Departamentul de Trezorerie al SUA avansează în abordarea anonimatului portofelelor cripto negăzduite, ca parte a strategiei mai ample a lui Joe Biden de a combate finanțarea ilegală care implică active digitale.
Urmând două reguli propus de către Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) în 2020, care impune raportarea tranzacțiilor pe negăzduite portofel tranzacții care depășesc 10,000 USD, obligând în același timp băncile să colecteze informații despre un client și contrapartea lor pentru orice tranzacție de peste 3,000 USD care implică un portofel negăzduit, secretarul adjunct al Trezoreriei din SUA, Wally Adeyemo, a afirmat că agenția guvernamentală a făcut progrese.
Vorbind la Consensul 2022, a confirmat Adeyemo:
„... lucrăm pentru a aborda riscurile unice asociate cu portofelele negăzduite... În principiu, instituțiile financiare trebuie să știe cu cine fac tranzacții și cu cine fac afaceri pentru a se asigura că nu fac plăți către infractorii, entitățile sancționate sau altora. Când vine vorba de portofelele negăzduite, ne străduim să le oferim informațiile de care au nevoie pentru a evita facilitarea acestor tipuri de plăți ilicite.”
Un control sporit al portofelelor negăzduite a apărut după ce au fost impuse sancțiuni Federației Ruse în urma invaziei sale în Ucraina. Cu toate acestea, sunt puține dovezi că rușii au folosit criptomonede pentru a evita astfel de sancțiuni.
Departamentul Trezoreriei: Regulile de călătorie nu vor încălca confidențialitatea
Fără a intra în detalii, Adeyemo a continuat să descrie Regula de călătorie, care ar expune identitățile reale ale expeditorilor și destinatarilor de fonduri de criptomonede tuturor instituțiilor financiare implicate într-o tranzacție, pentru a proteja naționale. securitate și să aplice Legea privind secretul bancar.
Pentru a răspunde preocupărilor legate de încălcarea vieții private, Adeyemo a spus că agenția este hotărâtă să elaboreze reglementări care să beneficieze obiectivul mai larg de securitate națională, permițând în același timp inovarea în tehnologiile de plată.
„Poziția internațională a Americii și capacitatea de a ne proteja securitatea națională se bazează în mare parte pe conducerea noastră financiară globală. Noi, cei de la guvernare, știm, așa cum știți voi, că viitorul sistemului financiar global este din ce în ce mai digital.”
Impulsul de reglementare vine din mai multe direcții
Răspunsul Departamentului Trezoreriei urmează un ordin executiv emis de președintele american Joe Biden pentru mai multe agenții guvernamentale pentru a cerceta criptomonede. Aceste agenții includ Departamentul de Trezorerie, Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb și Biroul Controlorului Monedei.
Secțiunea 7 din Ordinul executiv adrese riscurile asociate cu criminalitatea cibernetică care implică criptomonede și sarcinile Secretarului Trezoreriei și alți șase oficiali guvernamentali să prezinte președintelui anexe suplimentare, descriindu-și punctele de vedere cu privire la „riscurile financiare ilicite prezentate de activele digitale, inclusiv criptomonedele, monedele stabile, CBDC-urile și tendințele din utilizarea activelor digitale de către actori iliciți” în termen de 90 de zile de la transmiterea acestora către o altă agenție, Congresul Strategiei Naționale de Combatere a Terorismului și a altor finanțări ilicite.
În termen de 120 de zile de la prezentarea către Congres a Strategiei Naționale de Combatere a Terorismului și a altor finanțări ilicite, secretarul Trezoreriei și alții ar trebui să prezinte un plan coordonat interagenții pentru atenuarea riscurilor finanțării ilicite.
Departamentul de Trezorerie li se alătură senatorului Cynthia Lummis (R-Wyo) și senatorului Kirsten Gillibrand (D-NY), care au publicat proiectele de regulament la începutul acestei săptămâni. Deși a fost introdus recent, noul proiect de lege nu va intra cu adevărat în vigoare cel puțin în 2023, deoarece viitoarele alegeri intermediare sunt prioritare. În forma sa actuală, proiectul de lege explică ce tipuri de monede stabile ar fi permise, ce criptomonede intră sub jurisdicția CFTC și care intră în competența SEC.
Ce părere aveți despre acest subiect? Scrieți-ne și spuneți-ne!
Declinare a responsabilităţii
Toate informațiile conținute pe site-ul nostru web sunt publicate cu bună-credință și numai în scopuri generale. Orice acțiune pe care cititorul o ia asupra informațiilor găsite pe site-ul nostru este strict pe propria răspundere.
Sursa: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/