Ultima săptămână în cripto a fost amestecată, văzând progrese și obstacole. Creșterea eforturilor de reglementare la nivel mondial și adoptarea generală au indicat un sprijin constant. Între timp, creșterea hackurilor și înșelătoriilor a reamintit industriei necesitatea unor măsuri de securitate mai bune. Pe lângă aceste evoluții, comunitatea cripto a monitorizat îndeaproape actualizările în cazul FTX în curs, în care fostul șef, Sam Bankman-Fried, s-a confruntat cu noi provocări.
Nu uitați să vă abonați la buletinul nostru informativ și să primiți o mulțime de conținut uimitor chiar în căsuța dvs. de e-mail!
Necesitatea unei supravegheri mai mari
În urma imploziilor importante care au lovit sectorul cripto anul trecut, există o cerere urgentă pentru reglementări globale clare. Autoritățile de reglementare financiare au recunoscut acest lucru, iar creșterea spălării banilor legate de criptomonede și a finanțării ilicite înrăutățește situația pentru sector.
Săptămâna trecută, a raportează de la compania de analiză blockchain, Chainalysis a arătat că mulți aleg să folosească mixere criptografice pentru a ascunde urmele fondurilor lor necuvenite. Studiul a arătat că mixerele au procesat aproximativ 7.8 miliarde de dolari în 2022, 24% din această sumă provenind din activități ilegale, o creștere semnificativă față de 10% înregistrată în 2021.
Acest lucru evidențiază creșterea activității ilicite, în ciuda reglementărilor mai stricte. Raportul arată, de asemenea, o scădere a utilizării legitime a mixerului, probabil din cauza supravegherii de reglementare sporite.
CEO-ul Binance Changpeng „CZ” Zhao sonor sprijin pentru o reglementare adecvată în industria cripto într-o serie de tweet-uri pe 23 ianuarie. El a susținut poziția Fondului Monetar Internațional cu privire la reglementarea criptografică și importanța regulilor uniforme la nivel global, bazate pe risc pentru protecția utilizatorilor.
Changpeng Zhao a declarat că interdicțiile totale sunt ineficiente și autoritățile de reglementare trebuie să se adapteze la natura în schimbare rapidă a peisajului criptografic. El a subliniat importanța acordării de licențe, înregistrări și autorizare adecvate pentru furnizorii de servicii de active digitale. CEO-ul dorește, de asemenea, standarde clare pentru acordarea de licențe și aprobarea activelor digitale și a companiilor care tranzacționează cu acestea.
Autoritățile americane solicită un control sporit
Pe 27 ianuarie, comisarul Kristin Johnson al Comisiei de tranzacționare a mărfurilor futures (CFTC). denumit pentru ca autoritățile de reglementare să fie împuternicite să inspecteze finanțele firmelor care vizează investiții în participanții de pe piața cripto în urma debaclei FTX. Ea a propus, de asemenea, pași pentru a atenua riscurile unor implozii ulterioare în industrie.
Pe fondul unui control din ce în ce mai mare, senatorul Elizabeth Warren consideră că industria cripto se teme de o reglementare strictă din partea Comisiei pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din Statele Unite. Această teamă, spune ea, ar beneficia de cripto. Într-un flux live pe YouTube săptămâna trecută, ea a cerut SEC pentru a combate frauda cripto mai energic și a spus că industria se teme de o SEC puternică.
Warren consideră că SEC, condusă de Gary Gensler, este agenția ideală pentru a aborda frauda cripto în rândul mai multor autorități de reglementare financiare, cum ar fi CFTC. Warren a cerut, de asemenea, agențiilor de mediu să ia măsuri împotriva criptominerilor care dăunează mediului și cresc costurile cu energie.
