Care sunt cele mai importante protocoale DeFi?

DeFi este prescurtarea pentru „finanțare descentralizată”, o modalitate de a desfășura afaceri financiare utilizând rețele peer-to-peer, blockchain-uri și alte tehnologii în curs de dezvoltare pentru a elimina intermediarii și supravegherea centrală. Într-un sistem financiar tradițional, băncile și diverse terțe părți, cum ar fi companiile de carduri de credit, facilitează în esență fiecare pas al mișcării banilor de la o persoană la alta.

DeFi își propune să permită ca aceste transferuri să aibă loc într-un mod sigur, dar fără controlul - și costurile, preocupările legate de confidențialitate și întârzierile ocazionale - asociate acestor terțe părți.

Instrumentele DeFi

DeFi a devenit un punct focal printre pasionații de criptomonede pe măsură ce rețeaua Ethereum și capabilitățile sale puternice de contract inteligent s-au dezvoltat. Susținătorii DeFi utilizează diverse sisteme pentru a împrumuta, a împrumuta și a tranzacționa criptomonede. Acestea includ jetoane individuale – și în special monede stabile – precum și schimburi, rețele și aplicații descentralizate.

Protocoale DeFi

Unul dintre motivele pentru care Ethereum și contractele inteligente au fost cruciale pentru dezvoltarea DeFi este din cauza protocoalelor. Protocoalele DeFi sunt pur și simplu coduri, proceduri și reguli care guvernează sistemele utilizate în DeFi. Prin protocoalele DeFi, participanții la ecosistem sunt capabili să tranzacționeze, să împrumute, să mizeze jetoane și multe altele. Aceste protocoale trebuie să fie accesibile tuturor portofelelor, astfel încât oricine care participă la sistemul DeFi să poată urma același set de reguli.

În general, protocoalele DeFi sunt programe autonome codificate în contracte inteligente, fie pe Ethereum, fie pe un ecosistem blockchain similar. Majoritatea protocoalelor încearcă să identifice și să îmbunătățească unul sau mai multe procese financiare tradiționale. De exemplu, un protocol DeFi ar putea agrega date de la diferite schimburi de criptomonede descentralizate într-un efort de a consolida pool-urile de tranzacționare și lichiditate pentru a face tranzacțiile mai simple pentru utilizatori.

De înțeles, multe protocoale DeFi folosesc proceduri extrem de complexe într-un efort de a simplifica și de a crește accesibilitatea. Când se compară diferite protocoale, o valoare care poate fi utilă este valoarea totală blocată (TVL). TVL se referă la oferta totală de jetoane care este asigurată de o anumită aplicație. Cel mai mare protocol DeFi de la jumătatea anului 2022 de către TVL este MakerDAO, cu un TVL de peste 7.5 miliarde USD în luna iunie a acelui an. Acest protocol permite utilizatorilor să împrumute și să împrumute jetoane cripto. Utilizatorii își blochează propriile active cripto în schimbul jetoanelor unei monede stabile numite DAI. Participanții pot împrumuta și împrumuta, în timp ce protocolul MakerDAO utilizează contracte inteligente pentru a lichida împrumuturi și a vinde garanții pentru a sprijini stabilitatea DAI.

Un lucru uimitor despre protocoalele DeFi este cât de extinse sunt. Există protocoale care permit utilizatorilor să mute active dintr-o rețea blockchain în alta, să schimbe diverse active legate, să-și creeze propriile fonduri de lichiditate, să ia și să ofere împrumuturi și multe altele. Protocoalele DeFi chiar permit utilizatorilor să pună bani deoparte în alternative de conturi de economii sau să asume investiții mai riscante și avansate, cum ar fi instrumentele derivate.

Unele dintre cele mai populare protocoale DeFi

Pe lângă MakerDAO, unele dintre cele mai cunoscute și mai populare protocoale DeFi includ:

• AAVE: AAVE este un protocol de creditare care are propriul token nativ, numit și AAVE.
• UniSwap: UniSwap este un schimb descentralizat care operează în spațiul DeFi. Utilizatorii pot câștiga jetoane UNI native oferind lichiditate.
• Curba: Curve este un agregator de lichiditate care reunește active care au același peg, cum ar fi stablecoins.
• 0x Protocol: 0x permite utilizatorilor să mute activele de la Ethereum la Polygon, unde taxele tind să fie mai mici.
• Compus: Compound oferă capabilități de împrumut și împrumut care există în afara unui sistem financiar centralizat. Este o piață descentralizată care oferă utilizatorilor posibilitatea de a bloca activele cripto pentru a participa la piața de împrumuturi.

Cheat Sheet

• DeFi, sau finanțarea descentralizată, urmărește să schimbe sistemele financiare tradiționale către rețele peer-to-peer pentru a elimina controlul terților.
• Cheia DeFi este un set din ce în ce mai mare de protocoale, care sunt reguli care guvernează sistemele specifice pentru participanții la DeFi.
• Valoarea totală blocată (TVL) este o măsură cheie folosită pentru a măsura starea de sănătate și dimensiunea diferitelor protocoale DeFi.
• Cel mai mare protocol DeFi de la jumătatea anului 2022 a fost MakerDAO, cu un TVL de peste 7.5 miliarde de dolari.
• Protocoalele DeFi permit utilizatorilor să împrumute și să împrumute, să economisească bani în alternative de conturi de economii, să investească în produse derivate și multe altele.