Autoritatea de reglementare din Estonia asigură că nu există planuri de interzicere a criptomonedelor

Duminică, Ministerul Eston de Finanțe a distrus rapoartele conform cărora ar interzice deținerea și tranzacționarea criptomonedelor. Conform noului proiect de lege pentru furnizorii de servicii de active virtuale (VASP), clienților nu li se va interzice deținerea sau tranzacționarea activelor virtuale. 

Guvernul Estoniei pe Crypto

Declarația a urmat rapoartelor că legislația planificată ar interzice efectiv finanțele descentralizate (DeFi) și portofelele fără custodie. Un portofel fără custodie oferă utilizatorilor control complet asupra criptomonedei și cheilor secrete.

Afirmațiile nesusținute afirmă că legile planificate de guvern împotriva spălării banilor ar interzice persoanelor fizice să dețină și să comercializeze criptomonede. Tweet-ul face referire la o nouă legislație propusă într-un proiect de lege adoptat de Parlamentul Estoniei pe 23 decembrie.

Ministerul Eston de Finanțe a declarat într-un comunicat că legislația urmărește înăsprirea standardelor de combatere a spălării banilor (AML) pentru VASP. Acest lucru va minimiza în mod semnificativ crearea de conturi anonime.

Cu toate acestea, criteriile sugerate de Ministerul Finanțelor pentru VASP-uri ar putea fi aplicate dezvoltatorilor de portofel descentralizați, care ar trebui să îndeplinească obstacole semnificative de finanțare. În cazul în care factura trece, VASP-urile estoniene vor fi obligate să-și identifice clienții atunci când oferă conturi sau portofele.

Precizări asupra proiectului de lege propus

On luni, Ministerul Eston de Finanțe a lansat o pagină informativă actualizată care abordează întrebările frecvente despre legislația planificată. Potrivit Ministerului, noul proiect de lege este răspunsul Estoniei la recomandările FATF privind reglementarea VASP.

Potrivit comunicatului, Unitatea de Informații Financiare din Estonia (FIU), care a început să acorde licențe VASP-urilor în 2017, a fost prea laxă în stabilirea criteriilor inițiale pentru furnizorii de servicii cripto.

În 2020, FIU a revocat licențele a peste 1,000 de companii cu criptomonede, deoarece nu aveau legături cu Estonia. Cu toate acestea, un VASP licențiat de Estonia trebuie să opereze în Estonia sau să aibă o „conexiune demonstrabilă” cu țara în conformitate cu noua legislație.

Noul proiect de lege prevede, de asemenea, cerințe de capital VASP mai stricte. VASP li se va cere acum să aibă un capital social minim de 125,000 de euro (aproximativ 141,000 de dolari) sau 350,000 de euro (aproximativ 395,000 de dolari), în funcție de serviciile oferite.

Ministerul a confirmat că definiția din proiectul de lege a a VASP fac obiectul definiției FATF, care include schimburile cripto, emitenții și unele platforme care asistă ofertele inițiale de monede.

FATF a adăugat aplicații descentralizate, inclusiv portofele fără custodie, la noua sa definiție a unui VASP. Îndrumările FATF arată clar că aplicațiile DeFi nu sunt VASP. Cu toate acestea, definiția a VASP se extinde la „creatorii, proprietarii și operatorii sau alte persoane care au control sau influență semnificativă” în acordurile DeFi.

Ministerul a subliniat că proiectul de lege nu interzice niciun serviciu și că companiile care doresc să furnizeze astfel de servicii în Estonia trebuie să respecte reglementările AML. Proiectul de lege trebuie să treacă acum de Parlament pentru aprobare și să intre în vigoare în prima jumătate a anului 2022.