Protocolul Helio abordează riscurile de centralizare cu Destablecoin-ul său, HAY: Review

Helio Protocol reinventează conceptul de stablecoins cu destablecoin-ul său HAY. Arhitectura sa are ca scop eliminarea tuturor riscurilor majore asociate cu colateralizarea și controlul centralizat asupra emiterii de monede stabile.

De la stablecoins centralizate la destablecoin HAY prin Helio Protocol: Repere

Lansat public în Q3, 2022, Protocolul Helio dezvoltă HAY, prima monedă stabilă descentralizată, supracolateralizată, fixată în USD, susținută de Binance Coin (BNB), a patra cea mai mare monedă stabilă după capitalizarea pieței.

• Protocolul Helio a fost lansat pe rețeaua principală pe 19 august 2022; progresul său este controlat de o echipă puternică de entuziaști blockchain;
• Echipa Helio Protocol a inițiat conceptul de destablecoin, adică un activ de criptomonedă complet descentralizat, supracolateralizat;
• Moneda sa stabilă, HAY, poate fi bătută prin garantarea Binance Coin (BNB), o criptomonedă nativă a celui mai mare ecosistem cripto Binance;
• Pe lângă testele interne stricte de stres, HAY a fost supusă a patru audituri de securitate de către echipe terțe independente;
• Modelul economic al HAY este echilibrat și protejat de volatilitatea pieței;
• Utilizatorii de criptomonede fără a ține cont de nivelul lor de expertiză pot beneficia de baterea și miza HAY într-o manieră descentralizată și sigură.

De la TerraUSD (UST) și Fei (FEI) la HUSD și Neutrino USD (USDN), o serie de monede stabile s-au prăbușit dureros în 2022. HAY combină cele mai bune practici din industrie și folosește abordări inovatoare pentru a aborda punctele slabe demonstrate de predecesorii săi.

Ce sunt monede stabile?

Criptomonedele stabile, sau stablecoins, sunt active digitale (pe bază de blockchain) cu prețuri legate de o monedă fiat sau de mărfuri subiacente. De obicei, monedele stabile sunt legate de principalele monede de rezervă mondiale (dolarul american, euro, yuanul chinezesc, renminbi offshore) sau metalele prețioase (aur și argint).

Lansată în 2014 pe noul blockchain BitShares (BTS), moneda stabilă legată de USD BitUSD a fost prima criptomonedă de acest tip. Capitalizarea agregată a tuturor monedelor stabile majore a atins apogeul în mai 2022: înainte de prăbușirea ecosistemului Terra (LUNA), acesta a rămas la aproape 190 de miliarde de dolari în echivalent.

În februarie 2023, acest indicator se ridică la 136.2 miliarde USD. US Dollar Tether (USDT), USD Coin (USDC) și Binance USD (BUSD) sunt trei monede stabile dominante; în total, ei sunt responsabili pentru peste 95% din segment.

Monedele stabile au devenit mainstream, deoarece pot fi folosite pentru transferul de valoare, un mediu de schimb și ca instrumente de stocare a banilor. Spre deosebire de Bitcoin (BTC) și altcoins, acestea nu sunt volatile, în timp ce păstrează aceeași accesibilitate, lichiditate și operabilitate ca și alte criptomonede. Analiștii majori au observat că stablecoins-urile sunt folosite de comercianți pentru a-și „parca” banii în perioadele de recesiune.

Ca atare, creșterea plafonului stablecoins este întotdeauna interpretată ca un indicator al unui viitor raliu optimist.

Monede stabile centralizate și monede stabile descentralizate: care este diferența?

În general, toate stablecoins pot fi împărțite în două grupuri mari, adică stablecoins centralizate și descentralizate. Cu stablecoins centralizate, procesul de batere (emitere) a activelor noi este controlat 100% de entitatea centralizată din spatele stablecoin-ului. De exemplu, Tether decide dacă oferta de US Dollar Tether (USDT) ar trebui să fie mărită sau redusă, Circle face același lucru pentru USD Coin și așa mai departe. De asemenea, emitentul centralizat este singura entitate care controlează coșul de active de care este susținut fiecare stablecoin. De obicei, pentru a se asigura că fiecare monedă stabilă este susținută de rezerve, emitenții creează un portofoliu de numerar, hârtie comercială, trezorerie și așa mai departe.

Monedele stabile descentralizate funcționează diferit: echilibrul dintre rezerve și oferta circulantă este controlat de proiectarea programatică a contractelor inteligente. Ca atare, acest design reduce automat oferta de stablecoin atunci când prețul său scade sub peg și crește atunci când trece peste peg. Prin urmare, monedele stabile descentralizate sunt mai flexibile și mai rezistente la cenzură; cu toate acestea, cele centralizate sunt mai ușor de gestionat.

