Banca de semnături, prietenoasă cu criptomonede, investigată de către US DoJ înainte de prăbușire

• Se pare că Departamentul de Justiție al SUA a investigat Signature Bank înainte ca autoritățile de reglementare să o închidă.
• Sonda s-a învârtit în jurul măsurilor de combatere a spălării banilor a băncii.

Signature Bank, instituția financiară prietenoasă cu criptomonede, care a fost închisă de Departamentul de Servicii Financiare din New York (NYDFS) pe 13 martie, a făcut obiectul unei anchete de către Departamentul de Justiție al Statelor Unite la începutul acestei săptămâni. 

Ancheta DoJ a fost legată de spălarea banilor

Potrivit unui raport al Bloomberg, anchetatorii DoJ din Manhattan și Washington cercetau relația băncii dărâmate cu clienții săi cripto, în special măsurile luate pentru a detecta spălarea banilor.

Persoanele familiarizate cu problema au dezvăluit că aceasta a implicat monitorizarea clienților care deschideau conturi noi și examinarea tranzacțiilor pentru a căuta semne de activitate criminală. Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse a fost, de asemenea, parte a anchetei. 

Când i s-a cerut un comentariu, un purtător de cuvânt al SEC a direcționat Bloomberg către o declarație făcută de președintele agenției, Gary Gensler, la începutul acestei săptămâni. Duminică, Gensler a declarat:

„Vom investiga și vom introduce măsuri de executare dacă constatăm încălcări ale legilor federale privind valorile mobiliare.” 

Este important de menționat că personalul Signature Bank nu a fost acuzat de nicio faptă greșită până în prezent. Este posibil ca ancheta să se încheie fără depunerea vreunei acuzații. În acest moment, nu este clar dacă ancheta Departamentului de Justiție asupra băncii a avut vreun efect asupra deciziei NYDFS de a o închide. 

Vorbind despre decizia sa de a închide Signature Bank, NYDFS a declarat că nu are „nimic de-a face cu cripto”. Potrivit unui raport recent al Reuters, autoritatea de reglementare financiară din New York nu avea încredere în conducerea băncii după închiderea Silicon Valley Bank.

Autoritatea de reglementare a răspuns la afirmațiile făcute de membrul consiliului de administrație al Signature Bank și fostul reprezentant al SUA, Barney Frank. El a confirmat că închiderea Signature Bank nu a avut nimic de-a face cu fundamentele financiare ale băncii. Potrivit fostului parlamentar,

„O parte din ceea ce sa întâmplat a fost că autoritățile de reglementare au vrut să trimită un mesaj anti-cripto foarte puternic.”