Moonstone Bank explică în continuare legăturile Gemeni și Revolut

A fost o săptămână plină de evenimente pentru banca rurală de stat din Washington Moonstone, cunoscută anterior ca Farmington State Bank. S-ar putea să fi găsit puține lucruri pentru care să fie recunoscător în perioada sărbătorilor.

Pentru a rezuma:

• Moonstone a fost listat ca unul dintre cei 32 de parteneri bancari în depunerea de faliment Alameda Research/FTX.
• Brațul de risc al Alamedei investit în bancă în martie.
• Investiția a evaluat banca la 115 milioane de dolari, a declarat directorul său digital, Janvier Chalopin, într-un interviu exclusiv cu Protos săptămâna trecută.
• Evaluarea este nedumerită pentru mulți, care o văd umflată comparativ cu depozitele clienților (care au fost de doar 10 milioane USD până când au crescut în T3).
• Tatăl lui Janvier Chalopin, Jean Chalopin, este președinte la Deltec Bank & Trust. Este cunoscut pentru bancar FTX, Alameda, și controversatul stablecoin Tether. Jean Chalopin stă și pe tabla lui Moonstone.

Dar dezvăluirile și zvonurile au continuat să se învârte după Ziua Recunoștinței, detectivii de pe internet arătând că Ronald Oliveira, cândva directorul executiv al Revolut, dispărut din rolul său de CEO la Moonstone, după doar opt luni.

În plus, curios pentru unii a fost rolul lui Noah Perlman, director de operațiuni la Gemeni, în calitate de membru al consiliului Moonstone. Protos a contactat încă o dată cu Janvier Chalopin pentru a obține răspunsuri.

Revizuirea investiției Alameda în Moonstone

Chalopin i-a spus lui Protos că fostul CEO Oliveira a plecat în condiții „foarte prietenoase” cu banca, dar le-a informat că urmărește „o oportunitate pe care nu a putut-o refuza”.

Cu toate acestea, LinkedIn lui Oliveira nu reflectă neapărat acest lucru. Acesta îl listează ca „independenți” ca „consultant” în Bay Area. Un alt membru al consiliului de administrație al Moonstone and Vermont State Bank, Gary Rever, a fost numit director interimar în locul lui Oliveira.

Chalopin a fost întrebat dacă investiția Alameda i-a oferit fondului speculativ acum dispărut și alte beneficii în afara capitalului propriu, cum ar fi un membru al consiliului de administrație al Moonstone. Chalopin a clarificat: „Nimic”.

Directorul digital a spus că Moonstone a căutat FTX/Alameda pentru o investiție „în jurul toamnei anului 2021” și „a lansat un timp după aceea”.

El a spus că Moonstone a mers la Alameda pentru că „au investit în Trust Bank ai grijă… tot în Seattle”, și că Moonstone credea că „ar fi interesați de... planurile noastre de a aduce servicii bancare pe primul loc în tehnologie pentru industria din SUA”.

Chalopin a călătorit la sediul Alameda din Bahamas pentru a lansa echipa. El a spus că procesul a fost „destul de normal... au întrebat despre furnizorii noștri pe care îi vom selecta pentru conformitate” și dacă planurile băncii sunt scalabile. „Au fost foarte la obiect și au înțeles [a] propunerea noastră de valoare.”

Chalopin a reiterat, de asemenea, că investiția Alameda a fost pasivă și că „echipa crede în companie [și i-ar] bucura] oportunitatea de a cumpăra” capitalurile vândute către Alameda Research.

COO Gemeni ascunde implicarea Moonstone

Numeroase nume financiare cunoscute apar în asociere cu Moonstone Bank - de la Alameda la Jean Chalopin la Ronald Oliveira. Mai puțin cunoscut, dar totuși important, este Noah Perlman.

Perlman nu își listează calitatea de membru al consiliului la Moonstone pe LinkedIn. El este directorul operațional al Gemini, un cunoscut schimb de criptomonede din SUA, fondat de Winklevoss Twins.

Chalopin a spus că a fost „un lucru pozitiv pentru [Moonstone] să asigure pe cineva ca Noah” în consiliu, în principal datorită „fondului său puternic în operațiuni și conformitate” și experienței sale executive la o companie de active digitale.

Când a fost întrebat ce l-a atras pe directorul operațiunii Gemeni la Moonstone, Chalopin a răspuns: „Viziunea pe care o avem pentru banca digitală pe care o dezvoltăm”.

Moonstone caută mai mulți investitori

Potrivit lui Chalopin, banca implicată „țintește cu siguranță viitoarele runde de strângere de fonduri”. Deși „nu este clar... dacă [procedura de faliment Alameda] va avea implicații mai largi de evaluare”, el vede că este necesară o creștere viitoare pentru a dobândi „echipa de ingineri potrivită pentru a construi în mod corespunzător stiva noastră de tehnologie” și a „crește riscul și conformitatea” angajărilor.

Chalopin a subliniat că banca a avut un director de risc de la JP Morgan „care implementează o monitorizare pe care nici măcar băncile mari nu o au”.

Moonstone, a spus el, nu a lansat nicio conștientizare a mărcii – cel puțin intenționat – dar va începe să fie mai public „în următoarele săptămâni”. Chalopin a numit Moonstone „o bancă mică cu un vis mare”.

Cu toate acestea, Protos ar fi neglijent să nu sublinieze că Tanya Thygeson, care se pare că a lucrat la Farmington State Bank de zeci de ani și este actualul președinte al acesteia, a fost de asemenea numit agent pentru societatea-mamă a băncii, FBH Corp. Este o corporație străină cu scop profit din SUA care a cumpărat banca în octombrie 2020. Jean Chalopin, președintele Deltec Bank & Trust, rămâne guvernator al FBH Corp.

Rămân întrebări pentru Rezerva Federală din San Francisco, care a preluat atribuțiile de reglementare pentru mica bancă în acest an, dar pare să fi trecut cu vederea interesele străine pentru profit ale Moonstone.

Pentru știri mai informate, urmăriți-ne pe Twitter și Știri Google sau ascultați podcastul nostru de investigație Inovat: Blockchain City.