Yield App Stablegains se confruntă cu un proces după ce a pierdut 44 de milioane de dolari pe UST

Aplicația de generare a randamentului Stablegains s-ar putea confrunta cu un proces colectiv după ce compania a pierdut peste 44 de milioane de dolari din fondurile clienților, investindu-i în monedele stabile UST eșuate de la Terra. 

Stablegains pierde banii clienților

Consecințele de la prăbușirea Terrei continuă să se agraveze.

Stablegains, o aplicație de generare de randament care a promis utilizatorilor 15% APY pe USD, este amenințată cu acțiuni legale după ce a pierdut peste 44 de milioane de dolari din fondurile deponenților săi. Firma de avocatură de acțiune colectivă Erickson Kramer Osbourne a trimis un scrisoare către Stablegains pe 14 mai, cerând înregistrări ale conturilor clienților, materialele de marketing și publicitate ale companiei și înregistrările de comunicații privind stablecoin-ul UST. 

„Doriți o „datorie fără compromisuri de a păstra” orice dovezi pe care le cunoașteți sau ar trebui să le cunoașteți în mod rezonabil [care ar fi] relevante într-un proces în curs, chiar dacă nu a fost depus niciun caz”, se spunea în scrisoare, ceea ce sugerează că firma de avocatură ar putea intenționa să luați măsuri legale iminente. 

La momentul scrisorii, nu se știa cât de multă expunere Stablegains a avut la UST, care a avut un dezastru. prăbuşit din dolarul său cu mai puțin de o săptămână înainte. Cu toate acestea, pe 15 mai, co-fondatorul Stablegains, Kamil Ryszkowski, a dezvăluit întreaga amploare a pierderilor companiei din investiția în UST. 

Într-o postare pe forumul de cercetare al lui Terra, Ryszkowski revendicat compania sa deținea fonduri care însumau 47,611,058 UST de la 4,878 deponenți, în timp ce solicita ca portofelul Stablegains să fie inclus în orice pachet de compensare viitor oferit utilizatorilor Terra. La valoarea actuală de piață a UST de 0.07 USD, Stablegains pare să fi pierdut peste 44 milioane USD din banii clienților săi. 

Povestea Stablegains

Stablegains făcea parte din Y Combinator's lot W22 și primise peste $ 3 de milioane de în finanțare de la mai multe firme de capital de risc, inclusiv SNÖ Ventures, Moonfire și Goodwater Capital. The Fondatorii Stablegains a absolvit universitățile de top din Londra și a lucrat anterior la companii de renume în poziții executive. 

În ciuda sprijinului său apreciat, au existat și semne că Stablegains nu a fost tot ce se credea. Compania sa prezentat ca o modalitate „simpluă și sigură” pentru utilizatorii săi de a beneficia de „progresele în tehnologie financiară”. Documentatie privind Site-ul Stablegains a asigurat utilizatorii că valoarea activelor lor depozitate va rămâne stabilă „indiferent dacă piețele criptografice cresc sau se prăbușesc”.

În realitate, Stablegains a preluat depozitele clienților în dolari americani, le-a convertit în UST și le-a depus în Anchor Protocol. Anchor, o platformă DeFi de împrumut și împrumut bazată pe Terra, a garantat 18% APY pentru depozitele UST înainte ca moneda algoritmică stabilă să-și piardă legătura și să prăbușească ecosistemul Terra. Stablegains a redus cu 3% din randamentele Anchor pentru problemele sale, în timp ce restul de 15% a returnat clienților. 

Deși este clar că singurul mod în care Stablegains ar fi putut obține astfel de randamente profitabile pe monedele stabile în actuala piață cripto a fost să folosească Anchor, documentația ștearsă de pe site-ul companiei a prezentat o imagine înșelătoare pentru clienți. Un articol care acoperă riscurile criptomonedelor stabile și modul în care Stablegains le atenuează a susținut că firma a folosit în principal USDC pentru a genera randamente, cu alocări mai mici către UST și DAI pentru a-și diversifica deținerile. Cu toate acestea, într-o actualizare pe situația depeg UST postată pe site-ul Stablegains pe 17 mai, firma a recunoscut că deține toate fondurile utilizatorilor săi în UST.

Au reclamanții un caz?

De înțeles, mulți clienți care și-au depus fondurile la Stablegains pot atesta că au fost mințiți cu privire la riscurile implicate și ce făcea firma cu depozitele lor. Pe lângă alocările înșelătoare de active și publicitatea înșelătoare, Stablegains pare să încerce, de asemenea, să-și păcălească clienții să-și renunțe la dreptul de a da în judecată compania.

După o săptămână tumultuoasă de incertitudine pentru utilizatorii Stablegains, firma a anunțat că va începe să permită din nou retragerile UST și USDC. Cu toate acestea, USDC ar fi acordat doar la valoarea de piață a UST. De asemenea, unii utilizatori pretențioși a observat că Stablegains a inclus o captură în termenii și condițiile pentru retragerea USDC. Termenii citesc: 

„În niciun caz Stablegains nu va fi răspunzătoare de pierderi datorate cursului de schimb UST la USDC în momentul procesării cererii dumneavoastră de retragere USDC.”

Prin includerea acestei prevederi, Stablegains deține efectiv fondurile utilizatorilor până când aceștia sunt de acord să nu ia măsuri legale împotriva companiei. 

Nu este încă clar dacă procesul de acțiune colectivă în curs împotriva Stablegains va continua. Cu toate acestea, dovezile de publicitate înșelătoare și informații de depozit înșelătoare sunt evidente. Încercarea firmei de a păcăli utilizatorii să nu ia acțiuni în justiție poate indica, de asemenea, că Stablegains se teme de un proces și depune un efort de ultimă oră pentru a anula potențialii reclamanți. 

Deși impactul complet al prăbușirii Terrei este încă necunoscut, povestea Stablegains demonstrează că daunele au fost semnificative în industrie. 

Dezvăluire: La momentul scrierii acestei piese, autorul deținea ETH și alte câteva criptomonede.