Oficiul Trezoreriei SUA pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a emis sancțiuni împotriva Tornado Cash luna aceasta, marcând prima sa acțiune împotriva unei finanțări descentralizate (mixer în ceea ce s-ar putea dovedi a fi un moment decisiv pentru reglementarea DeFi.
Lipsa de răspuns și de pregătire de reglementare din partea industriei nu este, probabil, surprinzător pentru o mentalitate perfecționată în afara statului de drept. Cu toate acestea, potențialul DeFi este amenințat dacă liderii săi nu se confruntă cu realitatea că reglementarea în acest spațiu va crește. Luarea de măsuri pentru a colabora cu autoritățile de reglementare este acum singura cale de urmat.
Pe 8 august, OFAC a vizat TornadoCash pentru procesarea tranzacţiilor totalizând peste 1.5 miliarde de dolari în numele actorilor iliciți, inclusiv infractorii cibernetici nord-coreeni. Consecințele acțiunii sunt grave: persoanelor fizice și companiilor din SUA, inclusiv schimburilor cripto și instituțiilor financiare, le este acum interzis să tranzacționeze cu adrese Tornado Cash.
Acest lucru va împiedica capacitatea infractorilor de a spăla fonduri prin intermediul serviciului, care a devenit o parte prolifică a ecosistemului criminalității cibernetice. Cu toate acestea, acțiunea OFAC împotriva Tornado Cash trimite un mesaj clar tuturor celor din spațiu: DeFi este acum ferm în punctul de mirare al autorităților de reglementare și nu va scăpa de reglementare.
Istoria ne spune că acum este inevitabil ca controlul de reglementare să se accelereze. „DeFi think” predominant este o tendință de a ignora sau de a trece acest fapt sub covor, dar este necesară o regândire. Motivele autorităților de reglementare nu sunt răuvoitoare. Pur și simplu urmăresc linia foarte fină de suprimare a criminalității, fără a neutraliza potențialul pozitiv al DeFi.
Pentru a dovedi acest lucru, un raport al Grupului de acțiune financiară publicat la începutul acestui an, a remarcat că punțile încrucișate facilitează creșterea DeFi, dar permit și criminalilor să schimbe fonduri mai rapid, generând riscuri de spălare a banilor. Accentul negativ este pus pe crimă, nu pe tehnologie sau pe potențialul acesteia.
Dezvoltatorii DeFi și cei care participă la ecosistem vor trebui serios să ia în considerare colaborarea cu autoritățile de reglementare în probleme de conformitate, dacă doresc ca proiectele lor să aibă succes.
În ceea ce privește, reacția multora Dezvoltatorii DeFi iar alții din ecosistem au fost să ridice din umeri și să susțină că DeFi este, prin natură, nereglementat. Deoarece reglementarea presupune impunerea unor reguli intermediarilor centralizați, argumentul este, reglementarea DeFi nu este posibilă. În consecință, multe proiecte DeFi nu au încercat să se conformeze, deoarece cred că sunt în siguranță dincolo de accesul autorităților de reglementare.
Pentru unii, speranța unei fațade convingătoare de respectarea reglementărilor a fost suficient de reconfortant. Dar Tornado Cash face acest lucru nerealist. Mixerul a susținut în mod repetat că respectă sancțiunile OFAC; Cu toate acestea, Trezoreria SUA a indicat în declarația sa privind Tornado Cash că „nu a reușit în mod repetat să impună controale eficiente menite să împiedice spălarea fondurilor pentru actori cibernetici rău intenționați în mod regulat și fără măsuri de bază pentru a-și aborda riscurile”. Vitrina nu va mai fi suficientă. Protocoale de conformitate riguroase sunt acum o cerință.
Din fericire, unii din industrie sunt în viață la această realitate și există o mână de proiecte DeFi care au început să implementeze controale de conformitate în așteptarea reglementărilor. Cu toate acestea, acest tip de pregătire este departe de a fi larg răspândit, ceea ce este o îngrijorare pentru oricine speră să vadă un ecosistem DeFi competitiv în viitor.
POV: este anul 2076 și guvernul se apropie de proprietatea ta de 26 de acri din Montana, după ce a fost descoperit că cineva pe cripto twitter ți-a trimis .10 Eth din banii din tornadă acum 53 de ani pic.twitter.com/YWWAJGHizY
- John W. Rich Kid (Wendy's Fry Cook) (@JohnWRichKid) August 13, 2022
Spectrul instituționalizării prezintă probabil o explicație pentru lipsa de aliniere între autoritățile de reglementare și industrie. Începuturile DeFi sunt sfidătoare și în afara rețelei, în timp ce atenția recentă a autorităților de reglementare pentru spațiu sugerează că ei și colegii lor de pat din marile industrii financiare și de investiții spionează o oportunitate.
Acesta este interesul lor: integrarea DeFi în mainstream este acum inevitabilă. Instituțiile puternic reglementate văd conformitatea ca o condiție prealabilă pentru participarea la spațiul DeFi și vor evita să îmbrățișeze pe deplin spațiul până când vor fi siguri că este compatibil cu reglementările.
Investitorii sunt, de asemenea, sensibili la cadrele care atenuează daunele reputației și îi protejează împotriva riscurilor. Niciun investitor nu va dori să-și scufunde banii într-un proiect DeFi care ajunge pe lista blocată pentru facilitarea activității cu oameni precum Coreea de Nord. În cadrul acestei paradigme, inițiativele DeFi care nu răspund la aceste preocupări de reglementare au o perioadă de valabilitate care se deteriora rapid.
Saga Tornado Cash a arătat că costurile eșecului de a lua în considerare reglementarea în dezvoltarea DeFi sunt acum prea mari pentru a fi ignorate. Activitățile de conformitate vin inevitabil și cu costuri, dar pe măsură ce instituționalizarea DeFi pare din ce în ce mai inevitabilă, cei care caută în mod activ să îmbrățișeze conformitatea cu reglementările pe măsură ce construiesc ecosistemul DeFi vor merge pe calea creșterii pe măsură ce alții vor cădea pe margine.
David Carlisle este vicepreședinte pentru politici și afaceri de reglementare la Elliptic. Înainte de a se alătura lui Elliptic, David a lucrat pentru Departamentul de Trezorerie al SUA, inclusiv în Office of Foreign Assets Control (OFAC), unde a fost implicat în proiectarea și implementarea programelor de sancțiuni financiare și economice ale SUA care implică țări precum Myanmar și Iran. În roluri ulterioare, a lucrat în Biroul Trezoreriei pentru Finanțarea Terorismului și Crime Financiare (TFFC) și a consiliat înalți oficiali ai Trezoreriei pe o gamă largă de subiecte legate de sancțiuni, spălarea banilor și finanțarea terorismului. El a acționat, de asemenea, ca un agent de legătură pentru Trezorerie în angajarea guvernelor din regiunea Asia-Pacific în problemele criminalității financiare.
Acest articol are scop informativ general și nu este destinat și nu ar trebui să fie luat drept sfaturi juridice sau de investiții. Opiniile exprimate sunt exclusiv ale autorului și nu reflectă neapărat opiniile Cointelegraph.
Sursa: https://cointelegraph.com/news/tornado-cash-shows-that-defi-can-t-escape-regulation