Administrația Biden divulgate că dorește ca Congresul să implementeze o supraveghere reglementară sporită a industriei criptomonedei. Într-o declarație, patru înalți oficiali de la Casa Albă au subliniat necesitatea de a proteja stabilitatea financiară și de a trage la răspundere actorii răi. Ei propun ca puterile autorităților de reglementare să fie extinse pentru a opri folosirea abuzivă a activelor clienților, pentru a îmbunătăți transparența și cerințele de dezvăluire pentru companiile cripto și pentru a implementa sancțiuni mai severe pentru contravenienți. În declarație, cei patru au descurajat, de asemenea, să se permită instituțiilor financiare principale, cum ar fi fondurile de pensii, să aibă expunere la cripto, avertizând în continuare împotriva interconectării dintre cripto și sistemul financiar tradițional.
În timp ce Casa Albă anticipează eforturile intensificate ale Congresului, Oficiul său pentru Politică în Știință și Tehnologie (OSTP) caută contribuții din partea organizațiilor și persoanelor cu privire la Agenda națională de cercetare și dezvoltare a activelor digitale, deoarece dezvăluit pe 26 ianuarie. Scopul este de a crea un cadru cuprinzător pentru creșterea responsabilă a activelor digitale, conform indicațiilor președintelui.
Feedback-ul ar trebui să fie trimis în maximum 10 pagini și este valabil până pe 23 martie. Răspunsurile primite vor ajuta guvernul să gestioneze eficient dezvoltarea activelor digitale și a tehnologiilor conexe.
Între timp, NYDFS și-a intensificat eforturile săptămâna trecută, eliberarea reglementări pentru protecția clienților în cazul eșecului pieței. Autoritatea de reglementare din New York a emis îndrumări pentru participanții pe piața cripto cu privire la protejarea clienților pentru firmele insolvente, subliniind importanța intereselor echitabile ale clienților și a practicilor adecvate de custodie și dezvăluire. Îndrumarea este pentru entitățile licențiate în temeiul legislației bancare din New York care dețin active în monedă virtuală.
Superintendentul NYDFS Adrienne A. Harris a subliniat necesitatea unui cadru de reglementare cuprinzător și sigur pentru protecția clienților și păstrarea încrederii. Acesta a subliniat necesitatea de a separa și segrega activele criptografice ale clienților, de a dezvălui condițiile de produse și servicii și de a efectua diligența necesară pentru aranjamentele sub-custodelor cu terți.
Europa adoptă măsuri de reglementare mai stricte
Șeful Băncii Centrale a Irlandei, Gabriel Makhlouf, denumit pentru interzicerea reclamelor legate de criptomonede pe 26 ianuarie. Gabriel a spus că investițiile cripto care nu au sprijin pentru activele convenționale sunt similare cu jocurile de noroc și sunt susceptibile la escrocherii și oportunități cu risc ridicat.
El și-a exprimat îngrijorarea cu privire la impactul unor astfel de reclame asupra tinerilor. Ulterior, el plasează cripto-ul în aceeași categorie cu schemele Ponzi, subliniind nevoia de a proteja persoanele impresionabile de expunerea la astfel de reclame.
Declarațiile lui Makhlouf au apărut la două zile după ce UE a pus în aplicare reglementări stricte pentru băncile care tranzacționează active digitale, mandatarea o cerință de rezervă 1:1 a monedei fiduciare pentru deținerile lor cripto pentru a limita cantitatea de cripto nereglementată deținută de bănci și pentru a menține stabilitatea în sectorul financiar.
Aceste reguli se pot extinde la titlurile de valoare tokenizate, iar băncile străine care deservesc clienții UE trebuie fie să înființeze sucursale locale, fie să le transforme pe cele existente în filiale cu capital ridicat.
Deși considerabil mai clare decât cele ale Statelor Unite, cerințele de reglementare ale Regatului Unit au reprezentat o problemă pentru majoritatea entităților concentrate pe cripto. Pe 26 ianuarie, Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie (FCA) divulgate că 85% dintre entitățile cripto care au solicitat licențiere nu și-au putut îndeplini cerințele minime.
Interesul global continuă să observe o creștere
Interesul global pentru cripto și blockchain a declanșat și mai mult eforturi de reglementare sporite din partea guvernelor și instituțiilor.
