Abordarea problemelor de fraudă pe blockchain

Spațiul criptomonedei nu mai este vestul sălbatic al finanțelor. Cu mai puțin de câțiva ani în urmă, instituțiile se fereau să intre, în principal pentru că multe dintre proiecte se aflau într-o etapă de demonstrare a conceptului, în timp ce percepția mai largă din exterior despre cripto era că era folosită mai ales pentru tranzacții ilicite.

Și în timp ce industria a reușit să infirme multe dintre cele de mai sus, există încă o mulțime de fraude în spațiul criptomonedei. Asta nu este exclusiv, desigur, escrocii sunt peste tot și niciun segment de piață nu este sigur.

Cu toate acestea, faptul că majoritatea blockchain-urilor implică un fel de criptografie și tranzacțiile sunt, cel puțin, pseudonime face ca industria cripto o țintă foarte de dorit. Nu numai asta – există încă un risc considerabil atunci când vine vorba de proiectarea protocolului și am văzut că au avut loc numeroase hack-uri numai în ultimele două luni.

Aici intervine Banxa cu o soluție care urmărește să evite tentativele de fraudă și să ofere un mediu sigur pentru investitori și comercianți deopotrivă.

Unind Lumi

În primul rând, este de remarcat faptul că Banxa este o firmă australiană de servicii de plată care își propune să ofere o punte de încredere și sigură între lumea finanțelor tradiționale și domeniul emergent al economiei descentralizate.

A fost fondată în 2014 și încearcă să ofere clienților săi, care includ furnizori de portofel, schimburi și alte tipuri de afaceri legate de cripto, o soluție de gateway fiat-to-crypto.

Banxa pune un accent foarte puternic pe securitate și prevenirea tranzacțiilor eșuate. O tranzacție eșuată este una care este inițiată, dar nu este finalizată. Acest lucru se poate întâmpla dintr-o serie de motive diferite – utilizatorul ar putea decide să o anuleze, ar putea avea fonduri insuficiente pentru taxe, metoda de plată în sine poate să nu fie acceptată.

În orice caz, un alt lucru de luat în considerare este că există și tranzacții frauduloase – acestea care sunt inițiate prin mijloace frauduloase. Acestea pot include tranzacții care sunt efectuate cu un card furat sau prin duplicitate, înșelăciune și așa mai departe.

Un număr mare de tranzacții frauduloase sau eșuate pot avea un impact negativ asupra industriei în mai multe moduri, inclusiv, dar fără a se limita la:

• Reducerea conversiilor
• Daune reputației cu partenerii și clienții
• Costuri din rambursări

Abordarea lui Banxa

Accentul companiei este pe furnizarea de plăți reglementate și orientate spre conformitate pentru companiile care se ocupă cu active digitale, inclusiv schimburi de criptomonede, piețe, protocoale DeFi și așa mai departe.

Compania implementează un sistem riguros de cunoaștere a clientului (KYC) pe care toată lumea trebuie să-l completeze pentru a accesa cea mai mare limită de tranzacționare pe platformă. Acesta este un proces care solicită utilizatorilor să-și trimită numărul de telefon, adresa de domiciliu, un act de identitate emis de guvern, precum și un selfie cu acel ID și alți biți de verificare.

În plus, utilizatorii trebuie să treacă prin autentificarea cu doi factori (2FA) pentru a garanta că terții vor avea mai greu acces la fondurile lor. De asemenea, li se va cere să introducă un cod PIN care este trimis la numărul de telefon asociat contului pentru mai multă securitate.

Mergând mai departe, Banxa este unul dintre primele sisteme de plată valutară care a devenit o companie cotată la bursă. În prezent este listată și tranzacționată la burse.

Compania a primit, de asemenea, aprobarea de reglementare în unele țări, cum ar fi Marea Britanie, SUA, Filipine, Australia, Amsterdam, Lituania, Țările de Jos și așa mai departe.