Dezbaterea dintre soluțiile cripto de auto-custodie evoluează rapid. Ultimul nostru articol din această serie a explicat fraza de sămânță și de ce noile soluții de custodie au început să pună sub semnul întrebării instrumentul de recuperare.
Dar pentru a înțelege pe deplin avantajele și dezavantajele de securitate ale celor mai recente alternative, utilizatorii trebuie mai întâi să înțeleagă o dezbatere mai veche privind auto-custodia.
Când vine vorba de asta, toate opțiunile de auto-custodie sunt împărțite în două categorii: portofele calde și portofele reci. Ambele tipuri au avantaje și dezavantaje; alegerea unuia va depinde de nevoile și preferințele specifice ale unui individ. Acest ghid va ajuta la cântărirea opțiunilor și va oferi modalități strategice de combinare a soluțiilor.
Portofel cald vs. portofel rece
Un portofel fierbinte este conectat la internet și utilizat pentru tranzacții obișnuite, cum ar fi trimiterea de plăți sau interacțiunea cu aplicații descentralizate (dapps). Acestea sunt în primul rând aplicații mobile sau desktop și reprezintă o opțiune ușoară de auto-custodie pentru investitori.
Un portofel rece, prin definiție, este o soluție de custodie care stochează fonduri în întregime offline. Deoarece trimiterea cripto cu portofele reci necesită mai mulți pași decât portofelele fierbinți, scopul lor principal este de a primi fonduri și de a oferi stocare sigură, pe termen lung. Și deși soluțiile de depozitare la rece folosesc portofele hardware, nu toate portofelele hardware sunt considerate depozitare la rece. Dacă portofelul hardware folosește Bluetooth sau se poate conecta automat la internet, este vulnerabil la multe dintre aceleași amenințări ca și portofelele fierbinți.
Atât portofelele calde, cât și cele reci oferă beneficiul auto-custodiei, în care utilizatorii dețin chei private care le permit să mute activele pe blocurile lor respective. Atunci când există măsuri de securitate adecvate, oricare abordare poate fi o opțiune mai sigură în comparație cu schimburile centralizate, care pot expune utilizatorii la riscuri suplimentare ale terților.
Care este diferența dintre cele două?
Diferența principală dintre portofelele reci și cele calde este că utilizatorii folosesc în principal portofele reci pentru depozitarea pe termen lung și pentru protejarea monedelor, în timp ce portofelele calde sunt folosite în mod regulat. Astfel, după cum sugerează numele lor, fondurile din portofelele reci sunt „reci” și în mare parte neatinse, în timp ce fondurile din portofelele calde sunt „fierbinți” din cauza utilizării lor frecvente.
Într-un exemplu tipic, un investitor în criptomonede poate configura un portofel hardware folosit doar pentru a primi fonduri desemnate pentru investiții pe termen lung. Aceste fonduri sunt rareori transferate și ar putea rămâne „la rece” în portofel timp de câteva luni sau chiar ani.
Același investitor ar putea configura un portofel bazat pe browser sau mobil pentru a interacționa cu dapp-urile și contractele inteligente. Fondurile din acest portofel sunt „fierbinți” din cauza riscurilor asociate cu contractele inteligente și conexiunea la internet. În mod ideal, un portofel fierbinte deține o parte mai mică din portofoliul unui investitor cripto – o sumă pe care își permit să o piardă.
Schimburile centralizate de criptomonede sunt alte entități care utilizează soluții de portofel rece și calde. Multe hack-uri centralizate de schimb de criptomonede au venit din portofele fierbinți compromise, subliniind riscurile asociate cu această metodă de stocare. Coinbase, de exemplu, pretinde că stoca pana la 98% a fondurilor clienților în „depozitare frigorifică păzită”, cu o sumă mai mică păstrată în portofele fierbinți pentru a îndeplini cererile de depunere și retragere.
Portofele fierbinți: argumente pro și contra
Pro-uri
- Portofelele fierbinți oferă o mai mare comoditate, deoarece sunt în principal aplicații mobile și desktop.
- Portofelele calde sunt gratuite și sunt relativ ușor de configurat.
- Ele oferă o poartă fără întreruperi pentru a accesa oportunități în economia Web3 (inclusiv NFT-uri, DeFi și aplicații de jocuri).
- Portofelele calde sunt ideale pentru tranzacționare și plăți obișnuite cu criptomonede. Ele oferă adesea integrări terțe pentru cumpărarea de monede sau chiar pentru efectuarea de schimburi încrucișate.
- Portofelele fierbinți permit, în general, investitorilor să stocheze mai multe criptomonede. Portofelele hardware acceptă mai puține criptomonede, deoarece astfel de funcționalități durează mai mult pentru a fi construite.
- Portofelele fierbinți oferă de obicei o experiență de utilizator mai intuitivă, inclusiv un instrument de urmărire a portofoliului, browser dapp, afișaj NFT etc.