A raportează analiştii de la Bank of America (BoA) au arătat că 114 bănci centrale, inclusiv Rezerva Federală a SUA, au un interes din ce în ce mai mare pentru monedele digitale ale Băncii Centrale (CBDC). Ei observă că CBDC-urile au potențialul de a deservi peste 1.4 miliarde de persoane nebancare la nivel global, inclusiv 6.5% în SUA.
Analiștii sugerează, de asemenea, că stablecoins și CBDC-urile pot coexista, cu stablecoins utilizate în scopuri de contracte inteligente și CBDC-urile mai larg acceptate datorită interoperabilității lor.
Banca Centrală Saudită (SAMA) cercetează și testează în mod activ CBDC-urile pentru potențialele beneficii și riscuri, după cum Rapoarte sugerat. Accentul lor imediat este cazurile de utilizare CBDC angro pe plan intern, în parteneriat cu bănci locale și companii fintech.
SAMA ia în considerare considerente politice, legale și de reglementare pentru a sprijini Saudi Vision 2030. Se va consulta cu organismele internaționale, entitățile guvernamentale și publicul pe măsură ce își continuă testarea și dezvoltarea CBDC.
Departamentul financiar al Marii Britanii, HM Treasury, postat un loc de muncă deschis pentru șeful unui proiect de monedă digitală a băncii centrale (CBDC). La angajare, persoana va conduce eforturile Trezoreriei în crearea unei versiuni digitale a Lirei și va primi un contract de doi ani și o gamă de salarii de 61,260 £-66,500 £.
Lista subliniază că, pe măsură ce utilizarea banilor fizici scade, formele digitale de monedă devin din ce în ce mai răspândite, prezentând o oportunitate pentru afacerile din Marea Britanie. Această evoluție a apărut la scurt timp după guvernatorul Băncii Angliei, Andrew Bailey minimalizat necesitatea unei lire digitale acum două săptămâni.
Utilitatea tehnologiei blockchain
La recenta conferință de la Davos, Brynly Llyr, șeful blockchain și active digitale la Forumul Economic Mondial (WEF), stabilit că, în ciuda scăderii interesului din partea instituțiilor financiare, startup-urile încă plănuiesc să investească în tehnologia blockchain în acest an. Evenimentele recente i-au sfătuit poziţia. Discuțiile de la conferință s-au mutat către aplicațiile din lumea reală ale blockchain-ului în loc de aspectele sale tehnice.
KPMG raportate Vinerea trecută, că 33% dintre companiile fintech din țară au adoptat tehnologia blockchain, devenind-o a cincea cea mai solicitată tehnologie în 5. În ciuda interdicției Chinei asupra activităților cripto, inclusiv mineritul bitcoin, blockchain-ul câștigă în continuare popularitate.
IOTA, o platformă blockchain, a fost ales săptămâna trecută pentru a participa la următoarea fază a Achizițiilor precomerciale (PCP) Blockchain european. Această inițiativă își propune să evalueze și să avanseze tehnologia blockchain pentru infrastructura europeană a serviciilor blockchain (EBSI).
Protocolul axat pe internetul lucrurilor va lucra la îmbunătățirea soluțiilor blockchain existente și la crearea altora noi care să se alinieze obiectivelor EBSI, care includ facilitarea mobilității transfrontaliere, reducerea deșeurilor, asigurarea conformității cu reglementările Uniunii Europene, promovarea tehnologiei. creștere și furnizarea de servicii digitale de încredere.
Dobândă pentru plățile cripto
Rata globală de adoptare în creștere a declanșat, de asemenea, un interes crescut pentru plățile cripto. Pe 27 ianuarie, Bin Faqeeh Real Estate Investment în Bahrain a anunțat că acum va accepta criptomonede pentru achiziții de proprietăți prin Binance Pay. Această mișcare permite clienților să efectueze plăți folosind activul digital la alegere prin aplicația lor Binance.
