Noua cercetare a Fundației FINRA examinează schimbarea demografiei, preferințelor și atitudinilor investitorilor

• Unul din cinci investitori a început să investească recent
• Investitorii mai tineri sunt mai confortabili cu investițiile riscante
• O treime dintre investitori sunt deschisi la criptomonede

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–O proporție substanțială a investitorilor s-a alăturat pe piață relativ recent, investitorii mai tineri au mai multe șanse să se angajeze în comportamente de investiții mai riscante și o treime dintre investitori iau în considerare investiția în criptomonede. Acestea sunt doar câteva dintre constatările conținute în noile cercetări publicate astăzi de Fundația pentru Educație pentru Investitori FINRA (Fundația FINRA).

Studiul, "Investitorii din Statele Unite: peisajul în schimbare,” dezvăluie o nouă generație de investitori mai tineri și mai puțin experimentați, care este foarte diferită de generațiile mai în vârstă în ceea ce privește comportamentele și atitudinile lor investiționale.

„Studiul oferă o privire mai profundă asupra demografiei în schimbare a investitorilor și a atitudinilor în evoluție față de investiții. Rezultatele arată că investitorii mai tineri – cu vârste cuprinse între 18 și 34 de ani – au mai multe șanse decât investitorii mai în vârstă să investească din motive care includ responsabilitatea socială, divertisment sau activitate socială. Datele arată, de asemenea, că investitorii mai tineri sunt mai confortabili în utilizarea aplicațiilor de tranzacționare mobile, bazându-se pe rețelele sociale ca sursă de informații despre investiții și tranzacționând investiții cu risc mai mare - cum ar fi criptomonede, opțiuni și așa-numitele stocuri meme - chiar dacă unele dintre acestea investitorii par să fie mai puțin pregătiți pentru riscuri”, a spus Președintele Fundației FINRA, Gerri Walsh.

„Perspectivele valoroase din studiu pot ajuta factorii de decizie politică, autoritățile de reglementare și educatorii să regândească instrumentele și canalele necesare pentru a educa și proteja atât investitorii de lungă durată, cât și generația în creștere de noi investitori”, a adăugat Walsh.

Constatările sunt extrase din componenta Investor Survey a Fundației FINRA 2021 Studiu Național de Capacitate Financiară (NFCS). Un total de 2,824 de adulți din SUA cu investiții în afara conturilor de pensii au fost chestionați în perioada iulie-decembrie 2021.

Descoperiri cheie:

• Noi investitori. Unul din cinci investitori are mai puțin de doi ani de experiență. Procentul de investitori care au început să investească în cei doi ani anteriori studiului (21 la sută) este aproape la fel de mare ca procentul care a început în ultimii opt ani (25 la sută).

• Comportamente riscante. Investitorii mai tineri au mai multe șanse să se implice în comportamente de investiții mai riscante. Treizeci și șase la sută dintre investitorii mai tineri raportează opțiuni de tranzacționare, comparativ cu 21 la sută dintre cei cu vârste cuprinse între 35 și 54 de ani și 8 la sută dintre cei de 55 de ani și peste. Aproape un sfert (23 la sută) dintre investitorii mai tineri raportează că au făcut achiziții în marjă, comparativ cu 12 la sută dintre cei cu vârste cuprinse între 35 și 54 de ani și 3 la sută dintre cei de 55 de ani și peste.

• Acceptare cripto. Procentul de investitori care iau în considerare criptomonede a crescut la 33 la sută, iar 27 la sută sunt deja investiți — în creștere de la 18 la sută, respectiv 12 la sută, în 2018. Printre investitorii mai tineri și cei cu mai puțin de doi ani de experiență, mai mult de jumătate sunt investiți. în criptomonede.

• Popularitatea stocului de meme. Optsprezece la sută dintre investitori raportează tranzacționarea acțiunilor GameStop, AMC sau Blackberry (care erau acțiuni populare de meme la începutul anului 2021). Printre investitorii mai tineri, aproape doi din cinci raportează că cumpără sau vând acțiuni ale acestor acțiuni, comparativ cu aproximativ unul din cinci dintre cei cu vârste cuprinse între 35 și 54 de ani și doar 4% dintre cei de 55 de ani și peste.

