Unul dintre cele mai mari și mai cunoscute fonduri cripto cu rădăcini asiatice, HashKey Capital, și-a lansat Raportul anual de peisaj al ecosistemului DeFi pentru 2022. Raportul examinează starea sectorului financiar descentralizat de astăzi și demonstrează că, în ciuda iernii cripto, domeniul este totuși prosper și plin de oportunități.
O afacere DeFi încă în curs de dezvoltare, care continuă să atragă o sumă uimitoare de capital de risc are motive excelente pentru a fi pozitiv în viitor, chiar dacă piața globală a cripto-ului a fost deprimată pe tot parcursul anului 2022. Potrivit raportului HashKey, VC-urile au turnat peste 14 miliarde de dolari în Numai în prima jumătate a anului 725, 2022 de întreprinderi cripto diferite, multe dintre acestea fiind protocoale DeFi.
Nu numai că s-au turnat bani cu capital de risc în DeFi în ultimul an, dar industria a atras și un număr considerabil de noi consumatori. Creșterea utilizatorilor DeFi în 2022 a fost un optimist de 44% trimestrial, ceea ce indică faptul că industria are încă posibilitatea de a vedea o dezvoltare exponențială. DeFi a realizat, de asemenea, o performanță demnă de remarcat când a atins 5 milioane de portofele de utilizatori în al treilea trimestru al anului 2022.
Raportul HashKey face mai multe asemănări între lumea DeFi și cea a finanțelor tradiționale, sau TradFi. De exemplu, susține că valoarea totală blocată a sectorului este comparabilă ca mărime cu activele administrate de o bancă medie până la mare din SUA. Cercetarea dezvăluie că la apogeul său, TVL-ul DeFi ar fi fost a 20-a cea mai mare bancă din Statele Unite. În general, capitalizarea bursieră a DeFi a depășit Santander Bank și este pe cale să ajungă la urmă cu alte câteva bănci de nivel 1. Raportul subliniază, de asemenea, că peste 25% dintre cele 400 de firme Fintech cu cea mai mare creștere a veniturilor sunt acum organizații axate pe blockchain și criptomonede.
Puțini observatori ar fi șocați să audă că Ethereum continuă să fie cel mai răspândit blockchain din zonă, găzduind 58% din întreaga activitate, atunci când aruncă o privire mai atentă asupra pieței DeFi. Cele mai importante șase zone de piață, DEX-uri, împrumuturi, gestionarea activelor, CDP-uri, instrumente derivate, asigurări și miza, au generat comisioane de 8.2 miliarde de dolari în total, demonstrând potențialul protocoalelor DeFi de a se susține.
Odată cu Huntingdon Valley Bank, o bancă autorizată din Pennsylvania, care a obținut autorizarea împrumutului în MakerDAO cu un plafon inițial al datoriilor de 100 de milioane de dolari și un obiectiv pe 12 luni de 1 miliard de dolari, au existat câteva evoluții pline de speranță și pentru explorarea instituțională în DeFi. De asemenea, este luată în considerare cererea Societe Generale pentru un împrumut de 30 de milioane de dolari de la MakerDAO. Potrivit raportului, JP Morgan a efectuat recent o tranzacție de probă folosind protocolul Aave, iar ING se uită la utilizarea împrumuturilor Aave.
Introducerea de noi soluții precum Compound Treasury, o platformă care permite instituțiilor să utilizeze protocolul Compound DeFi într-un mod autorizat, cu verificări KYC și un cadru de reglementare definit, ar ajuta probabil sectorul dat fiind interesul crescând al TradFi pentru DeFi.
Apariția de noi piețe în acest an, cum ar fi împrumuturile necolateralizate instituțiilor TradFi, este o altă dezvoltare încurajatoare pentru DeFi. Potrivit raportului de la HashKey Capital, al treilea trimestru din 2022 a fost foarte pozitiv pentru această industrie, cu un TVL care a crescut de la 26 de milioane de dolari în iulie la 76 de milioane de dolari în octombrie. Împrumuturile cripto-instituționale necolateralizate au un potențial foarte mare, deoarece au capacitatea de a crește lichiditatea activelor din lumea reală. HashKey este, de asemenea, optimist cu privire la sectorul de creditare NFT în curs de dezvoltare. Potrivit cercetării, până la sfârșitul lunii noiembrie, existau 81 de colecții separate NFT cu prețuri minime mai mari de 5 ETH (sau aproximativ 7,500 USD), toate putând fi folosite ca garanție de împrumut DeFi. Potrivit analizei, primele șase colecții NFT de pe Ethereum constituie în esență garanții în valoare de peste 1.4 milioane de ETH, sau mai mult de 2 miliarde de dolari în fiat.
În general, raportul HashKey prezintă o imagine de ansamblu destul de favorabilă a sectorului DeFi. Prezintă un argument convingător în favoarea apariției unei noi paradigme financiare care se bazează pe ideile de colaborare, composabilitate, cod open-source și rețele accesibile și transparente. În următorul an, se anticipează că adoptarea instituțională va crește mai rapid pe măsură ce infrastructura DeFi se dezvoltă pentru a sprijini mai multe afaceri care trebuie să funcționeze în conformitate cu reglementările.
Deoarece mulți jucători de pe piață așteaptă o situație macroeconomică mai favorabilă înainte de a se angaja cu active mai volatile, este prea devreme să spunem dacă 2023 va fi anul verii 2.0 a DeFi. DeFi pare să fie într-o poziție bună pentru a depăși considerabil majoritatea celorlalte clase de active, totuși, dacă economia globală începe să se îmbunătățească anul viitor.
„Multe sisteme financiare centralizate au eșuat în acest an, piața și-a dat seama că DeFi, care este în întregime bazat pe lanț și extrem de transparent, ar putea fi răspunsul la dilema de inovare a situațiilor financiare neconforme”, spune Jupiter Zheng, director de cercetare la HashKey Capital. .
Se poate descărca DeFi Ecosystem Landscape Report de la HashKey Capital aici.
Sursa: https://thenewscrypto.com/hashkeys-latest-defi-sector-report-outlines-optimism-of-institutional-adoption-and-speedy-acceleration/