Participația FTX la banca americană ridică îngrijorări cu privire la lacunele bancare

Procedurile de faliment ale schimbului de criptomonede FTX au dezvăluit multe aspecte noi ale practicilor sale neetice. Cea mai recentă dezvăluire cu privire la participația sa într-una dintre cele mai mici bănci din Statele Unite din Washingtonul rural a stârnit noi îngrijorări cu privire la operațiunile sale și presupusa utilizare abuzivă a lacunelor bancare.

Farmington State Bank din statul Washington, redenumită acum Moonstone, este a 26-a cea mai mică bancă din SUA – cu o singură sucursală și trei angajați. FTX a investit în banca rurală prin intermediul companiei sale soră, aflată în faliment, Alameda, cu o investiție de 11.5 milioane USD în compania sa-mamă FBH în martie 2022. Investiția Alameda a fost mai mult de dublu față de valoarea băncii de 5.7 milioane USD. raportate The New York Times.

Proprietatea FTX în Moonstone este văzută ca o mișcare de a ocoli cerințele de a deține o licență bancară în SUA, ceea ce, potrivit multora, este o sarcină destul de complexă.

Un utilizator Reddit scris că este nevoie de multă muncă pentru a obține o licență bancară și, prin urmare, „cumpărarea unei bănci mici este adesea o ușă din spate pentru obținerea unei licențe, care ar fi o parte naturală a unui plan de afaceri pentru ceva precum FTX”.

Un alt utilizator a subliniat față de utilizarea abuzivă percepută a lacunelor bancare și lipsa de supraveghere de reglementare a cripto. Alții au speculat că legăturile politice ale lui Sam Bankman-Fried ar fi putut juca și un rol în tranzacție, cu un utilizator. spunând:

„Cu numărul de legături politice pe care le-a avut SBF, nici nu m-aș mira dacă el a obținut acea licență fără niciun motiv”.

În afară de participația FTX într-o bancă din SUA, ceea ce a atras mai mult atenția comunității cripto este legătura dintre compania-mamă a băncii rurale, FBH, și o altă entitate cripto, Tether, cel mai mare emitent al unei monede stabile de pe piața cripto în prezent.

Președintele FBH este Jean Chalopin, care se întâmplă să fie și președintele Deltec Bank, care are pe lista de clienți pe ambele Tether și Alameda. După ce a cumpărat banca în 2020, FBH a solicitat aprobarea Rezervei Federale la aproape 100 de ani de la înființarea băncii pentru a facilita tranzacțiile legate de criptomonede. Banca a primit aprobarea federală în iunie 2021, iar nouă luni mai târziu, FTX a investit în banca rurală, dotată acum cu aprobarea Rezervei Federale.

Legătura bancară dintre Tether și FTX/Alameda a devenit o preocupare pentru mulți din comunitatea cripto, deoarece Tether însuși a fost de multă vreme controlat pentru auditurile de rezervă. Tether nu a răspuns solicitărilor de comentarii ale Cointelegraph în momentul publicării.