Amendamente ale regulamentului de către Trezoreria Marii Britanii renunță la restricția KYC pentru portofelele negăzduite

Autoritățile guvernamentale din întreaga lume au restructurat regulile de reglementare după ce au văzut o volatilitate excesivă a pieței în urma prăbușirii Terra.

În mod similar, în timp ce actualiza regulile de spălare a banilor, HM Treasury din Regatul Unit a decis să-și inverseze planurile de a impune restricții Know-Your-Customer (KYC) asupra portofelelor cripto fără custodie, cunoscute și sub denumirea de portofele private. Protocoalele KYC sunt utilizate pentru a colecta informații de la expeditorul criptomonedei, pentru a recunoaște sursa originală a fondurilor cripto și pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorii.

Citire asemănătoare În The Bear Market Madness, Crypto Sports Sponsorships Stall

Regulile propuse de reglementare vor intra în vigoare în septembrie 2022, dacă parlamentul aprobă.

Conform noului raport publicat al HM Trezorerie, implementarea KYC pe portofelele negăzduite pare inutilă. Raportul scrie:

Guvernul nu este de acord ca tranzacțiile cu portofel negăzduite să fie considerate automat ca riscuri mai mari; multe persoane care dețin criptomonede în scopuri legitime folosesc portofele negăzduite datorită personalizării și a potențialelor avantaje de securitate (de exemplu, stocarea portofelului la rece) și nu există dovezi bune că portofelele negăzduite prezintă un risc disproporționat de a fi utilizate în finanțare ilegală.

În conformitate cu reglementarea impusă anterior pentru spălarea banilor, Trezoreria a înconjurat transferurile cripto în cadrul Grupului de acțiune financiară (FATF), care a cerut atât expeditorului, cât și destinatarului să-și prezinte informațiile către bursele de cripto pentru o mai bună urmărire a fondurilor. În plus, a implicat costuri pe termen scurt și lung.

Într-adevăr, a fost frustrant pentru instituțiile legitime să îndeplinească informațiile utilizatorilor la momentul fiecărui transfer.

Cu toate acestea, autoritatea Marii Britanii și-a anulat decizia după consultarea cu actorii cheie din industrie. Include agenții guvernamentale, magnați din industrie și academicieni și altele. Câțiva participanți au îndemnat că impunerea regulilor de călătorie pentru toată lumea crește costurile. În timp ce unii au sugerat să se implementeze în schimb o tehnologie de verificare a cunoștințelor zero, deoarece împiedică partajarea informațiilor personale, demonstrând că „au fost efectuate verificări de diligență față de client”.

Portofelele private devin o agendă majoră în timp ce implementează regulile de reglementare

Acceptând că regulile de reglementare pun accentul pe cost, Trezoreria Marii Britanii și-a evidențiat beneficiile generale ca răspuns la comentariile consultanților. Autoritatea și-a renunțat la planul de a colecta informații despre transferurile instituționale sau portofelele negăzduite care sunt utilizate în scopuri legitime. În schimb, solicită doar companiilor cripto să trimită informații pentru „tranzacțiile identificate ca prezentând un risc crescut de finanțare ilicită”.

Regula este atenuată, astfel încât transferurile fiat și cripto nu vor mai trebui să respecte pragul de minimis. În plus, cerințele de informații privind portofelele negăzduite vor fi necesare numai atunci când sunt necesare pe o bază sensibilă la risc.

Citire asemănătoare Celsius spune că menținerea stabilității financiare va dura timp

De exemplu, spre deosebire de Regatul Unit, UE a făcut-o anterior favorizat reglementări care afectează portofelele negăzduite. Drept urmare, criticile din partea comunității cripto s-au aplicat. Utilizatorii au deplâns că această mișcare va afecta potențial confidențialitatea.

Imagine prezentată de la Pixabay și diagramă de la TradingView.com