Administrația Biden dorește să faciliteze confiscarea cripto-ului fără acuzații penale

Îngropat adânc într-un document recent de 61 de pagini raportează de către procurorul general al SUA, Administrația Biden a cerut o extindere dramatică a capacității guvernului federal de a sechestra și păstra criptomoneda. Dacă vor fi adoptate, modificările propuse ar întări atât confiscarea penală, care necesită o condamnare pentru confiscarea definitivă a bunurilor, cât și confiscarea civilă, care nu necesită o condamnare sau chiar acuzații penale.

În special, lansarea raportului a fost cuplată cu anunț a unei noi rețele de coordonatori de active digitale. Această rețea la nivel național are peste 150 de procurori federali care vor fi instruiți cu privire la „elaborarea de acțiuni civile și penale de confiscare”.

Datorită naturii pseudonimului cripto, uneori se presupune că este imun la confiscarea guvernamentală. Dar realitatea este cu totul alta. Anul trecut, US Marshals - custozii pentru confiscări ale Departamentului de Justiție -gestionate aproape 200 de confiscări de criptomonede în valoare de 466 de milioane de dolari.

Începând cu anul fiscal 2014, FBI, Serviciul Secret și Investigațiile de Securitate Internă au făcut colectiv ocupat Crypto în valoare de aproape 680 de milioane de dolari (evaluat la momentul confiscării), cu sute de investigații încă active care implică active digitale. Dar chiar și acele sume palid în comparație cu IRS Criminal Investigation, care are confiscate 3.8 miliarde de dolari în monedă virtuală între 2018 și 2021.

Cu toate acestea, Departamentul de Justiție a susținut că cripto a „dezvăluit limite ale instrumentelor de confiscare utilizate” de către forțele de ordine federale și a recomandat „mai multe actualizări ale legislației existente”. În primul rând, procurorul general dorește să extindă cea mai abuzivă formă de confiscare civilă, care are loc fără nicio supraveghere judiciară independentă sau imparțială.

În cazul confiscării „administrative” sau „nejudiciare”, agenția de confiscare – nu judecătorul – decide dacă o proprietate ar trebui confiscată. Guvernul federal poate folosi confiscarea administrativă pentru a lua aproape orice, în afară de imobile și proprietăți evaluate la peste 500,000 de dolari.

Această limită de 500,000 USD se aplică în prezent criptomonedei, dar procurorul general dorește „să ridice plafonul de 500,000 USD pentru criptomonede și alte active digitale”. Acest lucru ar elimina una dintre puținele limite ale confiscării administrative. Chiar dacă Congresul refuză să acționeze, datorită unei legi promulgate anul trecut, secretarul Trezoreriei ar putea pur și simplu să pună capăt plafonului prin adoptarea unui nou regulament.

Această propunere este profund îngrijorătoare. Decăderea administrativă oferă o protecție șocant de puțină proprietarilor de proprietăți. După confiscarea proprietății, guvernul trebuie doar să trimită o notificare cu privire la confiscarea administrativă. Dacă un proprietar nu reușește să depună rapid o revendicare pentru proprietățile sale, aceasta este automat retrasă.

Deoarece bunul confiscat poate fi cel mai valoros bun al proprietarului, proprietarii nu au adesea mijloacele de a riposta. Cu toate acestea, chiar și atunci când o cerere este depusă, proprietarul s-ar putea să nu-și ia ziua în instanță. Potrivit unui raportează de către Institutul pentru Justiție, agențiile federale au respins mai mult de o treime din toate cererile depuse pentru numerar confiscat ca fiind „deficiente”, majoritatea cererilor fiind respinse din „motive tehnice”.

Nu este surprinzător, deoarece cazurile de confiscare administrativă sunt mult mai ușor de câștigat de către guvern, confiscările administrative au reprezentat aproape 80% din toate confiscările efectuate de Departamentul de Justiție și 96% din activitatea de confiscare a Departamentului Trezoreriei.

Deși Departamentul de Justiție laudă confiscarea administrativă pentru că este „eficientă” și pentru reducerea „poverilor nejustificate” în sistemul judiciar, în realitate, confiscarea administrativă a împovărat viețile a mii de victime care nu au făcut nimic rău.