Contra
- Conectarea la internet expune utilizatorii de portofel cald la un risc mai mare de încălcare a securității.
- Utilizatorii ar putea suferi pierderi substanțiale ca urmare a actualizărilor software rău intenționate sau a instalării de aplicații din surse neoficiale.
Exemple de soluții de top pentru portofel
Cele mai populare exemple de soluții de portofel cald includ:
- Metamasca: Studioul de dezvoltare Ethereum Consensys a lansat inițial Metamask în 2016. De atunci, acesta a devenit portofelul principal pentru accesarea aplicațiilor Ethereum dApps și a altor rețele compatibile cu EVM. Metamask este disponibil ca extensie de browser și aplicație mobilă.
- Portofel de încredere: Trust Wallet a intrat în funcțiune în 2017 și a crescut în proeminență după ce compania fondatoare a fost achiziționată de principalul schimb de criptomonede, Binance. Deși Trust Wallet și-a câștigat cea mai mare parte a cotei inițiale de piață ca aplicație pe mobil, de atunci s-a extins pentru a oferi o extensie bazată pe browser.
- Portofelul Coinbase: Coinbase Wallet este o soluție de stocare cripto cu auto-custodie dezvoltată de schimbul cripto Coinbase. Coinbase Wallet permite accesul la aplicațiile Web3 și la funcționalitățile de bază, cum ar fi trimiterea și primirea multor criptomonede. Aplicația este disponibilă ca extensie de browser și aplicație mobilă.
Portofele reci: argumente pro și contra
Pro-uri
- Portofelele reci oferă o securitate de neegalat, deoarece cheile private sunt stocate offline, uneori în dispozitive cu aer liber și în mai multe locații.
- Portofelele reci încurajează investițiile pe termen lung, care sunt din punct de vedere istoric profitabile pentru investitorii în criptomonede.
- Portofelele reci reduc riscul de furt criptografic fizic, deoarece utilizatorii nu se deplasează de obicei cu chei private sau portofele hardware.
- Soluțiile de stocare la rece necesită rareori upgrade de software, ceea ce le face mai imuni la noile probleme de securitate.
- Portofelele reci încurajează, de asemenea, o confidențialitate mai mare, deoarece adresele asociate primesc în principal fonduri și au mai puține trasee pe blockchain.
- Utilizatorii au nevoie de o abordare mai puțin proactivă pentru a asigura fondurile în depozitarea la rece decât un portofel cald.
Contra
- Portofelele frigorifice nu sunt folosite gratuit. Obținerea unui portofel hardware decent ar putea costa între 50 și 300 USD.
- Portofelele de depozitare la rece ar putea fi mai convenabile. În prezent, utilizatorii trebuie să parcurgă mai mulți pași pentru a semna tranzacțiile.
- Investitorii trebuie să înlocuiască portofelele frigorifice în cazul unei pierderi pentru a garanta securitatea.
Exemple de soluții de depozitare a portofelului rece
- Ledger: Ledger este un furnizor de top de portofele hardware pentru criptomonede și a vândut patru milioane de dispozitive de la lansare în 2014. În prezent, compania oferă Ledger Nano X, Ledger Nano S Plus și Ledger Stax. Deși aceste dispozitive oferă funcționalități diferite, ele păstrează criptomonedele în depozitare frigorifică securizată.
- Trezor: Portofelele Trezor sunt dispozitive hardware de depozitare frigorifică dezvoltate de startup-ul ceh SatoshiLabs din 2014. Portofelul vine în prezent în două variante, Trezor Model T și Trezor One. Acesta din urmă oferă mai puține funcții, deoarece era produsul emblematic al lui Trezor. Cu toate acestea, ambele oferă stocare offline sigură pentru criptoactive.
- Portofele din hârtie: Această metodă presupune generarea unei perechi de chei criptografice publice și private imprimate pe hârtie. Utilizatorul transferă fonduri la adresa asociată și pune deoparte portofelul de hârtie până la o dată viitoare când alege să mute bunurile. Apariția portofelelor hardware a făcut ca această metodă de depozitare la rece să fie arhaică. Cu toate acestea, este util pentru stocarea pe termen lung sau pentru cadou criptomonede.
O privire mai atentă la comparația portofelului
Investitorii în criptomonede fac mai multe compromisuri atunci când aleg între un portofel cald și unul rece. Ambele portofele au puncte forte unice care determină ce este mai bine pentru utilizatorii individuali. Această secțiune prezintă o comparație directă între portofelele reci și cele calde.
Securitate
Portofelele reci oferă cel mai înalt nivel de securitate pentru criptoactive. Acestea stochează cheile private offline, eliminând majoritatea vulnerabilităților online. Actorii răi trebuie să obțină posesia fizică a dispozitivului de depozitare la rece și acordul proprietarului pentru a muta fonduri. Există, de asemenea, un obstacol suplimentar dacă portofelul utilizează o funcție cu semnături multiple, în care mai multe entități trebuie să semneze o tranzacție înainte de a fi aprobată.
