectuate pe platformele de tranzacționare bitcoin sau între furnizori care operează în nume propriu sunt exceptate de la cerințe.
Înainte ca reglementările să primească aprobarea finală, instituțiile UE stabilesc aspectele tehnice. Joi târziu, negocierile au fost programate, de asemenea, pentru a încheia un acord separat pentru un set cuprinzător de legi privind criptomonedele cunoscute sub numele de Piețe în Crypto Assets sau MiCA.
Ele fac parte din inițiativa UE de a conduce lumea în îmblânzirea pieței de criptomonede necinstite într-un moment în care valorile s-au prăbușit, ștergând averile, stârnind îndoielile și declanșând apeluri pentru mai multă monitorizare.
Lectură conexă | De ce Uniunea Europeană a votat împotriva unei interdicții de facto de minerit Bitcoin
Imagine recomandată de la Getty Images și diagramă de la tradingview.com
Sursa: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/