Nexo va plăti o amendă de 45 de milioane către SEC

În septembrie anul trecut, Nexo a fost dat în judecată în opt state din SUA pentru că ar fi vândut titluri neînregistrate. 

Procesul, intentat la Curtea Supremă a statului New York, a acuzat Nexo că promovează și vinde titluri de valoare sub forma unui cont în monedă virtuală purtătoare de dobândă, numit Earn Interest Product (EIP). 

De fapt, EIP promitea randamente mari și nu părea să fie înregistrat ca contracte de investiții, așa cum prevede legea statului. 

Acordul Nexo cu SEC

După patru luni, Nexo a convenit cu SEC asupra unui acord prin care a fost de acord să plătească 45 de milioane de dolari. 

Comunicarea oficială a SEC afirmă că compania a fost de acord să plătească 45 de milioane de dolari în penalități și să înceteze oferta neînregistrată de produse de împrumut în criptomonede. 

EIP permitea, de fapt, profituri ale depozitelor din dobânzi plătite de cei care au împrumutat acele fonduri. În astfel de cazuri, legile multor state impun celor care furnizează acest serviciu să obțină autorizație explicită după înregistrarea acestuia la autoritățile de reglementare, dar Nexo nu făcuse acest lucru. 

Aceasta a avut ca rezultat sancționarea și încetarea serviciului. 

declarația oficială a companiei spune că serviciul EIP va fi suspendat doar în SUA, dar multe alte țări au și legi similare. Acordul cu SEC este rezultatul unei plângeri depuse în SUA, în timp ce până în prezent nu se pare că au fost depuse plângeri similare în alte jurisdicții majore. 

Comentariul SEC

Securities and Exchange Commission (SEC) susține că EIP le-a permis investitorilor americani să-și ofere activele criptomonede către Nexo în schimbul unei promisiuni de a câștiga dobândă în schimb. 

Acest lucru face ca EIP să fie o valoare mobiliară și, prin urmare, oferta și vânzarea acestui produs financiar nu ar putea fi scutite de înregistrarea la SEC.

Acordul cu Nexo a fost posibil deoarece compania a încetat în mod voluntar să ofere EIP noilor investitori americani și a încetat să plătească dobândă pentru fondurile noi adăugate la conturile EIP existente ale investitorilor americani. 

În schimb, Nexo a acceptat să plătească amenda, în ciuda faptului că nu a admis și nici a negat acuzațiile SEC. 

Președinte SEC Gary Gensler a comentat, spunând: 

„Am acuzat Nexo că nu și-a înregistrat produsul de împrumut cripto cu amănuntul înainte de a-l oferi publicului, ocolind cerințele esențiale de dezvăluire menite să protejeze investitorii. Respectarea politicilor noastre publice testate în timp nu este o alegere. Acolo unde companiile cripto nu se conformează, vom continua să respectăm faptele și legea pentru a le tragem la răspundere.”

De asemenea, interesant este ceea ce a adăugat directorul SEC, Gurbir S. Grewal: 

„Nu ne preocupă etichetele puse pe oferte, ci realitățile economice ale acestora. Și o parte din această realitate este că activele cripto nu sunt scutite de legile federale privind valorile mobiliare. Dacă oferiți sau vindeți produse care constituie valori mobiliare în conformitate cu legile bine stabilite și un precedent legal, atunci indiferent cum numiți acele produse, sunteți supus acelor legi și ne așteptăm la conformitate.

Răspunsul lui Nexo

Nexo numește acest acord cu autoritățile de reglementare din SUA a „rezoluție de reper”, și spune că această înțelegere închide toate investigațiile multianuale asupra companiei. 

De asemenea, adaugă că autoritățile federale de reglementare din SUA nu pretind că compania a fost implicată în fraude sau practici comerciale înșelătoare sau că clienții au fost vătămați sau induși în eroare. 

Pe scurt, aceasta este doar o încălcare a unei reguli pur birocratice, deși una care protejează investitorii. 

Nexo a cooperat pe deplin cu ancheta din prima zi, iar soluționarea este rezultatul a aproape doi ani de muncă. Ei afirmă chiar că compania a fost recunoscută ca un pionier, precum Uber și Airbnb, și că oferă soluții inovatoare într-un mediu cu ritm rapid. 

Co-fondator Antony Trenchev comentat spunând: 

„Suntem mulțumiți cu această rezoluție unificată care pune capăt fără echivoc tuturor speculațiilor în legătură cu relațiile Nexo cu Statele Unite. Acum ne putem concentra pe ceea ce facem cel mai bine – să construim soluții financiare perfecte pentru publicul nostru din întreaga lume.”

De asemenea, a mulțumit comisarilor implicați în anchetă pentru timpul, efortul și dăruirea acordate. 

Celălalt co-fondator, Kosta Kantchev, adăugat:

„Suntem încrezători că un peisaj de reglementare mai clar va apărea în curând, iar companii precum Nexo vor putea oferi produse care creează valoare în Statele Unite într-o manieră conformă, iar SUA își vor consolida și mai mult poziția de motor mondial al inovației. ”

Viitorul lui Nexo

Două lucruri importante rămân de înțeles. 

Primul este dacă într-adevăr, mai devreme sau mai târziu, Nexo va putea oferi produse similare în SUA care sunt înregistrate corespunzător. 

A doua este dacă această interdicție de facto de a oferi produse precum EIP în SUA va fi extinsă și în alte țări, precum cele din Europa. 

Nexo are origini europene, fondatorii săi fiind bulgari și probabil că are mulți clienți și în Europa. 

Între timp, jetonul său NEXO, al cărui preț a scăzut sub 0.62 USD în decembrie, a urcat astăzi peste 0.84 USD, un câștig de 30% în ultimele treizeci de zile. 

Prețul este încă cu 79% sub maximul istoric din mai 2021 și cu 63% sub cel din aprilie 2022, dar nu a scăzut încă sub minimele din iunie 2022, când a atins 0.56 USD.