Într-o descoperire îngrijorătoare, un nou raport al Autorității de Conduită Financiară (FCA) dezvăluie că 85% dintre firmele de criptomonede care au solicitat o licență la autoritățile de reglementare nu și-au îndeplinit standardele minime.
Publicat pe 26 ianuarie, raportul, pe care comitetul de trezorerie al deputaților l-a comandat, a dezvăluit o lipsă îngrijorătoare de conformitate cu cerințele de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
Chiar dacă Regatul Unit nu a stabilit un sistem de control structurat pentru monedele digitale, FCA a implorat orice companii care se ocupă de cripto să se înscrie în sistemul său de combatere a spălării banilor pentru a continua să furnizeze servicii în țară.
Confesiuni criptografice: ce a aflat FCA?
La recenta ședință a Comitetului de Trezorerie, Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) a dezvăluit că o proporție semnificativă din cererile recente de la firmele cripto s-au dovedit a fi de un „standard slab”, doar 5% trecând prin procesul de evaluare inițială.
În general, FCA a raportat că 73% dintre cereri au fost retrase sau respinse, o rată de eșec mult mai mare decât atunci când autoritatea de reglementare și-a preluat o nouă misiune.
În unele cazuri extreme, FCA a identificat potențiale legături cu criminalitatea financiară sau crima organizată și a trimis prompt aceste firme către agențiile de aplicare a legii relevante.
Mai mult, autoritatea de reglementare a constatat că mai multor personal-cheie din unele firme „le lipseau cunoștințele, abilitățile și experiența adecvate pentru a-și îndeplini rolurile și a controla eficient riscurile”.
„Suntem în mijlocul unei anchete privind reglementarea cripto, iar aceste statistici nu ne-au dezabuzat de impresia că anumite părți ale acestei industrii sunt un „Vest Sălbatic”.
Harriett Baldwin, Comitetul de trezorerie.
Relația tulbure dintre firmele cripto și FCA
Firmele cripto și Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) au avut o relație tulbure de-a lungul ultimilor ani.
De când FCA a preluat reglementarea activelor cripto în Marea Britanie în ianuarie 2020, cele două părți au fost în contradicție cu privire la poziția FCA în acest sector.
FCA a luat a linie tare privind firmele cripto, cu reglementări stricte privind desfășurarea afacerilor, inclusiv împiedicându-le să ofere anumite servicii. Acest lucru a făcut ca mai multe firme cripto să fie amendate de FCA pentru nerespectarea regulilor sale.
În ciuda acestui fapt, FCA a spus că este deschisă inovației și este dispusă să colaboreze cu firmele cripto pentru a se asigura că există reglementări adecvate.
Cu toate acestea, FCA a fost criticată pentru că reacționează lent la industria cripto și că trebuie să clarifice modul în care firmele cripto ar trebui să fie reglementate. Drept urmare, multe firme cripto au ales să se concentreze pe jurisdicții cu medii de reglementare mai primitoare.
Drumul înainte
Firmele cripto au fost unul dintre grupurile cel mai puțin exemplare în aderarea la standardele de reglementare. Acest lucru a devenit din ce în ce mai evident în ultimii ani, deoarece guvernele din întreaga lume au introdus reglementări mai stricte privind spațiul criptomonedei.
Numai în ultimii câțiva ani, mai multe firme de cripto-mare au fost lovite de amenzi uriașe din partea autorităților de reglementare pentru că nu au respectat politicile KYC și AML. Coinbase, una dintre cele mai mari burse de criptomonede, a fost amendată cu 6.5 milioane de dolari de către Comisia de tranzacționare a mărfurilor și futures din SUA pentru nerespectarea reglementărilor în martie 2021.
Autoritățile de reglementare sunt serioase când spun că îi vor pedepsi pe cei care nu respectă standardele lor. Prin urmare, firmele cripto ar trebui să adopte o abordare proactivă pentru a respecta reglementările. Nerespectarea acestui lucru ar putea avea repercusiuni grave, nu numai în ceea ce privește amenzile și pedepsele, ci și în ceea ce privește reputația lor.
Sursa: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/