Aflați mai multe despre portofele cu semnături multiple și MPC în explicatorul nostru despre fraze semințe.
În contrast puternic, portofelele fierbinți sunt susceptibile la vectori de atac online, inclusiv malware pentru dispozitive, contracte inteligente rău intenționate și upgrade-uri de software. De exemplu, un hack fără precedent care a afectat 9,231 de utilizatori Slope Wallet a rezultat direct dintr-o actualizare de software care a permis atacatorilor să fura cheile private deținând active în valoare de aproximativ 4.1 milioane USD. Pierderile au afectat ulterior chiar și utilizatorii care pur și simplu au importat (într-un alt portofel) o expresie de bază creată cu Slope Wallet.
Dar atât utilizatorii de portofel cald, cât și cei rece riscă să devină victime ale atacurilor de tip phishing, cum ar fi cele comise prin e-mail și platforme de social media. Atacul a fost în mod tradițional doar o amenințare pentru portofelele fierbinți. Dar un recent Hack de malware Trezor a dovedit că nu mai este cazul.
Tarif
Soluțiile pentru portofel rece sunt de obicei costisitoare de instalat. Cele mai ieftine dispozitive hardware cu portofel costă în jur de 40 USD și oferă funcționalitate minimă. Utilizatorii trebuie să achiziționeze un dispozitiv cu un buget mediu pentru aproximativ 100 USD pentru a se bucura de o experiență de calitate relativ înaltă.
Majoritatea portofelelor calde sunt gratuite și sunt disponibile în magazinele de aplicații respective pentru utilizatorii de Android și iOS. De asemenea, sunt ușor de configurat și oferă o experiență superioară utilizatorului soluțiilor de depozitare la rece.
confort
Fiind aplicații mobile și desktop native, portofelele calde sunt mai convenabile decât portofelele reci. Pentru soluțiile de depozitare la rece, utilizatorul trebuie să posede fizic dispozitivul și să treacă prin mai mulți pași de securitate pentru a valida tranzacțiile. În cele mai multe cazuri, ecranele sunt relativ mici și abia afișează câteva rânduri de text.
Cu toate acestea, portofelele calde sunt mobile și vin în mod obișnuit sub formă de smartphone-uri, tablete și PC-uri. Caracteristici precum autentificarea cu amprentă digitală, codurile QR și personalizarea avansată a taxelor de tranzacție fac portofelele calde mai convenabile pentru semnarea tranzacțiilor. Acest lucru este util în special dacă utilizatorii doresc să trimită plăți frecvent sau să interfațeze cu contracte inteligente.
Interacțiune
Portofelele calde sunt mai interoperabile cu aplicațiile Web3 și contractele inteligente. Utilizatorii găsesc imediat opțiunea de a se conecta la dapps folosind aceste portofele. În schimb, majoritatea portofelelor de stocare la rece nu oferă funcționalități pentru inovațiile cripto new-age, cum ar fi protocoalele NFT și DeFi. De exemplu, unele nu acceptă trimiterea și primirea de jetoane NFT sau furnizori de lichiditate (LP).
Cele mai multe portofele fierbinți sunt echipate cu un browser dapp, afișaj NFT, portal de miză și hub-uri de jocuri. Soluțiile de depozitare la rece nu sunt concepute pentru astfel de cazuri de utilizare și, astfel, oferă mai puține oportunități interactive pentru utilizatori.
Considerații finale
Cei mai experimentați investitori combină soluții de portofel la rece și la cald pentru a asigura cea mai bună securitate pentru criptoactivele lor. O astfel de combinație este avantajoasă, mai ales pentru investitorii cu portofolii diversificate care au nevoie să exploreze aplicațiile Web3.
Portofelele reci sunt esențiale pentru a proteja fondurile pe termen lung, în timp ce portofelele calde sunt utile pentru oricine are nevoie de angajare regulată. Utilizatorii pot decide să creeze mai multe portofele hot în diferite scopuri. De exemplu, cea mai bună practică de securitate este de a crea un nou „portofel de ardere” pentru participarea la monetări NFT. De asemenea, utilizatorii pot crea portofele specifice pentru interfața cu protocoalele DeFi sau cu aplicațiile de jocuri. Această diversificare protejează împotriva pierderii de fonduri la o singură încălcare a portofelului.
Primiți cele mai bune știri și informații despre criptomonede ale zilei pe e-mailul dvs. în fiecare seară. Abonați-vă la buletinul informativ gratuit al Blockworks acum.
Doriți ca alpha să fie trimis direct în căsuța dvs. de e-mail? Obțineți idei de comerț degen, actualizări de guvernare, performanță de simboluri, tweet-uri de nelipsit și multe altele de la Raportul zilnic al Blockworks Research.
Nu pot aștepta? Obțineți știrile noastre în cel mai rapid mod posibil. Alăturați-vă pe telegramă și urmați-ne pe Știri Google.
Sursa: https://blockworks.co/news/hot-walets-cold-wallets