Fondurile speculative din SUA în privirea procurorilor asupra investițiilor Binance

Industria criptomonedei are doar a ieșit dintr-un 2022 dezastruos dar spațiul este încă la fel de dezordonat precum era. Această declarație este deliberată pe fondul unei anchete efectuate de autoritățile Statelor Unite cu privire la investițiile fondurilor speculative în Binance, cel mai mare schimb de criptomonede după volumul zilnic de tranzacționare.

Potrivit unui articol care a apărut pentru prima dată pe The Washington Post, procurorii federali cercetează în prezent fondurile speculative americane și relațiile lor cu bursa din Malta.

Binance în lumina reflectoarelor asupra acuzațiilor de spălare a banilor

CEO-ul Binance, Changpeng Zhao (CZ), și-a petrecut cea mai mare parte a lunii decembrie apărându-și schimbul față de ceea ce el a numit FUD (Frica, Incertitudinea și Îndoiala). Totuși, ei spun că acolo unde este fum, este posibil să fie un incendiu.

Procurorii Statelor Unite par să fie convinși că un „incendiu” arde în cuferele Binance, incapabil să renunțe la o investigație de lungă durată a potențialelor linii directoare privind spălarea banilor.

În ultimele luni, biroul procurorului american din districtul de vest din Seattle a solicitat anumitor firme să predea înregistrările conversațiilor lor cu bursa CZ. The Washington Post, citează două persoane familiare cu problema, deși în prezent anonime, care au revizuit una dintre citații.

Experții juridici consideră că citațiile, care nu au fost raportate înainte, ar putea să nu conducă la acuzații legale. Deocamdată, discuțiile sunt centrate în jurul posibilității unei înțelegeri cu Binance, în timp ce se deliberează dacă acuzațiile au suficientă greutate pentru a garanta acuzațiile împotriva uneia dintre cele mai influente firme din cripto.

Un interviu recent cu Patrick Hillmann, directorul de strategie al Binance, a dezvăluit că bursa conversa cu „practic fiecare organism de reglementare de pe glob în fiecare zi”. Deși, o cerere de comentariu asupra anchetei americane din partea lui Joshua Stueve, purtătorul de cuvânt al Departamentului de Justiție nu a dat roade.

Ancheta autorităților americane vine pe fondul prăbușirii dramatice a bursei FTX a lui Sam Bankman-Fried. Cu alte cuvinte, acest lucru se întâmplă atunci când industria cripto se echilibrează delicat pe un fir liber. Experții și personalitățile-cheie din domeniu așteaptă cu nerăbdare un control sporit, menit să se asigure că investitorii sunt protejați de tranzacțiile cu o mână de oameni cu poziții puternice.

Anchetatorii se uită la un model îngrijorător care provoacă prăbușirea cripto giganți ca Celsius, în iulie trecut. Celsius a fost unul dintre cei mai mari creditori de la FTX Alameda Research. Alameda Research, brațul de tranzacționare al bursei FTX a lui Fried, a depus faliment în noiembrie.

Deși CZ a fost unul dintre primii susținători importanți ai FTX, decizia sa de a retrage covorul, vânzând participațiile sale în FTT, un simbol emis de bursa din Bahamas, a escaladat implozia în noiembrie. În urma deciziei Binance, clienții s-au grăbit să-și retragă fondurile de la FTX, provocând o criză de lichiditate, mai degrabă ca o situație de rulare a unei bănci.

Atenția se îndreaptă către Bursa din Malta

Autoritățile de reglementare par să se concentreze pe Binance, cel mai mare schimb de criptomonede, în ciuda faptului că CZ se prezintă drept un campion pentru supraveghere. În timpul unei conferințe desfășurate în Indonezia la sfârșitul anului trecut, CEO-ul Binance a spus: „autoritățile de reglementare vor examina pe bună dreptate această industrie mult, mult mai greu, ceea ce este probabil un lucru bun”.

Binance, totuși, nu este unitatea SI pentru cooperarea cu autoritățile de reglementare financiare. De fapt, continuă să frustreze eforturile autorităților de reglementare și ale agențiilor de aplicare a legii, după părerea experților juridici. Binance nu a efectuat KYC de mulți ani, permițând clienților să cumpere și să vândă cripto, fără a se identifica în mod corespunzător. Această situație a făcut mai ușor pentru persoanele care spăla bani să își desfășoare activitățile criminale neobservate, potrivit lui John Ghose, un fost procuror de la Departamentul de Justiție al SUA.

