Transformarea cripto-convențională prin îmbunătățirea investigațiilor privind criminalitatea cripto în întreaga lume

Când vremurile sunt grele - ca și în pandemie - natura umană întreprinzătoare intră în exces. Oamenii caută modalități alternative de a câștiga bani. Acesta ar putea fi unul dintre motivele pentru care criptomonedele au crescut vertiginos în popularitate în ultimii ani, determinate parțial de un număr mare de oameni care stăteau acasă care se întrebau cum să bată ratele scăzute ale dobânzilor și creșterea inflației.

Totuși, acolo unde sunt bani, sunt și criminali. Actorii răi sunt experți în comportamentul uman și văd creșterea impulsului și creșterea traficului cripto ca pe o oportunitate uriașă, știind că mulți investitori mai noi s-ar putea să nu-și facă temele. Este posibil ca investitorii să nu aplice același nivel de control asupra cripto-ului ca și pensiile lor sau alte investiții și nu există multă supraveghere reglementară la nivel global. Așadar, o simplă pagină sau un mesaj pe un forum poate determina rapid mulți investitori noi să cadă în escrocherii.

Am observat, de asemenea, o proliferare crescută a înșelătoriilor legate de pandemie, cum ar fi pretinderea că vinde medicamente frauduloase, vaccinuri sau teste sau oferă împrumuturi și granturi pentru afaceri, de exemplu, au un element cripto, iar forțele de ordine trebuie să activeze un ban pentru a reacționa la aceste noi amenințări. Aceasta, la rândul său, creează o durere de cap tot mai mare pentru factorii de decizie însărcinați cu protejarea consumatorilor. De asemenea, auzim tare și clar din partea industriei cripto că reglementările se simt adesea în spatele curbei și nu sunt potrivite scopului.

Este nevoie de o educație mai bună. O educație mai bună la fiecare nivel, de la predarea și educarea autorităților de aplicare a legii până la factorii de decizie și autoritățile de reglementare. Partajarea cunoștințelor în ecosistemul cripto pentru a sprijini investigațiile. Și, resursele și apetitul pentru crearea unei reglementări mai inteligente care să protejeze consumatorii și să ofere industriei claritatea de care are nevoie pentru a continua să inoveze și să înflorească.

O nouă abordare a aplicării legii

Metodele de investigație vechi de secole au nevoie de mai mult decât de adaptare pentru a răspunde cerințelor unei infracțiuni care implică active digitale. Pe măsură ce apar noi tipuri de infracțiuni, industria cripto are datoria de a educa fiecare membru al forțelor de ordine cu privire la această lume nouă și rapidă. Principalii „jucători” Crypto tind să fie tineri nativi digitali în comparație cu forțele de ordine. La nivel mondial, marea majoritate a ofițerilor poate găsi cripto-ul foarte străin, intimidant sau derutant, făcându-i oarecum rezistenți la tehnologie. Acest lucru are efectele sale, deoarece organele de aplicare a legii sunt adesea primele la locul crimei, colectând probe pe un mandat de percheziție. Dar, ar ști ei cum să caute un portofel Bitcoin, de exemplu? Dacă nu înțelegeți crima, cum o puteți polițiști?

După educație, cea mai mare luptă sunt resursele. În Statele Unite, crima criptografică este privită ca un subset de infracțiuni cibernetice precum ransomware. Prin alocarea de resurse specifice cripto, anchetatorii pot profita de beneficiile acesteia pentru a descoperi dovezile imuabile ale tranzacțiilor stocate pe blockchain, dar adesea resursele și cunoștințele stau la nivelul forțelor de ordine federale. Aceasta înseamnă că infracțiunile locale legate de criptografie sunt luate din mâinile forțelor de ordine locale, creând un întârziere uriaș la nivel federal.

În Regatul Unit, forțele de ordine ajung din urmă cu criptocrima. Un sfert din forțele de poliție din Marea Britanie au jucat un rol apucare 450 de milioane de dolari, sau aproximativ 322 de lire sterline la momentul redactării acestui articol, în criptomonede în ultimii cinci ani. Scufundându-ne mai adânc în cifre, putem vedea că 99.9% dintre capturi sunt Bitcoin (BTC), sugerând că poliția poate urmări cu ușurință activitățile ilegale folosind blockchain-uri publice, dar se confruntă cu probleme în urmărirea monedelor de confidențialitate precum Monero (XMR) și Dash (DASH).

Poliția din Greater Manchester spune că forțele de poliție din Marea Britanie „înțeleg doar” tehnologia din spatele criptografiei; ei recrutează personal civil cu experiență relevantă pentru a instrui detectivi. Și forțele se confruntă cu un obstacol legal suplimentar atunci când confisc criptomoneda, deoarece este clasificată drept proprietate, nu numerar, în conformitate cu Legea privind veniturile criminalității.