Senatorul Ted Cruz propus un proiect de lege care permite utilizarea criptomonedei în automatele din Capitoliul SUA. Proiectul de lege a fost introdus pe 25 ianuarie, dar are nevoie de aprobarea Camerei și a Senatului pentru a deveni lege. Dacă este adoptată, va schimba metodele de plată pentru comercianții de vânzări automate și de servicii alimentare din Capitoliu.
Un alt proiect de lege propus în statul New York urmăreşte pentru a oferi claritate cu privire la legalitatea agențiilor de stat care acceptă criptomonede ca plată. Ar permite agențiilor să încheie contracte cu persoane fizice sau organizații pentru a primi plăți în criptomonede pentru diferite taxe, cum ar fi taxe și amenzi. Aceste acorduri sunt obligatorii din punct de vedere juridic.
Actualizări despre FTX și Sam Bankman-Fried
Scena criptomonedelor a continuat să urmărească actualizări cu privire la problema în curs cu Sam Bankman-Fried și FTX, pe măsură ce procedura de faliment a acestuia din urmă a progresat.
Un document de 115 pagini la Tribunalul de Faliment al SUA din Delaware dezvăluit lista creditorilor FTX, inclusiv giganții tehnologici Amazon, Apple, Microsoft, Twitter și agenții guvernamentale precum IRS. Companiile cripto afectate includ Binance, Bittrex și Coinbase. Au fost enumerate și vedete precum Gisele Bundchen și Tom Brady.
La scurt timp după, Goldman Sachs a venit la respinge pretenții de a fi creditor al FTX, așa cum se arată în documentul judecătoresc. Deși documentul enumeră mii de creditori, Goldman Sachs a confirmat că nu este unul dintre ei. Un reprezentant a declarat că matricea creditorilor evidențiază doar relațiile anterioare cu FTX, nu o relație de creditor.
În timp ce alții au căutat să se distanțeze, documentele criptocreditorului BlockFi au indicat o mai mare implicare cu FTX. Scurgeri de informații financiare BlockFi afișat o expunere de 1.2 miliarde USD la FTX, mai mare decât estimarea anterior. Documentele confidențiale au fost eliberate din neatenție, dezvăluind o expunere de 415.9 milioane USD la FTX și 831.3 milioane USD la Alameda Research. BlockFi a eliminat rapid rapoartele, deoarece erau destinate exclusiv uzului intern.
Mai multe probleme pentru Sam Bankman-Fried
Săptămâna trecută, necazurile lui Sam Bankman-Fried păreau să se fi înrăutățit. procurorii din New York căutat să-și revizuiască condițiile de cauțiune din cauza acuzațiilor de încercare de a manipula martorii prin semnal și e-mail.
Dovezile arată că a contactat angajații actuali și foștii FTX, a folosit aplicații cu funcții de autodistrugere și este posibil să fi încercat să influențeze martorii, deoarece un martor cheie deține informații incriminatoare. Fostul CEO ar putea fi examinat de consilierul general al FTX din SUA.
Modulo Capital, un fond cripto speculativ mai puțin cunoscut, a fost a spus să fi primit 400 de milioane de dolari de la Sam Bankman-Fried. Modulo a fost fondat în martie 2022 și a avut legături strânse cu fostul șef FTX, cu birouri în apropierea casei sale din Bahamas și co-fondatorul său având o istorie romantică zvonită cu Sam.
Modulo Capital nu a avut prezență publică sau înregistrare de tranzacționare și a început tranzacționarea cripto cu puțin timp înainte de prăbușirea FTX în noiembrie 2022. Potrivit The New York Times, compania este în prezent inactivă.
Pe măsură ce analiza a început, avocații FTX vizează pentru a întreba despre câștigurile financiare ale familiei lui Sam Bankman-Fried de la FTX. Ei au dezvăluit intenția de a-i examina pe părinții și fratele lui Bankman-Fried cu privire la originea și obținerea averii lor și au solicitat să depună un jurământ. Cazul se află pe rolul judecătorului american de faliment John Dorsey.
