Va putea cineva din SUA să facă afaceri cu Binance?

Investitorii, firmele și chiar cei care le oferă servicii în criptomonede americane vor avea câteva întrebări dificile în următoarele zile, pe măsură ce propunerea de acordare a Binance pentru achiziționarea FTX prinde contur.

În timp ce industria s-a confruntat cu o lipsă de reglementare clară – sau chiar de o autoritate de reglementare clară – de mulți ani, un lucru este foarte clar: a face afaceri cu Changpeng „CZ” Zhao și multe dintre entitățile sale asociate va fi o vânzare dificilă pentru organizații. care ar fi fost dispus să se angajeze cu FTX mai prietenos cu reglementatorii.

Orice ai crezut despre Sam Bankman-Fried's implicarea cu legislatorii și autoritățile de reglementare din SUA, se știe că a avut urechea mai multor politicieni. (Devenind al șaselea cel mai mare donator într-un ciclu electoral va face asta.)

Și fie că credeți că ideile lui sunt contrare principiilor finanțelor descentralizate sau pur și simplu răspunsuri pragmatice la întrebările care ar fi decise fără aportul criptonativilor fără lobby-ul său, Bankman-Fried era un locuitor binecunoscut al sălilor puterii din jur. Washington. El personal a depus mărturie în fața Congresului de mai multe ori.

Changpeng Zhao? Nu atat de mult.

Departamentul de Justiție și IRS a deschis o anchetă în Binance în 2021, în timp ce s-a raportat că CFTC examinează dacă utilizatorii Binance din SUA aveau acces la tranzacționarea instrumentelor derivate.

În 2020, procurorii federali americani i-au cerut lui Binance preda comunicatiile care îl implică direct pe Zhao, deoarece au căutat să înțeleagă măsurile sale împotriva spălării banilor și dacă schimbul a încălcat Legea privind secretul bancar.

Și chiar săptămâna trecută, Reuters a raportat că Binance a ajutat la facilitarea tranzacțiilor de aproape 8 miliarde de dolari în Iran, în special în criptomoneda TRON a lui Justin Sun – posibil în încălcarea sancțiunilor SUA.

Dar acum, tweetul viclean al lui Bankman-Fried despre faptul că CZ are capacitatea de a pune piciorul chiar în Statele Unite se poate dovedi a fi una dintre cele mai îndrăznețe într-o industrie deosebit de ubristică.

Ce părere au băncile despre schimburile cripto care sunt investigate de mai multe autorități de reglementare, DOJ, IRS și care sunt potențial expuse la încălcări ale sancțiunilor primare sau secundare? 

Nimic bun, așa cum se întâmplă.

Ceea ce înseamnă că, chiar dacă a face afaceri cu FTX ar putea fi privit ca dezagreabil (dar potential necesar) pentru multe dintre instituțiile, băncile și politicienii care au început să recunoască cu prudență că cripto-ul este aici pentru a rămâne... a face afaceri cu Binance poate fi de-a dreptul imposibil.