• Preferințele platformei în evoluție. Tranzacționarea online prin intermediul unui site web este cea mai comună metodă de plasare a tranzacțiilor (62%), urmată de aplicația mobilă (44%) și de a contacta un profesionist financiar (44%). Utilizarea aplicațiilor mobile a crescut considerabil de la 30% în 2018. Investitorii mai tineri și investitorii mai noi sunt mult mai probabil să folosească o aplicație mobilă pentru a plasa tranzacții decât respondenții mai în vârstă sau investitorii mai experimentați.

• Motivația. Principala motivație pentru aproape toți investitorii este de a câștiga bani pe termen lung (96 la sută). Cu toate acestea, marile majorități vor să facă bani pe termen scurt (72 la sută) și să învețe despre investiții (65 la sută). Investitorii mai tineri sunt mult mai probabil decât investitorii mai în vârstă să investească din alte motive decât profiturile pe termen lung, cum ar fi responsabilitatea socială, divertismentul și activitatea socială.

• Surse de informații despre investiții. Atunci când iau decizii de investiții, investitorii se bazează cel mai adesea pe cercetări și instrumente oferite de firme de brokeraj, articole de afaceri și finanțe, profesioniști din domeniul financiar și prieteni, familie sau colegi. Printre investitorii mai tineri, majoritatea (60 la sută) folosesc rețelele sociale ca sursă de informații despre investiții, comparativ cu 35 la sută dintre cei cu vârste cuprinse între 35 și 54 de ani și doar 8 la sută dintre cei de 55 de ani și peste. Peste jumătate dintre investitorii sub 35 de ani folosesc YouTube (56 la sută), iar 41 la sută folosesc Reddit. YouTube este, de asemenea, printre cele mai populare canale de social media pentru informații despre investiții pentru toate vârstele (28%).

• Confuzia taxelor. Mulți investitori nu cunosc sau sunt confuzi cu privire la diferitele comisioane pe care le pot plăti pentru investiții. Peste unul din cinci investitori (21 la sută) nu cred că plătesc niciun fel de comision pentru investiții, iar 17 la sută spun că nu știu cât plătesc. Printre proprietarii de fonduri mutuale, aproape doi din cinci (38%) cred că nu plătesc comisioane sau cheltuieli de fonduri mutuale.

• Preferința de livrare a dezvăluirii. E-mailul (38 la sută) a depășit poșta fizică (30 la sută) ca metodă cea mai preferată pentru primirea dezvăluirilor. Preferința pentru e-mail a crescut din 2015, în timp ce preferința pentru e-mailul fizic a scăzut.

• Cunoștințe scăzute ale investitorilor. Numărul mediu de răspunsuri corecte la o întrebare de 10 Test de cunoștințe pentru investitori este 4.7. Mai mult de doi din cinci respondenți (44%) consideră că performanța trecută a unei investiții este un bun indicator al rezultatelor viitoare. Mai puțin de o treime (29 la sută) înțeleg că principalul avantaj al fondurilor indexate față de fondurile gestionate activ este, în general, comisioane și cheltuieli mai mici.

Despre FINRA Investor Education Foundation

FINRA Investor Education Foundation sprijină proiecte inovatoare de cercetare și educație care oferă americanilor defavorizați cunoștințele, abilitățile și instrumentele necesare pentru a lua decizii financiare sănătoase de-a lungul vieții. Pentru mai multe informații despre inițiativele Fundației FINRA, vizitați www.finrafoundation.org.

Despre FINRA

FINRA este o organizație non-profit dedicată protecției investitorilor și integrității pieței. Acesta reglementează o parte critică a industriei valorilor mobiliare - firmele de brokeraj care fac afaceri cu publicul din Statele Unite. FINRA, supravegheată de SEC, scrie reguli, examinează și impune respectarea regulilor FINRA și a legilor federale privind valorile mobiliare, înregistrează personalul broker-dealerilor și le oferă educație și formare și informează publicul investitor. În plus, FINRA oferă servicii de supraveghere și alte servicii de reglementare pentru piețele de acțiuni și opțiuni, precum și raportare comercială și alte utilități din industrie. FINRA administrează, de asemenea, un forum de soluționare a litigiilor pentru investitori și firme de brokeraj și angajații lor înregistrați. Pentru mai multe informații, vizitați www.finra.org.

Contact

Rita De Ramos (646) 315-7255