Când vorbim despre cripto, forțele de ordine încep să treacă dincolo de tragerile de covoare și Drumul Mătăsii pentru a-și înțelege potențialul uriaș de a ajuta la rezolvarea unei crime, deschizând instrumente pentru anchetatori pentru a urmări mișcarea banilor la nivel global. În Regatul Unit, Veniturile și Vama Majestății Sale (HMRC) a confiscat trei jetoane nefungibile (NFT) asociate cu suspiciunea de evaziune fiscală, servind drept avertisment pentru cei care doresc să ascundă bani autorităților.

Reducerea „decalajului” în noile reglementări

Autoritățile de reglementare sunt preocupate în primul rând de protejarea consumatorilor și este clar că se luptă să țină pasul cu o industrie care evoluează rapid. Reglementarea există, dar pare fragmentară. Vom vedea mai multe reglementări venind în acest an din consultări și grupuri de lucru, Trezoreria Majestății Sale din Marea Britanie a anunțat supravegherea promoțiilor financiare de curând, dar auzim adesea că industria consideră reglementările emergente ca fiind hotărât în spatele curbei.

Autoritățile de reglementare sunt dornice să schimbe această percepție. În Uniunea Europeană, de exemplu, Consiliul Uniunii Europene adoptat Cadrul piețelor în Crypto Assets (MiCA) și Digital Operational Resilience Act (DORA), care ar putea deveni lege în cursul acestui an. MiCA oferă o oarecare claritate cu privire la reglementarea stablecoins, oferte publice de cripto active și licențiere furnizorilor de servicii de active virtuale (VASP). DORA acoperă reziliența operațională digitală, asigurând că companiile pot face față tuturor tipurilor de riscuri tehnologice.

Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Marea Britanie lucrează din greu, promițând că va pune mai multe resurse în cripto. Ca urmare, mai multe firme primesc aprobare. Jurisdicții precum Elveția și Singapore sunt văzute ca purtători standard pentru cadre de reglementare care sunt clare și mature, în care întreprinderile cripto au claritate cu privire la poziția lor, se pot adapta și sunt capabile să înflorească.

Blockchain-ul și instrumentele de monitorizare a comportamentului sunt în creștere în popularitate, deoarece firmele cripto consideră îmbunătățirea proceselor de conformitate (și relația lor cu autoritățile de reglementare) ca fiind cheia pentru adoptarea în creștere. În ansamblu, acolo unde vedem claritatea reglementărilor, vedem eforturi tot mai mari depuse de industrie pentru a îmbunătăți conformitatea și pentru a stimula adoptarea, alimentând economia în acea regiune și promovând inovația pentru întreaga piață. Ar putea fi tentant să văd industria cripto ca fiind în război cu autoritățile sale de reglementare, dar aș caracteriza-o nu ca fiind adversară, ci simbiotică. Îmbunătățirea standardelor, dacă este făcută bine și în colaborare, este în beneficiul tuturor.

Luați loc la masă

Sunt multe de câștigat din invitarea la aceeași masă a blockchainurilor private, guvernelor, burselor și VASP. Partajarea cunoștințelor în ecosistem, în special în ceea ce privește datele comportamentale și noile tipologii criminale, ar putea debloca investigațiile penale, precum și să permită reglementări mai bine concepute și protecția consumatorilor. Este un act de echilibru.

Un număr tot mai mare de companii se apropie de noi, dorind să facă ceea ce trebuie, dincolo de îndeplinirea cerințelor actuale de reglementare. Prin îmbunătățirea conformității și implementarea celor mai bune practici, sectorul se poate maturiza, asigurându-se că cripto-afacerile funcționează în siguranță, investitorii sunt protejați și deschide ușa investitorilor instituționali.

Într-o lume în care poți crea mii de adrese noi pe zi, listele negre pur și simplu nu pot ține pasul. Aici intervine analiza comportamentală pentru a suplimenta sursele tradiționale de informații, astfel încât companiile să poată lua decizii în cunoștință de cauză despre cum să acționeze.

Educația va face ca crypto să devină în sfârșit majoritate

Crypto-ul nu poate deveni convențional fără o conștientizare și o înțelegere mai largă. Industria ne spune că guvernele și autoritățile de reglementare par întotdeauna cu șase pași în urmă atunci când încearcă să restabilească controlul asupra haosului, mai degrabă decât să adopte o viziune pe termen mai lung și mai puțin miopă asupra elaborării politicilor. Aceasta a fost o mare parte a rolului meu la FBI, ajutând forțele de ordine să aibă chiar și o înțelegere de bază despre cripto. Și încă ne luptăm pentru o educație mai bună. Ne-am împrumutat expertiza pentru a ajuta autoritățile de reglementare și guvernele să fie la curent cu acea industrie în schimbare și inovare rapidă pentru a crea politici relevante și eficiente. Deoarece fără conștientizare, cunoaștere și înțelegere, cripto poate fi cunoscut pe scară largă pentru criminalitate în detrimentul legitimității pentru o vreme de acum încolo.