Unul dintre proiectele DeFi cu cea mai rapidă creștere, Yearn.finance a dat naștere unei game de produse de bază care oferă câștiguri pasive din cripto active.
Lansat în iulie 2020, Yearn.finance a devenit unul dintre jucătorii importanți ai țărilor emergente. finanțe descentralizate (DeFi) spațiu care oferă servicii precum trasarea, agregarea creditelor și generarea de randament pe blockchain-ul Ethereum. Dispunând de cele mai ușor de utilizat servicii de tranzacționare criptografică care sunt furnizate în mod autonom, proiectul folosește ERC-20 nativ. Yearn Finance (YFI) criptomoneda pentru a-i stimula pe cei care își blochează jetoanele cripto în contractele Yearn.finance prin oricare dintre platformele acceptate, cum ar fi Balancer și Curve DeFi.
Cu toate protocoalele sale care operează pe blockchain-ul Ethereum, Yearn.finance este gestionat prin dezvoltatori care acționează în conformitate cu propunerile de guvernare votate de deținătorii de YFI. Creat cu viziunea de a simplifica procesul de investind în produse DeFi, platforma Yearn.finance oferă utilizatorilor săi și posibilitatea de a investi în alte protocoale DeFi, în plus față de câștigarea unui procent din taxele platformei proporțional cu deținerile lor YFI.
Cine se află în spatele Yearn.finance?
A veteran al criptomonedei și spațiului DeFi, Andre Cronje a lansat protocolul Yearn.finance fără a strânge nicio finanțare nici prin mijloace publice sau private. În schimb, arhitectul software s-a bazat pe experiența sa de peste două decenii de dezvoltare software pentru a lansa mai întâi protocolul și apoi a emis jetoane YFI investitorilor de retail, care în prezent sunt limitate la o aprovizionare maximă de 36,666 de jetoane.
Pe lângă abordarea extrem de rară adoptată de Cronje, platforma Yearn.finance a beneficiat de experiența sa anterioară ca fondator al rețelei Keep3r și asocierea sa cu proiecte DeFi notabile, care includ oameni precum Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap și Akropolish, printre altele. Spre deosebire de alți fondatori, Cronje nu și-a rezervat niciun jetoane YFI înainte de lansarea protocolului Yearn.finance, crezând că un platformă bazată pe tehnologie blockchain cu adevărat descentralizată nu ar trebui să-l aibă pe fondator să țină și să-i dicteze cursul viitor.
De fapt, istoria Yearn.finance poate fi urmărită din eforturile sale din ultimii cinci ani de a lansa produse financiare eficiente din punct de vedere al costurilor pentru segmentul nebancarizat al populației lumii și a fost puternic influențată de eforturile sale în Africa de a realiza același lucru. . Alegând să se concentreze pe crearea de valoare pentru întregul ecosistem DeFi de dezvoltatori, parteneri și investitori pe platforma Yearn.finance, Cronje a oferit zeci de antreprenori cripto cu o nouă perspectivă asupra modului de a construi produse DeFi pentru mase.
Ce este Yearn.finance (YFI) și cum funcționează?
Construit pe Etanșul blocului, protocolul Yearn.finance elimină necesitatea unui intermediar financiar precum o bancă și oferă investitorilor cripto și deținătorilor de token-uri acces la gama sa de servicii de împrumut și tranzacționare, care includ Vaults, Zap, Earn și APY. Protocolul Yearn.finance își poate implementa contracte inteligente pe blockchain-ul Ethereum, precum și pe altele descentralizate care operează pe el. Oferit printr-o interfață web simplificată, Yearn.finance este un experiment radical în lumea DeFi și are un singur scop - maximizarea rentabilității activelor cripto pentru utilizatorii săi.
Cel mai complex dintre produsele sale este produsul Vaults, care acționează ca un fel de fond mutual și are peste 50 de seifuri diferite sau bazinele de miros pentru ca utilizatorii Yearn.finance să-și depună token-urile. Aceste seifuri Yearn.finance sunt practic strategii de investiții în alte proiecte DeFi, cum ar fi Convex Finance și Compound Finance, cu logica pre-programată care decide când să transfere capitalul și automatizarea codului decide generarea de randament și reechilibrarea. proces. În plus, utilizatorii beneficiază de costurile mai mici ale gazului și de taxele de tranzacție reduse percepute de Yearn.finance pentru fiecare tranzacție legată de seif.
Produsul Earn, primul produs Yearn.finance, se bazează pe modificările ratei dobânzii la Aave, wxya și protocoale Compound pentru a permite utilizatorilor să beneficieze de cele mai bune rate ale dobânzii în orice moment. Un agregator de creditare, în principiu, Earn permite utilizatorilor Yearn.finance să-și aloce token-urile cripto la oricare dintre acestea sau la toate acestea. protocoale de lichiditate și să câștige dobânzi mai mari decât cele oferite de instrumentele financiare tradiționale. Pentru cei care au investit în monede stabile, cum ar fi Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) sau Dai (DAI), produsul Zap le permite să schimbe între fondurile de lichiditate de pe platforma Curve Finance și să depună în oricare dintre seifurile Yearn.finance folosind aproape orice simbol la un singur clic.