Hillmann de la Binance admite că bursa din Malta nu a fost conformă cu stabilirea standardelor de reglementare în primii ani de creștere rapidă. Cu toate acestea, el subliniază că Binance s-a concentrat în ultimii ani pe programele de conformitate cu reglementările și colaborează cu forțele de ordine pentru a pescui infractorii de pe platformele sale cripto.

„În ultimii doi ani, compania și-a schimbat complet postura. Acum că avem aceste resurse, suntem cu ușurință una dintre cele mai proactive părți pentru a identifica, îngheța și recupera fondurile”, a spus Hillmann.

Chainalysis, una dintre cele industria cripto furnizori de date de top, au raportat în 2022 că criminalitatea bazată pe cripto a atins un maxim istoric de 14 miliarde de dolari în 2021, de la aproximativ 4.6 miliarde de dolari în 2017 – anul în care a fost fondată Binance. Cu toate acestea, în această perioadă, adopția criptografică a crescut exponențial, în timp ce procentul total al tranzacțiilor ilicite a scăzut.

În opinia sa și pe baza vastei sale experiențe, Ghose consideră că anchetatorii se concentrează pe Binance pentru mâna sa în încălcarea Legii privind secretul bancar. Legea cere tuturor instituțiilor financiare să verifice identitatea clienților lor și să raporteze toate activitățile considerate suspecte, în special cele care sunt printre alți parametri de spălare de bani și evaziune fiscală.

Ghose explică că citațiile ar putea analiza relațiile Binance cu clienții din Statele Unite. Cu toate acestea, fostul procuror nu deține informații de primă mână cu privire la ancheta privind cel mai mare schimb de criptomonede din lume.

 „Baza acestor taxe este dacă există clienți din SUA. Dacă există clienți din SUA, există taxe pentru evitarea cerințelor de spălare a banilor”, a explicat Ghose pentru The Washington Post.

Cum răspunde schimbul lui Zhao?

Binance se prezintă ca un campion de frunte pentru conformitatea cu reglementările. Bursa a format un consiliu consultativ global prezidat de Max Baucus, fostul senator democrat din Montana, care a fost ambasadorul SUA în China, în timpul administrației Obama. Consiliul are privilegiul de a-l avea pe David Plouffe, un fost consilier de top în administrația Obama. În decembrie, consiliul s-a alăturat oficial Camerei de Comerț Digital, o asociație de cripto lobby cu sediul în Washington.

„Binance.US, o platformă de tranzacționare cu sediul în Palo Alto, California, deținută de Zhao, a angajat două noi firme externe de lobby și a lansat un comitet de acțiune politică, permițându-i să strângă fonduri din propriile rânduri și să distribuie veniturile ca contribuții la campanie, federale. înregistrările arată. Și l-a angajat pe fostul agent FBI BJ Kang, care a condus anchete importante despre traficul de informații privilegiate pe Wall Street, ca prim șef de investigații”, relatează The Washington Post.

În ciuda acestor rapoarte confirmate, un purtător de cuvânt de la Binance.US a considerat că firma nu are intenții de a efectua donații politice. Potrivit lui Carlos Gomez, directorul de investiții la Belobaba Crypto Asset Fund, Changpeng Zhao doar „încearcă să facă ceea ce trebuie”, având discuții cu liderii guvernamentali pentru a promova reglementarea și pentru a ajuta la salvarea firmelor cripto care se confruntă cu instabilitatea financiară cauzată de perioada îndelungată. -alergare cripta iarna.

Cu alte cuvinte, CZ se vinde în prezent ca o „persoană de încredere” în vremuri în care cripto ar putea folosi mai mulți oameni cinstiți. Cu toate acestea, este evident că Zhao își pierde încrederea clienților săi și repede.

Bursa a înregistrat peste 3 miliarde de dolari în retrageri într-un interval scurt de 24 de ore în decembrie. Nansen, o firmă de analiză criptografică, a raportat că fondurile care au părăsit bursa au depășit depozitele nete, făcând-o cea mai mare retragere înregistrată într-o singură zi din schimb.

