Banca solicită acum respingerea cererii

Principala bancă israeliană, Hapoalim Bank, a depus recent o scrisoare de apărare pentru a respinge pretențiile pensionarei de 69 de ani, Esther Freeman, de a permite depunerea unui profit de 320 USD pe care l-a realizat dintr-o investiție de 3,000 USD în Bitcoin în urmă cu aproape nouă ani.

Potrivit unui raport de joi al unui media local, banca susține că insistența sa de a refuza depozitul a fost din cauza cazurilor în care monedele digitale sunt folosite pentru a facilita spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Hapoalim Bank respinge depozitul de 320 USD din profiturile cripto

La începutul lunii noiembrie 2021, Freeman a intentat un proces împotriva băncii, cerând entității să declare că sursa banilor investiți în Bitcoin este „cunoscută, clară și susținută de referințe”.

Într-o declarație, banca a menționat că a fost imposibil de urmărit calea banilor în legătură cu achiziția criptografică a lui Freeman în 2013. Ea a adăugat că nu a reușit să facă o conexiune cu privire la momentul în care a mutat fondurile din contul ei către achiziție. a bitcoinilor.

„Numai în cazurile în care fondurile folosite pentru achiziționarea monedei virtuale și încasările au ieșit și s-au returnat din același cont poate fi confirmată primirea fondurilor – atunci reclamantul nu a îndeplinit această condiție”, a spus banca.

Hapoalim a mai subliniat că nu există dovezi substanțiale ale achiziției BTC, deoarece Freeman nu a cumpărat criptomoneda de la o bursă înregistrată, ci de la o persoană fizică în numerar.

Eșecul de a furniza referințe

„Reclamantul nu a prezentat referințe reale la prețul de cumpărare al monedei virtuale.” – citește noul raport.

În plus, banca a remarcat că, la momentul achiziției, autoritatea de reglementare financiară israeliană, Banca Israelului, a mandatat organizațiile bancare să nu accepte depozite de fonduri din tranzacțiile cripto.

Din motivele menționate mai sus, Hapoalim Bank a susținut că nu trebuie obligată să accepte depunerea fondurilor obținute din tranzacțiile cu criptomonede, având în vedere riscurile financiare asociate acestora.

Ca răspuns, avocatul lui Freeman a spus: „Este foarte regretabil să aflu că Bank Hapoalim a decis să ducă un război crunt cu clientul său de multă vreme, un pensionar, a cărui singură dorință este să primească în contul ei bancar bani care îi aparțin și care provin. din monede digitale pe care le-a cumpărat cu mulți ani în urmă.”