Una dintre întrebările persistente pentru industria criptomonedei este cum incredibil de mică și deținută de străini Farmington State Bank, acum Moonstone Bank, a putut obține îndrumări de reglementare în cadrul Rezervei Federale.
După cum sa raportat anterior, Moonstone a primit o investiție de 11.5 milioane de dolari de la Sam Bankman-Fried, acum falimentar, Alameda Research, în martie. Este deținut de o companie numită FBH - președintele acesteia, Jean Chalopin, de asemenea, prezidează Deltec Bank și Trust. Principalii clienți ai Deltec includ Tether și Alameda. Chalopin face parte din consiliul de administrație al lui Moonstone.
Într-un comunicat de presă de marți, Moonstone și-a clarificat relația cu Chalopin. Acesta a afirmat că Chalopin a căutat o bancă din SUA în vara lui 2018 „individual și fără nicio legătură cu sau fără nicio implicare cu Deltec International Group și filialele sale”.
Scopul lui Chalopin a fost „de a dezvolta un nou model de banking în care crede cu tărie, de a valorifica convergența tehnologiilor și reglementărilor pentru a asigura clienților servicii bancare necesare și de încredere”.
Când a fost întrebat de ce Fed ar aproba o bancă care deservește o combinație de active digitale și canabis, Janvier Chalopin, directorul digital al Moonstone și fiul lui Jean Chalopin, a spus: „Datoria autorității de reglementare este să promovează siguranța și soliditatea, stabilitatea financiară și protecția consumatorilor... Este o chestiune de creștere a acestor industrii, de consumatori care consumă aceste servicii – trebuie să ne asigurăm că acest consum are loc într-un mod care respectă aceste misiuni.”
Protos a vorbit cu Melissa Clark, principala analistă de politici a instituțiilor financiare de la Fed, pentru a afla mai multe despre procesele sale.
Fed spune că face greșeli
Clark a recunoscut că nu cunoștea Farmington State Bank sau Moonstone. În ceea ce privește procesul de acceptare a unei noi bănci ca membru al sistemului de reglementare al Fed, ea a spus lui Protos: „Te uiți la o mulțime de factori diferiți. Te uiți la toți factorii statutari... financiari, manageriali, de proprietate, juridice, permisibilități, planuri de afaceri, perspective de viitor.
„Pe baza informațiilor adunate, am merge mai departe.”
„Adevărul este”, a spus ea, „înveți lucruri noi despre oameni după ce ai acționat. Te comporti pe baza informațiilor disponibile pe care le aveți la momentul respectiv, și asta nu înseamnă că ceva s-ar putea să nu se știe mai târziu.”
„Fac asta de 38 de ani”, a spus Clark. „Se pot întâmpla lucruri rele, chiar și atunci când crezi că toate lucrurile sunt în ordine.”
„Încercăm să gestionăm situația după aceea”, a adăugat ea.
Citeşte mai mult: Exclusiv: Moonstone Bank explică legăturile cu Alameda Research
Întrebat dacă cetățenii străini pot achiziționa în mod obișnuit bănci reglementate de Rezerva Federală, Clark a spus: „De-a lungul anilor, mulți cetățeni străini cumpără bănci și trec printr-un proces de verificare, precum cetățenii americani. Te uiți la afacerile lor, te uiți la afiliații lor și primim angajamente în legătură cu o transparență mai deplină.”
„Verificăm pe toți cei care cumpără bănci”, a spus ea cu insistență. „Nu avem întotdeauna informații perfecte… câteodată suntem în stare de nerăbdare și uneori ne poate lipsi ceva. "
Când a fost împins exact în ce a constat procesul de verificare, Clark a spus: „Avem un proces de verificare a numelui. Nu trimitem oameni afară, nu facem ca o investigație de genul poliției.”
„Oamenii care sunt considerați directori trebuie să facă amprente și există informații personale pe care trebuie să le furnizeze – iar acestea sunt forme comune tuturor agențiilor federale”, a spus ea. „OCC, FDIC și Rezerva Federală.”
Pentru știri mai informate, urmăriți-ne pe Twitter și Știri Google sau ascultați podcastul nostru de investigație Inovat: Blockchain City.
Sursa: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/