Banca Rusiei va monitoriza tranzacțiile băncilor cu schimbătorii de criptomonede

Bank of Russia to Monitor Banks’ Dealings With Crypto Exchangers

Banca Centrală a Rusiei a început să examineze operațiunile băncilor rusești cu schimbători de criptomonede, potrivit presei locale. Tranzacțiile între persoane prin intermediul acestor platforme prezintă un interes deosebit, deoarece autoritatea de reglementare consideră că acestea implică riscuri de pierderi financiare și fraudă.

Banca Centrală solicită băncilor ruse detalii despre tranzacțiile legate de cripto

La sfârșitul lunii decembrie, Banca Centrală a Rusiei (CBR) a trimis băncilor comerciale un nou formular de raportare pentru tranzacții, căutând informații despre transferurile de bani legate de site-urile de schimb criptografic. Acestea sunt în mare parte plăți între persoane fizice, inclusiv tranzacții cu carduri și portofele înregistrate pe numele persoanelor false.

Autoritatea de reglementare solicită instituțiilor bancare să furnizeze detalii despre interacțiunile lor cu schimbătorii de cripto, precum btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com și betatransfer.org, arată un nou raport al Kommersant.

Cotidianul de afaceri de top citează surse din industria cripto care susțin că peste 400 de schimbători cripto oferă acum servicii rezidenților ruși pe internet. Estimările lor sugerează că volumul lunar al pieței criptomonede over-the-counter din Rusia și din țările învecinate este de aproximativ 1.3 miliarde de dolari. Federația Rusă reprezintă aproximativ jumătate din total.

Schimbătorii de criptomonede listează adesea pe site-urile lor numele și siglele instituțiilor financiare consacrate și ale furnizorilor de plăți, cum ar fi Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney și Koronapay ca parteneri. Două dintre ele, Webmoney și Koronapay, au negat deja orice cooperare cu platformele de tranzacționare cu monede.

Schimbătoarele de criptomonede funcționează fără înregistrare, spune CBR

Bank of Russia subliniază că schimbătorii furnizează servicii de cumpărare și vânzare de criptomonede fără a-și înregistra activitățile sau a avea obligații financiare față de clienții lor. În același timp, tranzacțiile se desfășoară în mod anonim, fără a studia scopul acestora și sursele fondurilor pentru a evalua riscuri precum spălarea banilor, de exemplu.

Autoritatea monetară, cunoscută pentru atitudinea sa fermă față de criptomonede, a remarcat, de asemenea, că site-urile de tranzacționare acceptă adesea plăți nu către conturile lor reale, ci către carduri bancare și portofele digitale emise persoanelor fizice. Acest lucru „creează riscul ca cetățenii să piardă bani și să se implice în scheme frauduloase”, a avertizat autoritatea de reglementare.

Într-un interviu recent cu ziarul guvernamental Rossiyskaya Gazeta, șeful Comitetului de anchetă al Federației Ruse, Alexander Bastrykin, a remarcat că statutul platformelor online care oferă opțiuni de cumpărare și vânzare anonimă de criptomonede nu a fost încă stabilit. El a cerut, de asemenea, introducerea unei identificări obligatorii pentru toți utilizatorii de criptomonede din Rusia.

În ultimii ani, autoritățile au urmărit schimbătoarele de criptomonede. O parte a problemei este că o serie de activități legate de cripto, inclusiv tranzacționarea, rămân nereglementate chiar și după adoptarea legii „Cu privire la activele financiare digitale”. Un grup de lucru din parlament pregătește acum propuneri pentru a umple golul. Discuțiile cu privire la viitorul schimbătorilor cripto ar trebui să se încheie în 2022, a declarat luna trecută directorul adjunct al organului de supraveghere Rosfinmonitoring, Herman Neglyad.

Etichete în această poveste

conturi, Banca Rusiei, bănci, carduri, CBR, Banca Centrală, bănci comerciale, Crypto, criptoschimbătoare, Criptovalute, Criptovalută, date, site-uri web de schimb, Informații, Plăți, Rusia, rusă, tranzacții, transferuri, Portofele

Vă așteptați ca Rusia să reglementeze sau să reprime schimbătorii de criptomonede online? Împărtășește-ți părerile despre subiect în secțiunea de comentarii de mai jos.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev este un jurnalist din Europa de Est, expert în tehnologie, căruia îi place citatul lui Hitchens: „A fi scriitor este ceea ce sunt, mai degrabă decât ceea ce fac”. Pe lângă cripto, blockchain și fintech, politica internațională și economia sunt alte două surse de inspirație.