Vă prezentăm HAY, monedă destable care schimbă jocul de către Helio Protocol

Dezvoltat de Protocolul Helio, HAY este un nou stablecoin descentralizat (destablecoin) care folosește cele mai fiabile concepte ale DeFi: staking lichid, supracolateralizare și așa mai departe.

Monede stabile supracolateralizate auditate pe BNB Smart Chain: Ce este HAY?

Introdus în august 2022 pe fondul unei ierni cripto, HAY by Helio Protocol încearcă să abordeze toate blocajele din segmentul stablecoin. HAY este o monedă stabilă descentralizată emisă în partea de sus a BNB Smart Chain (anterior Binance Smart Chain sau BSC); acest blockchain a fost ales datorită taxelor sale mici, vitezei operaționale ridicate și compatibilității EVM. HAY este susținut de Binance Coins (BNB); pentru a bate și a obține niște HAY, utilizatorii trebuie să ofere monede Binance (BNB) ca garanție.

Platforma funcționează cu un raport sigur „împrumut-valoare” de 66%; pentru a obține 66 HAY, utilizatorii ar trebui să garanteze 100 USD în echivalent Binance Coin (BNB). În total, plafonul monetării HAY nu va depăși niciodată 5% din capitalizarea pieței Binance Coin (BNB). Astfel de limite sunt impuse pentru a permite echipei Helio Protocol să protejeze clienții HAY de toate ondulațiile negative ale piețelor de criptomonede extrem de volatile.

Acest design a fost supus a patru audituri de securitate de către echipe terțe, inclusiv SlowMist, CertiK, PeckShield și Veridise.

Randament durabil pentru furnizorii de lichidități

Pe lângă crearea tuturor oportunităților aplicabile pentru majoritatea monedelor stabile, HAY by Helio Protocol poate fi folosit și în diverse activități de „agricultură a randamentului” în protocoalele DeFi bazate pe BSC. În primul rând, operațiunile de staking pe Helio Protocol sunt lichide; în loc să blocheze Monede Binance (BNB) și să piardă accesul la ele, utilizatorii pot obține jetoane AnkrBNB și le pot folosi într-o varietate de moduri.

Apoi, fiecare monedă Binance (BNB) blocată în mecanismele Helio Protocol este convertită automat în jetoane cu randament AnkrBNB. Cu AnkrBNB, utilizatorii pot împărtăși recompensele de miză într-un mod automat.

În plus, monedele stabile HAY pot fi utilizate în inițiativele de creștere a randamentului pe o serie de schimburi descentralizate de încredere (DEX). De exemplu, fondul de lichiditate HAY/BUSD este disponibil pe PancakeSwap (CAKE), cel mai mare schimb de criptomonede din lanțul BNB.

Nu în ultimul rând, criptomoneda nativă a Helio Protocol, HELIO, va fi distribuită între proprietarii HAY odată ce HELIO va intra în funcțiune în lunile următoare. Ca rezultat, în total, proprietarii HAY pot obține peste 7% în APY pentru utilizarea acestei monede destable.

HAY de la Helio Protocol în cifre: active, utilizatori, garanții

Datorită designului său atractiv de înaltă performanță și tokenomiei echilibrate, monedele stabile HAY de Protocolul Helio a câștigat o tracțiune notabilă în primele șase luni de la lansare. La sfârșitul lunii februarie 2023, protocolul a acceptat drept garanție peste 60 de milioane de dolari în echivalent.

Utilizatorii au bătut și au împrumutat peste 22 de milioane USD în echivalent HAY la o rată de supracolateralizare de 2.87. În total, 1752 de debitori și-au blocat monedele Binance (BNB) în Protocolul Helio, în timp ce peste 101,000 USD în echivalent sunt plasați în fondul său de stabilizare.

Peste 6.65 milioane USD în lichidități sunt blocate în pool-ul HAY/BUSD pe PancakeSwap (CAKE).

Gânduri închise

HAY by Helio Protocol este o monedă stabilă supracolateralizată de nouă generație, susținută de Binance Coin (BNB). Poate fi bătut de toți cei care își garantează miza BNB. Pe lângă utilizarea sa în plăți cu amănuntul și inițiative DeFi, HAY deblochează oportunități masive de cultivare a randamentului, bazate pe PancakeSwap și prin mecanisme interne de recompense de miză.