Doar intreaba Ken Coran. După ce a venit în America din Orientul Mijlociu, a deschis un mic magazin de proximitate în Greenville, Carolina de Nord. Dar în iunie 2014, agenții IRS au intrat în magazinul lui și i-au spus lui Ken că au un mandat de confiscare a 570,000 de dolari și că au confiscat deja fiecare ban din contul său bancar - 153,907.99 dolari. Acești bani au fost economiile întregii vieți ale lui Ken, câștigate pe parcursul a aproape 20 de ani de ore lungi la conducerea afacerii sale.

La mai puțin de trei luni mai târziu, contul bancar al lui Ken a fost confiscat administrativ. Fără aceste economii, Ken a fost condus la punctul de rupere financiară. S-a luptat să-și întrețină familia, să-și plătească ipoteca și să acopere o linie de credit pe care trebuia să o ia pentru a-și menține magazinul pe linia de plutire. Ken nu a fost niciodată acuzat de o crimă.

„Nu am crezut niciodată că acest lucru se poate întâmpla în America”, s-a plâns Ken. „Nu înțeleg cum, în această țară, guvernul poate lua întregul cont bancar al unui om de afaceri cinstit fără a dovedi că a greșit cu ceva.”

Din fericire, cu ajutorul Institutului pentru Justiție, Ken mai târziu depusă o „petiție pentru remitere sau atenuare” (practic o grațiere pentru proprietatea confiscate). După o furtună mediatică, în februarie 2016, IRS a fost de acord să returneze toți banii pe care i-au luat pe nedrept de la Ken. Deși a pierdut moneda fiat mai degrabă decât cripto, așa cum arată povestea lui Ken, nu este absolut necesar să ușureze utilizarea confiscării administrative.

Pe lângă extinderea confiscării administrative pentru cripto, Departamentul de Justiție „ar saluta amendamente pentru a oferi autoritate penală și civilă de confiscare pentru încălcările legate de mărfuri”. Permiterea confiscării penale după o condamnare pentru fraudă sau manipulare pe piețele criptografice ar fi un instrument valoros pentru a reprima escrocii.

În prezent, majoritatea criptomonedelor sunt luate în considerare mărfuri mai degrabă decât titluri de valoare. Deci, în conformitate cu legile federale care guvernează mărfurile, procurorii pot „achita fraudă și manipulare pe piețele criptomonedei”. Însă, spre deosebire de valori mobiliare, acele statute „nu permit confiscarea câștigurilor obținute ilegal din activități criminale care implică mărfuri”.

Dar extinzându-se civil confiscarea aruncă o plasă mult prea largă și ar face mult mai probabil ca deținătorii nevinovați să-și piardă cripto-ul în urma confiscării guvernamentale. La urma urmei, confiscarea civilă nu are o cerință de condamnare, spre deosebire de confiscarea penală. Mai mult, există un stimulent financiar direct pentru agențiile federale să urmărească cazuri de confiscare: odată ce proprietatea a fost confiscată (fie civil, fie penal), agenția federală care sechestrează poate reține până la 100% din venituri.

Din păcate, extinderile propuse în confiscarea activelor fac parte dintr-un atac mai larg asupra criptomonedei, inclusiv atacuri asupra confidențialității financiare pe care criptomoneda și-o poate permite altfel. Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) a Departamentului Trezoreriei ia în considerare în prezent a pronunța care ar extinde cerințele de raportare intruzive la portofelele de custodie (adică cele administrate de o terță parte) - aceleași cerințe de raportare care au determinat IRS să confisc numerarul lui Ken.

Dacă va fi adoptat, gazda portofelului ar trebui să trimită rapoarte detaliate către FinCEN pentru fiecare tranzacție cu un portofel negăzduit de peste 10,000 USD, inclusiv informații personale precum numele și adresele fizice ale ambelor părți implicate în tranzacție. Întrucât blockchain-ul este în mod inerent public, un singur raport asupra unei singure tranzacții ar deveni efectiv o cheie digitală, permițând guvernului federal să cerceteze toate celelalte tranzacții ale portofelului.

Acest lucru se mișcă exact în direcția greșită. Indiferent de modul în care s-ar zgudui mandatele de mijloc, Congresul trebuie să respingă represiunea propusă de criptomonede și să controleze confiscarea civilă.