Defecte în operațiunea BitLicense a autorității de reglementare din New York

Un nou raport al controlorului statului New York a constatat insuficiențe semnificative în operațiunile BitLicense ale Departamentului de Servicii Financiare din New York (NYDFS), sugerând că autoritatea de reglementare nu a efectuat diligența necesară când vine vorba de firmele cripto.

Pentru a desfășura afaceri cu criptomonede în New York, companiile trebuie să solicite fie o licență BitLicense, fie o carte conform legislației bancare locale. Cu toate acestea, o investigație îndelungată a găsit doar „asigurare limitată” că NYDFS își îndeplinește în mod corespunzător sarcinile în supravegherea și acordarea acestor aplicații BitLicense.

Biroul controlorului statului New York, Thomas DiNapoli, a declarat luni că NYDFS nu poate furniza nicio dovadă că revizuiește de fapt obligațiile fiscale ale solicitanților. S-au constatat decalaje semnificative în timpul dintre transmiterea informațiilor și aprobări; într-un caz analizat, NYDFS a avut nevoie de patru ani pentru a acorda o cerere după ce o companie a depus documente. Acest decalaj mare a creat posibilități pe care NYDFS le acordă BitLicense pe baza unor informații învechite, se arată în raport.

De asemenea, NYDFS nu a reușit să impună procese adecvate de amprentare și nu s-a asigurat că firmele cripto dezvăluie rapoarte financiare - un pas esențial utilizat pentru a determina dacă un solicitant desfășoară o afacere solidă.

Citește mai mult: Firmele cripto din New York vor plăti în curând pentru propria reglementare, la fel ca băncile

DiNapoli a inclus câteva recomandări cheie pentru ca autoritatea de reglementare să își îmbunătățească gestionarea BitLicense. Acestea includ dezvoltarea și implementarea unor proceduri, politici și standarde de siguranță mai bune, precum și documentarea amănunțită a acțiunilor întreprinse pentru o aplicație.

Raportul controlorului a analizat încă din 2018 și a eșantionat opt ​​licențiați din 32, care include Coinbase, Gemini, Paxos, Circle și PayPal. Ca răspuns la rapoarte, NYDFS a spus că a luat deja măsuri pentru a-și ajusta procesele.

Ai un pont? Trimite-ne un e-mail sau ProtonMail. Pentru știri mai informate, urmăriți-ne pe X, Instagram, Bluesky, și Știri Google, sau abonați-vă la YouTube canal.