Binance, cel mai mare schimb criptografic ca volum, se confruntă cu un control sporit asupra unui canal secret pe care îl folosea pentru a transfera fonduri. În câteva luni, peste 400 de milioane de dolari de la Binance.US au fost transferate între conturile controlate de CEO Changpeng Zhao.
Industria criptomonedelor este adesea asociată cu secretul și anonimatul, iar mișcarea banilor de către firmele cripto nu face excepție.
În timp ce instituțiile financiare tradiționale trebuie să urmeze reglementări stricte și cerințe de raportare, natura descentralizată a criptomonedelor și lipsa acestora de o autoritate centrală facilitează companii cripto să-și țină sub secret tranzacțiile financiare.
Instituțiile criptografice care se angajează în practici îndoielnice
Unul dintre motivele principale pentru care firmele cripto se angajează în mișcări secrete de bani este evitarea reglementării. Întrucât criptomonedele nu sunt recunoscute ca mijloc legal de plată în multe țări și cadrele lor de reglementare sunt încă în curs de dezvoltare, companiile preferă adesea să-și țină tranzacțiile financiare departe de privirile indiscrete ale autorităților. Acest lucru le permite să evite costurile și restricțiile de conformitate, oferindu-le mai multă flexibilitate pentru a opera într-o industrie în evoluție rapidă.
Un alt motiv pentru secret este acela de a împiedica concurenții să obțină un avantaj. Industria cripto este extrem de competitivă, mulți jucători luptă pentru cota de piață. Companiile folosesc adesea practici financiare opace pentru a-și păstra strategiile și pozițiile ascunse de rivali, împiedicându-i să-și ia un loc sau să folosească informațiile în avantajul lor.
În plus, companiile cripto se angajează și în mișcări secrete de bani pentru a evita controlul public. Multe afaceri cu criptomonede operează într-o zonă gri legală, iar activitățile lor pot fi controversate. Ei pot fi implicați în activități pe care unii le consideră neetice sau ilegale, cum ar fi spălarea banilor sau finanțarea terorismului. Păstrând tranzacțiile financiare private, aceste companii pot evita publicitatea negativă și potențialele acțiuni legale.
Mișcări secrete
În ciuda beneficiilor, mișcările de bani secrete ale firmelor cripto au și dezavantaje semnificative. Acestea pot submina transparența și responsabilitatea, facilitând acest lucru pentru autoritățile de reglementare și pentru alte părți interesate monitorizează și să evalueze riscurile asociate industriei. Mai mult, pot crește potențialul de fraudă și alte activități criminale, dăunând consumatorilor și dăunând reputației industriei.
În prezent, în necazuri schimb criptografic, Binance se confruntă cu căldură de reglementare. Se presupune că Binance a transferat 400 de milioane de dolari din contul său Binance.US către o companie legată de CEO Changpeng Zhao.
Chiar și fostul director executiv la Binance.US a rămas în întuneric cu privire la ieșirile în cauză. Acest lucru a provocat îngrijorare și control în comunitatea criptomonedei.
Potrivit unui raport Reuters din 16 februarie, o investigație a înregistrărilor bancare ale Binance și a mesajelor companiei a arătat că peste 400 de milioane de dolari au fost trimise într-o serie de tranzacții în 2021 dintr-un cont controlat de Binance.US către firma de tranzacționare Merit Peak.
„În primele trei luni ale anului 2021, peste 400 de milioane de dolari au circulat din contul Binance.US de la Silvergate Bank din California către această firmă de tranzacționare, Merit Peak Ltd, conform înregistrărilor trimestrului, care au fost revizuite de Reuters.”
Silvergate, o bancă masivă prietenoasă cu cripto, a apărut recent în ochi de reglementare, dat fiind Link-uri la prăbușirea schimbului criptografic FTX.
Această incertitudine și neîncredere au afectat prețul acțiunilor sale, care se află în prezent la minime pe termen lung sub 20 de dolari pe acțiune.
Fondul lui George Soros a cumpărat chiar și opțiuni de vânzare (pantaloni scurti) pe 100,000 de acțiuni ale Silvergate, în valoare de 1.74 milioane USD la 31 decembrie, conform unui depunere 13F.
Concept conflictual de transparență
În februarie anul trecut, Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Statele Unite (SEC) a lansat un sondă în potențiale conexiuni între Binance.US și două firme de tranzacționare specifice — Sigma și Merit. Transferul a ridicat întrebări suplimentare cu privire la transparența și angajamentul Binance de a respecta cerințele de reglementare.
Interesant este că raportul a scăzut pe fondul publicării Binance a blog intitulat „Consolidarea încrederii în ecosistemul criptografic”, în care bursa spune că activele clienților „ar trebui să fie utilizate numai în modurile pe care clienții le-au autorizat în mod explicit”.
BeInCrypto a contactat echipa de la Binance pentru a comenta această problemă. Cu toate acestea, echipa a răspuns declarând:
„Nu avem comentarii despre asta.”
În plus, „Aceasta este o problemă Binance.US; sunt o entitate separată și independentă de Binance.com. Le puteți transmite solicitarea dvs. de comentarii/întrebări.' purtătorul de cuvânt al Binance a declarat pentru BeInCrypto.
În urma acestuia, echipă de la filiala din SUA a distribuit o captură de ecran cu BeInCrypto care sună după cum urmează:
Amintește de colapsul FTX
Narațiunea despre amestecarea fondurilor între entități și conturi reflectă îngrijorările legate de ceea ce s-a întâmplat cu FTX. Schimbul acum falimentat a fost implicat în transferul și schimbul de fonduri între conturi gestionate de o singură entitate.
Acest lucru ridică întrebarea despre reglementare și restricția SEC asupra schimburilor cripto. Mulți critică SEC pentru că întârzie să reglementeze industria criptomonedei, dar recent și-a intensificat măsurile de aplicare.
Mai multe reglementări există astăzi pentru a preveni mișcările subterane de bani în industria criptomonedei. Una dintre cele mai importante este Legea privind secretul bancar (BSA), care impune instituțiilor financiare, inclusiv schimburilor de criptomonede, să raporteze activitățile suspecte Rețelei de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN). Acestea includ tranzacții mari, modele neobișnuite de tranzacții și tranzacții care implică persoane sau entități cu legături criminale sau teroriste cunoscute.
Pe lângă BSA, SEC a luat recent măsuri împotriva schimburilor de criptomonede care încalcă legile privind valorile mobiliare. Aceasta include oferirea de valori mobiliare neînregistrate sau implicarea în activități frauduloase. De exemplu, SEC este în prezent implicată într-un proces împotriva Ripple, compania din spatele XRP criptomonedă, pentru că ar fi vândut titluri de valoare neînregistrate. SEC l-a acuzat și pe fondatorul platformei de criptomonede BitConnect pentru fraudă.
Este de remarcat faptul că firmele de criptomonede sunt nu neaparat a face orice nu pot face firmele financiare tradiționale. Cu toate acestea, natura tranzacțiilor cu criptomonede și anonimatul participanților pot facilita angajarea în activități ilicite. Acesta este motivul pentru care reglementările BSA sunt cruciale în prevenirea spălării banilor și a altor activități ilegale în industria criptomonedei.
Declinare a responsabilităţii
Toate informațiile conținute pe site-ul nostru web sunt publicate cu bună-credință și numai în scopuri generale. Orice acțiune pe care cititorul o ia asupra informațiilor găsite pe site-ul nostru este strict pe propria răspundere.
Sursa: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/