Acest lucru are ca rezultat nu numai economii de costuri și timp, ci și simplifică întreaga sarcină, deoarece multe tranzacții individuale sunt cuplate cu codificarea Yearn.finance. Platforma oferă, de asemenea, un instrument pentru randamentul procentual anual, sau APY, care compila ratele dobânzilor oferite de diferitele Protocoale de creditare DeFi dintr-o privire, ajutând astfel investitorii cripto să se restrângă pe platforma potrivită pentru investiții ulterioare.
Ce poți face cu Yearn.finance?
Platforma Yearn are ceva pentru toată lumea - investitori, dezvoltatori și chiar alte proiecte DeFi care sunt interesate să colaboreze cu Yearn.finance. Pentru investitorii cripto, produsele Earn, Zap și APY îi ajută să își împrumute deținerile cripto sau să le tranzacționeze pentru randamente pe termen scurt, totul într-un efort de a le spori șansele de a câștiga un venit pasiv. Zap și APY îmbunătățesc efectiv experiența utilizatorului atunci când folosesc produsul Earn, în esență a randament agricol instrument, pentru a câștiga cele mai mari rate ale dobânzii în cadrul protocoalelor de creditare Aave, dYdX sau Compound.
Vaults, pe de altă parte, prezintă utilizatorilor o modalitate revoluționară de a investi în mod activ folosind codul de auto-execuție al platformei Yearn, imitând modul în care funcționează fondurile mutuale tradiționale pentru a obține cel mai bun randament pentru investitorii lor. Prin utilizarea platformei Yearn.finance pentru a-și rula contracte inteligente pe platformele de tranzacționare Balancer și Curve DeFi, utilizatorii se pot bucura de toate aspectele unui optimizator de randament fără a fi nevoiți să-și facă griji cu privire la funcționarea internă. În acest fel, Yearn.finance este și un agregator de randament DeFi, dar cu un design simplu, menit să maximizeze randamentul investitorilor și funcționează în beneficiul tuturor deținătorilor de token-uri YFI.
Scris în limbajul de programare Solidity, utilizatorii cu o cunoaștere corectă a acestui limbaj pot vedea chiar și în mod transparent cum codul pentru fiecare seif investește mai departe jetoanele împrumutate în diferite protocoale DeFi. Pentru dezvoltatori, Yearn.finance oferă funcționalitatea de a crea strategii personalizate de seif, care apoi sunt supuse unei evaluări inter pares, testări într-un mediu de producție și lansare odată ce Comitetul pentru Agricultură în siguranță își oferă aprobarea. Platforma Yearn detaliază diferitele proceduri care trebuie urmate de dezvoltatori, inclusiv convențiile de denumire și procedurile de operare pentru aceste contracte inteligente.
Pentru alte proiecte DeFi, Yearn.finance a manifestat un entuziasm turbat pentru colaborare, deoarece platforma se străduiește să construi un viitor DeFi unde toată lumea poate accesa orice serviciu sau protocol de oriunde. În plus, Yearn.finance și-a unit forțele cu protocolul layer-2 Optimism în august 2022 și este un exemplu al înclinației sale către construcție interoperabilitate între lanțuri și să lucreze pentru îmbunătățirea eficienței capitalului pentru utilizatorii săi.
Yearn.finance este sigur și YFI este o investiție bună?
În virtutea acordării deținătorilor de jetoane YFI dreptul de a votează propunerile prezentate de comunitate, Yearn.finance are toate capcanele unui proiect DeFi cu adevărat descentralizat, care prioritizează interesul deținătorilor de tokenuri mai presus de orice. Cunoscute sub numele de Propuneri de îmbunătățire Yearn (YIPs), orice membru poate începe un YIP pe forumul de guvernare al Yearn.finance și, dacă un număr majoritar de membri îl susțin, YIP-ul va fi prezentat pentru votul oficial prin modelul de miza de guvernare YFI.
Toți deținătorii de YFI sunt eligibili să voteze pentru aceste YIP, fie că este vorba despre un nou seif, modificări ale mecanismului de guvernanță sau chiar sugestii de modificări ale structurii actuale a taxelor. Cu toate acestea, după cum a recunoscut fondatorul Andre Cronje, DeFi implică riscuri și chiar a părăsit spațiul pentru scurt timp înainte de a reveni pentru a lansa platforma Yearn. Acestea fiind spuse, în ciuda tuturor eforturilor de a se asigura că platforma Yearn funcționează în mod transparent, utilizatorii se confruntă cu un risc moderat de a se confrunta cu pierderi cauzate de condițiile volatile ale pieței. Criptomoneda YFI este, de asemenea, supusă fluctuațiilor de tranzacționare, schimbării sentimentelor pieței și activitatea speculativă a marilor comercianţi instituţionali.
Acestea fiind spuse, așa cum s-a văzut în cazul diferitelor proiecte blockchain care au avut succes de-a lungul unei perioade de timp, investitorii pot alege să își păstreze participațiile YFI pentru a putea beneficiați de aprecierea prețului pe termen lung. Cu vârful valoarea totală blocată (TVL) în protocolul Yearn.finance care atinge un maxim de 6.91 miliarde USD, platforma Yearn este numărată printre protocoalele DeFi cu cea mai rapidă creștere existente. Având în vedere gama de beneficii pe care le oferă și caracterul onest folosit în modelul său de guvernare, Yearn.finance poate fi numărat printre cele mai importante platforme de investiții DeFi care au apărut în era post-pandemie.
Cumpărați a licență pentru acest articol. Produs de SharpShark.
Sursa: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work