Investitorii sunt îngrijorați, potrivit lui Carol Alexander, un cripto-guru și profesor de finanțe de la Universitatea Sussex. Comercianții cu volum mare, cunoscuți în mod popular sub numele de balene „încep să se mute din Binance pe măsură ce presiunea de reglementare crește”, a spus ea.

CZ și-a petrecut cea mai mare parte din primele zile în decembrie convingând lumea că bursa lui este sănătoasă din punct de vedere financiar și că are suficiente rezerve pentru a susține depozitele clienților. Un purtător de cuvânt al companiei a susținut în decembrie că „fiecare utilizator își poate retrage activele din Binance și compania va continua să funcționeze normal”.

Afirmațiile au dispărut rapid în aer, deoarece auditorul companiei, Mazars, a suspendat relațiile cu toate afacerile bazate pe cripto, inclusiv Binance, în același decembrie. Aparent, decizia a fost luată „din cauza preocupărilor cu privire la modul în care aceste rapoarte sunt înțelese de către public”.

Binance a fost considerat a fi în conflict cu Mazars în privința auditurilor, spunând că sunt „terți”, în timp ce auditorul a considerat că raportul de evaluare nu constituie o asigurare sau o opinie obligatorie din punct de vedere juridic.

Potrivit Vivian Sang, profesor de contabilitate la Universitatea din Minnesota, Mazars s-a refuzat pentru că „oferirea unei opinie de audit sau a unei asigurări cu privire la revizuirea rezervelor Binance ar crește semnificativ riscul de a fi dat în judecată dacă ulterior se va dovedi că Binance nu are suficienți bani pentru a acoperi activele clienților.”

Între timp, ancheta autorităților americane ar putea lovi un zid dacă vor afla că Binance poate nu este supus legilor americane. Compania s-a născut în China – s-a mutat în Japonia și mai târziu în Malta în căutarea unei jurisdicții prietenoase cu criptografiile. În plus, CZ a subliniat din 2020 că firma sa nu are sediu oficial.

Potrivit Reuters și, de asemenea, raportat de The Washington Post, „Binance Holding Ltd., o companie ființă care operează mai multe filiale Binance, are sediul în Insulele Cayman, dar Zhao este, de asemenea, conectată la zeci de unități de afaceri din întreaga lume, inclusiv în Insulele Virgine Britanice, Singapore, Irlanda, Liechtenstein și Seychelles.”

Experții din industrie au opinat că succesul de care se bucură Binance este rezultatul promovării și vânzării de cripto-derivate financiare riscante, care permit utilizatorilor să se angajeze în pariuri cu efect de levier ridicat, în timp ce speculează pe token-uri digitale precum Dogecoin, un proiect cripto cu tematică câine.

Produsele financiare de această natură sunt interzise în SUA, Binance blocând clienții din America. Bursa a blocat, din 2019, clienții din SUA să acceseze bursa offshore, susținând derivate.

Binance.US, o filială Binance cu sediul în Statele Unite, are o listă selectată de active în meniul său. Se spune că firma operează independent de platforma cripto-soră mai mare, Binance.com.

SUA, Cuba, regiunea Crimeea, Iran, Siria și Coreea de Nord sunt unele dintre regiunile restricționate de pe site-ul Binance. În ciuda restricției, unii oameni din SUA susțin că sunt capabili să ocolească zidul. Există videoclipuri despre cum să accesați produsele Binance.com pe YouTube și Reddit din Statele Unite.

În ciuda acuzațiilor, Binance, prin ofițerul său de strategie, Hillmann, spune că lacunele au fost testate și nu par să funcționeze. „Nu există posibilitatea ca niciun utilizator din SUA să poată accesa Binance.com astăzi”, a spus el.

Interviurile realizate de The Washington Post, care prezintă fonduri speculative axate pe cripto, au subliniat că firmele au conturi la Binance.US, în ciuda meniului său limitat de active tranzacționabile. Unele fonduri speculative au spus că nu folosesc niciun produs Binance.com și preferă Coinbase, una dintre puținele companii cripto cotate la bursă.

Pe de altă parte, Binance susține că este o companie care respectă legea și colaborează cu anchetatori. În ciuda acestei afirmații, Binance.com nu este înregistrat la Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare a Departamentului de Trezorerie sau FinCEN, deși aceasta este cerința de bază a conformității cu Legea privind secretul bancar.

Articole pe aceeaşi temă: