Op-ed: Mitul criminalității criptomonede

Unul dintre cele mai pernicioase mituri despre cripto este că acestea sunt adoptate pe scară largă pentru uz criminal.

Această idee a fost perpetuată atât de factorii de decizie, cât și de oamenii de afaceri, de la CEO-ul JPMorgan, Jamie Dimon, care a susținut că Bitcoin este folosit doar de „criminali și nord-coreeni”, până la președintele Băncii Centrale Europene, Christine Lagarde, care a spus că Bitcoin facilitează „unele afaceri amuzante și unele interesante. și o activitate de spălare a banilor total condamnabilă.”

De asemenea, se manifestă încet în politici publice. Chiar luna trecută, administrația Biden a anunțat, ca parte a unei campanii anticorupție, planurile DOJ de a „se concentra în mod special pe investigații complexe și urmăriri penale privind abuzurile criminale ale criptomonedei” printr-o echipă națională de aplicare a criptomonedei nou înființată.

Dovezi contrare

Cu toate acestea, această isterie în jurul acestei credințe este nefondată. Utilizarea efectivă a criptomonedelor pentru activități criminale a reprezentat o mică parte din utilizarea totală.

Un raport al Elliptics arată că tranzacțiile cu Bitcoin reprezintă mai puțin de 1% din toate tranzacțiile digitale în 2020, o reducere drastică față de 2012, când 35-40% dintre tranzacțiile cu criptoactive erau ilicite.

Un alt raport al criptocrimelor din 2021 al Chainalysis spune aceeași poveste: activitatea criminală a tuturor volumelor de tranzacții cu criptomonede a fost de până la 2.1% (21.4 miliarde USD) în 2019, care a scăzut ulterior în 2020 la 0.34% (10 miliarde USD).

Narațiunea conform căreia cripto servește cele mai adânci adâncimi ale lumii crimei organizate continuă să se prăbușească atunci când defalcăm aceste date și mai mult. Majoritatea criptografiilor folosite pentru „mijloace ilicite” au fost în escrocherii financiare – nu terorism, trafic de persoane sau droguri.

Cu toată frenezia publică în jurul utilizării criptomonedei în scopuri criminale, este culmea ironiei că monedele fiduciare emise de guvern se țin prost în schimb. ONU estimează că spălarea de bani anual variază între 800 de miliarde de dolari și 2 trilioane de dolari. Dacă criptomonedele de 10 miliarde USD sunt folosite pentru activități criminale, aceasta înseamnă că de aproximativ 80 până la 200 de ori mai mulți bani sunt spălați în fiat decât în ​​criptomonede. De asemenea, rețineți că aceasta include doar spălarea banilor, ceea ce face ca suma reală de fiat folosită pentru activități criminale să fie mult mai mare.

Pe scurt, cei care perpetuează această falsitate în fața unor dovezi copleșitoare sunt ei înșiși care se ocupă de volume mari de fiat – bancherii centrali și lumea tradițională a finanțelor.

Blockchain-urile nu oferă anonimat

De unde această concepție greșită populară? Cel mai intuitiv motiv este probabil că criptomonedele nu sunt emise sau reglementate de guverne. Împreună cu natura intangibilă a activelor digitale care există doar pe Internet, este de înțeles de ce mulți au impresia că, prin urmare, trebuie să fie ușor de exploatat în scopuri nelegale.

Cu toate acestea, oricine este familiarizat cu modul în care funcționează blockchain-urile ar ști imediat că acest lucru este naiv. Natura fundamentală a blockchain-urilor (cum ar fi Bitcoin sau Ethereum) este public. În registrul public sunt conținute date de mii de tranzacții primite în fiecare zi, care sunt verificate și respinse de mii de validatori blockchain, adică minerii. Prin urmare, fiecare tranzacție într-o criptomonedă este atașată la o adresă de portofel care este înregistrată pe un blockchain public, lăsând o urmă vizibilă pe care să o urmărească oricine, care poate fi apoi folosită pentru a deduce identitatea persoanei.

Criptomonedele sunt, de fapt, foarte nepotrivite pentru utilizare ilegală. Infractorii vor ca banii lor să fie imposibil de urmărit, ceea ce îi dă scopul spălării banilor. Dar natura publică și descentralizată a blockchain-urilor precum Bitcoin este exact opusul.

Chiar și Departamentul de Justiție al SUA însuși recunoaște acest lucru:

„Criptomoneda... oferă autorităților de aplicare a legii un instrument de urmărire excepțional: blockchain-ul. Deși registrul istoric al blockchain-ului nu va enumera numele părților la tranzacții, acesta oferă anchetatorilor informații ample despre cum, când și cât de mult este transferată criptomoneda. Mai mult, aceste informații sunt disponibile publicului; nu sunt necesare citații sau mandate pentru a o obține.”

Monede de confidențialitate

Cu toate acestea, detractorii pot indica și mai mult portofele orientate spre confidențialitate precum Wasabi Wallet sau criptomonede precum Monero sau ZCash. Astfel de instrumente și monede introduc mecanisme suplimentare, cum ar fi dovezi fără cunoștințe, adrese ascunse de unică folosință și semnături de apel care oferă un anonimat mai mare utilizatorilor, permițându-le să protejeze detaliile tranzacției și adresele portofelului atât ale participanților care trimit, cât și ale celor care primesc.

Sunt câteva puncte de remarcat aici. În primul rând, însăși existența acestor inovații orientate spre confidențialitate post-Bitcoin este cel mai clar indiciu că criptomonedele principale precum Bitcoin nu sunt de încredere pentru orice tip de utilizare criminală care urmărește să păstreze anonimatul. Dacă Bitcoin ar fi atât de ușor de exploatat de către criminali, Monero și Zcash și-ar pierde scopul.

Unul dintre susținătorii de lungă durată ai Bitcoin, Roger Ver, a recunoscut că Monero are un mare avantaj față de bitcoin în ceea ce privește confidențialitatea și că trebuie să fii foarte, foarte atent la modul în care folosești bitcoin pentru a-l folosi în mod privat.

În al doilea rând, chiar dacă teoretic pot fi mai potrivite pentru criminalitate, utilizarea lor este aproape neglijabilă. Firmele de analiză blockchain precum Elliptic au descoperit că proporția de Bitcoin ilicit trimise în astfel de portofele de confidențialitate în scopuri de spălare a banilor este scăzută, la doar 13% din toate veniturile din infracțiuni în 2020 (o creștere de 2% în 2019).

Pentru a vă face o idee despre cât de banal este acest lucru, să presupunem că capitalizarea de piață a Bitcoin este de 1 trilion USD. Pe baza analizei în lanț, doar aproximativ 1% din toate tranzacțiile Bitcoin (10 milioane USD) au fost folosite pentru infracțiuni în același an. Luarea a 13% din acest total înseamnă doar 1.3 milioane USD în Bitcoin, care au fost canalizate prin portofelele de confidențialitate pentru criminalitate - o simplă mișcare în economia criminală globală.

Nu este deloc surprinzător că astfel de monede de confidențialitate nu au depășit Bitcoin ca alegere de top pentru utilizarea criminală. În comparație cu capitalizarea de piață a Bitcoin, care se situează în intervalul de o sută de miliarde de dolari, capitalizarea de piață a Monero și Zcash este mult mai mică, în intervalul de la două până la trei miliarde. Sindicatele criminale ale căror operațiuni implică mutarea de trilioane de dolari sunt susceptibile de a evita aceste criptomonede, în virtutea lichidității mult mai reduse.

Este puțin probabil ca susținătorii anti-cripto să se răzgândească în curând pe baza datelor. Repetați o minciună suficient de mult și începe să fie acceptată ca adevăr. Dar, indiferent de modul în care se taie și se împarte datele disponibile, aceasta nu susține povestea pe care doresc să o spună despre utilizarea criptomonedei pentru activități criminale.