Tech

Dovada rezervelor devine din ce în ce mai eficientă, dar nu toate provocările sale sunt tehnice

12/30/2022
Știri Bitcoin Ethereum

Dovada rezervelor (PoR) a trecut de la un cuvânt la modă la un vuiet în ultimele săptămâni, pe măsură ce lumea cripto încearcă să-și revină din șocul și pierderile din actuala iarnă cripto. După o rafală de discuții și muncă, criterii și clasamente pentru adecvate PoR încep să apară, dar punctele fine ale cum se efectuează dovada rezervelor, sau chiar cine ar trebui să o facă, rămân întrebări deschise.

Diferența dintre dovada activelor și dovada rezervelor a fost subliniat rapid, împreună cu deficiențele lor de la sine. Încercările auditorilor tradiționali de a furnizarea de PoR au fost în curând frustrate, cu firmele majore intensificându-se și retrăgându-se rapid.

Este posibil ca auditorii să nu ofere niciodată asigurarea pe care utilizatorii le caută de la PoR, a declarat Doug Schwenk, CEO al Digital Asset Research (DAR), pentru Cointelegraph. Auditurile sunt efectuate periodic, în timp ce cripto tranzacționează non-stop „În mod ideal, ați avea o modalitate de a măsura acele datorii și active într-un fel de timp real”, a spus el.

DAR oferă servicii de informare și verificare companiilor importante din domeniul financiar tradițional și produce indicele FTSE Russell în colaborare cu Bursa de Valori din Londra. „Ne place să vedem dovezi de rezervă. […] Nu este suficient să spunem că ne simțim mulțumiți, dar cu siguranță este mai bine decât nimic.” El a adăugat:

„În lumea în care navigăm acum, mai bine decât nimic este uneori un bun loc de plecare.”

Pentru a complica și mai mult problema, platformele centralizate (CeFi) și descentralizate (DeFi) prezintă provocări radical diferite. Datorită transparenței sale, „dovada rezervei merită să se numească [ea însăși] dovadă a rezervei” în DeFi, potrivit Amit Chaurhary, șeful cercetării DeFi pentru Polygon, un ecosistem blockchain scalabil compatibil cu Ethereum.

Related: Dovada rezervelor: Auditurile de rezervă pot evita un alt moment asemănător FTX?

Chaudhary a declarat pentru Cointelegraph că mașina virtuală Ethereum cu cunoștințe zero (zkEVM) fiind dezvoltat de companie aduce „securitate testată în luptă” în PoR. Software-ul acela folosește copacii Merkle pentru a vedea solduri atât pozitive (activ) cât și negative (datorii) și permite unui utilizator să-și verifice conturile, menținând în același timp un nivel ridicat de confidențialitate. În plus, protocoalele de zero cunoștințe pot oferi control dublu colateral pentru decontare mai sigură și controale Anti-Spălarea Banilor și Know Your Customer, păstrând în același timp anonimatul.

Natura imuabilă a înregistrării blockchain ar permite verificarea procesului de audit. Chaudhary a adăugat:

„Puteți implementa un sistem de contabilitate pe zkEVM. Vă puteți proiecta propriul sistem de contabilitate.”

CeFi prezintă provocări mult mai mari. „Deoarece datoriile ar putea fi suportate în afara lanțului, nu există nicio metodă de a arăta dovada pasivelor și că o companie poate onora toate depozitele clienților”, a declarat fondatorul blockchain-ului Aleph Zero, Matthew Niemerg, într-o declarație pentru Cointelegraph.

Schimburile centralizate de criptomonede iau o varietate de măsuri pentru a oferi PoR care să răspundă nevoilor utilizatorilor. Schimbați OKX, care sa angajat recent să furnizeze PoR proaspăt lunar, utilizează PoR bazat pe un protocol arbore Merkle open-source împreună cu un tablou de bord Nansen. Nansen oferă urmărire în timp real a tranzacțiilor de la terți.

OKX a declarat pentru Cointelegraph într-o declarație că bursa își verifică deținerile din primele trei active ale sale, BTC, ETH și USDT, folosind un arbore Merkle, care permite utilizatorilor să își verifice deținerile, să verifice dacă soldul lor este inclus în pasivele totale ale bursei și să compare Active și pasive OKX.

„OKX își dezvăluie adresele portofelului prin intermediul tabloului de bord Nansen”, a explicat OKX în continuare. Acest lucru permite utilizatorilor să verifice deținerile OKX în timp real „pentru a se asigura că OKX are suficiente rezerve în lanț pentru ca utilizatorii să se retragă”.

În ciuda eforturilor OKX și ale altor burse de a oferi transparență, „nici o cantitate de matematică sau criptografie nu poate rezolva problema umană a înșelăciunii și fraudei, chiar dacă cărțile sunt auditate de terți respectați, independenți. Gunoiul intră, gunoiul afară!” spuse Niemerg.

O parte din provocarea furnizării de servicii transparente este culturală. Finanțarea tradițională are „beneficiu de a trăi în 2022, unde avem aproape 100 de ani de piețe de capital foarte reglementate”, a spus Schwenk.

DAR încearcă să „aplice aceleași rigori ca și autoritățile de reglementare” pentru „tipul de firme care sunt obișnuite să aibă un grad ridicat de încredere în contrapartea lor”. Cu toate acestea, „Este imposibil să obțineți informații perfecte despre oricare dintre aceste contrapărți astăzi, deoarece multe dintre ele încă trec prin unele întrebări privind maturitatea și se luptă să fie la fel de îngrădite cum vedeți în finanțele tradiționale”, a spus Schwenk.