CEO-ul Binance, Changpeng Zhao, de asemenea nivelat acuzații împotriva lui Sam Bankman-Fried, susținând că FTX se află în spatele majorității FUD-ului îndreptat către Binance. În timpul unei întrebări și răspunsuri pe Twitter, el a susținut că FTX a oferit unui canal de știri criptomonede 43 de milioane de dolari pentru a produce combustibil FUD despre Binance. În ciuda acestui fapt, Zhao a declarat că Binance nu este deranjat de asta.
Pe măsură ce lucrurile continuă să se dezvolte, Rapoarte a sugerat că Sam Bankman-Fried s-ar putea lupta din punct de vedere financiar după ce autoritățile federale americane au confiscat aproape 700 de milioane de dolari legate de el, în mare parte din acțiunile sale Robinhood. Se spune că el și-a pus casa de oraș din Washington, DC de vânzare la 3.28 milioane de dolari, deși deține alte active.
O renaștere de hack-uri și escrocherii
Azuki, un proiect NFT cu tematică anime, a fost vizate printr-un atac cibernetic în care hackerii s-au infiltrat în contul său oficial de Twitter la primele ore ale zilei de 28 ianuarie, cu peste 750,000 de dolari din fondurile investitorilor furați. Atacatorii au postat un link înșelător într-o înșelătorie de tip phishing care a condus utilizatorii către un site de batere teren contrafăcut.
Twitter-ul lui Robinhood a fost tocat miercuri și folosit pentru a promova RHB, un simbol de înșelătorie. Tweeturile au fost șterse după ce au obținut peste 10,000 de vizualizări. Conștientizarea publicului a împiedicat achizițiile semnificative, deoarece au fost cumpărate doar aproximativ 1,000 USD de RHB.
Pe 23 ianuarie, contul de Twitter al lui Whalechart, cu peste 223,000 de urmăritori, a fost compromis și folosit pentru a promova un cadou Uniswap fals printr-un link rău intenționat care uzurpa identitatea site-ului Uniswap. Utilizatorii care au urmat linkul au fost păcăliți să își conecteze portofelele cripto pentru o recompensă falsă de 500 USD UNI. Whalechart a recăpătat controlul asupra contului și a dezvăluit că exploatarea a avut loc datorită unei funcții de tweet programate pe TweetDeck.
În aceeași zi a compromisului Whalechart, contul de Twitter al GOLTV, un canal de fotbal din America Latină, a fost tocat pentru a promova un cadou XRP fals. Hackerii s-au prefăcut a fi Brad Garlinghouse de la Ripple și au făcut predicții false XRP care au condus la o pagină rău intenționată care susținea: „Vine cea mai mare pompă”.
Reddit a fost, de asemenea, martor la cota sa de escrocherii, ca utilizatori sunat alarma pe canalul sub-reddit, „CryptoCurrency” ” cu privire la o înșelătorie de airdrop Shiba Inu (SHIB) pe 26 ianuarie. Înșelătoria a promis monede Shiba Inu. Cu toate acestea, a fost un truc pentru a goli portofelele utilizatorilor. Link-ul solicită o conexiune la portofel, permițând furtul rapid de fonduri. Escrocii au vizat utilizatorii cu etichete aleatorii pentru a disemina linkul. Reddit a eliminat postarea după mai multe rapoarte.
Săptămâna trecută, Kevin Rose, CEO al firmei NFT Proof, dezvăluit portofelul lui Ethereum fusese spart și au fost luate 40 de NFT valoroase, în valoare de milioane. NFT-urile furate au inclus 25 Chromie Squiggles și 1 Autoglyph. Rose și-a avertizat cei 1.6 milioane de urmăritori pe Twitter să nu cumpere nici un Chromie Squiggle și a declarat că valoarea minimă a NFT-urilor furate este de 1 milion de dolari, unele dintre ele ar putea valorifica mai mult.
Sursa: https://crypto.news/crypto-news-weekly-recap-sustained-regulatory-efforts-amid-increased-adoption-more-trouble-for-sam-bankman-fried/