În ciuda sancțiunilor, schimbul de criptomonede Binance a permis companiilor iraniene să tranzacționeze 8 miliarde de dolari

Datele blockchain dezvăluie că firma de criptomonede Binance a gestionat tranzacții iraniene în valoare de 8 miliarde de dolari din 2018, în ciuda sancțiunilor SUA care vizează separarea Iranului de sistemul bancar mondial.

Potrivit unei analize a datelor realizată de renumitul cercetător american Chainalysis, aproape toți banii – aproximativ 7.8 miliarde de dolari – au trecut între Binance și cel mai mare schimb de criptomonede din Iran, Nobitex. Pe site-ul său web, Nobitex oferă instrucțiuni despre cum să evitați pedeapsa.

Trei sferturi din activele iraniene care au trecut prin Binance au fost investite în Tron, o criptomonedă relativ obscură care permite utilizatorilor să-și ascundă identitățile. O monedă de nivel mediu numită Tron poate fi folosită pentru a tranzacționa în mod anonim, fără a „pune în pericol activele din cauza penalităților”, potrivit unei postări pe blog publicată de Nobitex anul trecut.

Noile descoperiri coincid cu investigația Departamentului de Justiție al SUA privind presupusele încălcări ale spălării banilor de către Binance, liderul de piață în sectorul criptomonedelor de 1 trilion de dolari, cu peste 120 de milioane de utilizatori. Avocații și experții în sancțiuni comerciale au avertizat că tranzacțiile expun compania riscului de a încălca legile americane care interzic să facă afaceri cu Iranul.

Reuters a raportat în iulie că Binance încă acceptă clienți din Iran și că afacerea era conștientă de popularitatea schimbului în Republica Islamică. Investigațiile asupra trecutului dificil al Binance cu respectarea reglementărilor financiare au inclus și aceasta. Binance a declarat într-o postare pe blog a doua zi după publicarea raportului că respectă reglementările internaționale privind sancțiunile împotriva Iranului și interzice accesul la platformă oricui locuiește acolo. Changpeng Zhao, miliardarul creator al schimbului, a scris pe Twitter: „Binance a interzis utilizatorii iranieni în urma sancțiunilor, 7 au fost ratați/au găsit o soluție, totuși au fost interziși mai târziu.”

În ceea ce privește tranzacțiile nou descoperite, Binance a refuzat să ofere un răspuns amănunțit. Patrick Hillmann, un reprezentant, a declarat într-o declarație: „Spre deosebire de alte platforme care au expunere la aceleași afaceri sancționate din SUA, Binance.com nu este o firmă din SUA. Cu toate acestea, am luat măsuri agresive pentru a ne reduce expunerea pe piața iraniană, utilizând resurse interne și parteneri în afacere.”

Binance a spus că clienții nu vor mai putea să se înregistreze pentru conturi sau să-și folosească serviciile fără identificare începând cu august 2021. Dar, din noiembrie a acestui an, conform statisticilor Chainalysis, bursa a gestionat tranzacții de aproape 1.05 miliarde de dolari direct de la Nobitex. și alte schimburi iraniene. Tranzacțiile legate de Iran pe Binance au totalizat aproximativ 80 de milioane de dolari de la postarea lui Zhao din iulie.

În declarația Binance, Hillmann a declarat că afacerea are nevoie de verificări complete „Cunoaște-ți clientul”, iar cetățenilor iranieni nu li se permite să stabilească sau să mențină conturi. Pe măsură ce aflăm despre noi pericole și expuneri potențiale, ne îmbunătățim constant procesele și tehnologiile. Între iunie 2021 și noiembrie 2022, expunerea Binance la companiile legate de Iran a scăzut exponențial ca urmare a acestor inițiative, care au inclus monitorizarea în timp real a tranzacțiilor în colaborare cu furnizori externi.”

Transferuri în valoare de miliarde

Conform datelor examinate, din 2018, peste 2.95 miliarde de dolari în criptomonede s-au transferat direct între schimburile iraniene și Binance.

Datele arată, de asemenea, că încă 5 miliarde de dolari în criptomonede au fost transferate între piețele iraniene și Binance prin mai multe straturi de intermediari. Potrivit autorităților de reglementare, aceste transferuri „indirecte” ar trebui să ridice un avertisment pentru schimburile cripto, deoarece ar putea fi un semn de spălare a banilor și evaziune a sancțiunilor. Utilizatorii de criptomonede care doresc să-și ascundă amprentele folosesc frecvent metode avansate pentru a construi rețele complicate de transferuri criptografice.

Pe site-ul său web, Nobitex își sfătuiește cei 4 milioane de utilizatori să „păstreze securitatea” evitând „transferul direct” al criptomonedei între platformele cripto iraniene și internaționale.

În ceea ce privește expunerea indirectă a bursei la fonduri ilegale, purtătorul de cuvânt al Binance Hillmann a declarat în iunie că „ceea ce este esențial de remarcat nu este de unde provin fondurile – deoarece depozitele în criptomonede nu pot fi prevenite – ci ceea ce facem după ce banii sunt plasați”. Pentru a „garanta că banii ilegali sunt urmăriți, înghețați, recuperați și/sau restituiți proprietarului lor de drept”, el a susținut că Binance a folosit monitorizarea tranzacțiilor și evaluările riscurilor.

Tranzacțiile iraniene rămase, pe lângă tokenul Tron, au fost efectuate în binecunoscutele criptomonede bitcoin, ether, tether, XRP și un token mai mic numit litecoin.

Cercetările din industrie arată că Binance este cea mai mare piață pentru tranzacționarea Tron. Moneda nu este inclusă în anumite alte schimburi semnificative, inclusiv Coinbase și Gemini reglementate de SUA.

Tron a scăpat în mare măsură atenției trackerilor de criptomonede până în ultima perioadă. Potrivit unui e-mail, Chainalysis livrat unui client, liderul de piață Chainalysis, folosit de agențiile guvernamentale americane, a început să ofere suport complet pentru urmărirea Tron abia în luna mai.

Din aprilie 2020, când au fost urmărite primele fluxuri Tron, setul de date Tron are informații despre peste 1.15 milioane de transferuri directe între Binance și Nobitex. Informațiile includ adrese de portofel și un anumit număr de identificare specific tranzacției.

Trei companii cu acces la software-ul de cercetare Reactor de la Chainalysis au furnizat Reuters informații despre Tron, precum și seturi de date suplimentare care acoperă celelalte criptomonede. A verificat încrucișat datele de la fiecare companie, iar o a patra companie, folosind date dintr-un set de date diferit creat cu software diferit, a validat și o parte din statisticile de transfer direct.

Datele arată că prin Binance trec mai multe tranzacții iraniene decât orice alt schimb combinat. Din 2018, schimbul KuCoin cu sediul în Seychelles a procesat 820 de milioane de dolari atât în ​​tranzacții directe, cât și indirecte, devenind al doilea cel mai popular schimb de schimb pentru clienții Nobitex, după Binance.

Riscul de sancțiuni

De la înființarea sa în 2017, Binance a cunoscut o creștere rapidă. Luna trecută, afacerea și-a extins atenția dincolo de criptomonede, contribuind cu 500 de milioane de dolari lui Elon Musk, CEO-ul Tesla, pentru a achiziționa Twitter.

Dacă Binance a încălcat vreo lege împotriva spălării banilor în Statele Unite, este subiectul major al anchetei Departamentului de Justiție. Potrivit a trei persoane care cunosc investigația, departamentul analizează și Binance ca parte a cazului, care este în desfășurare din 2018, pentru potențiale încălcări ale sancțiunilor penale legate de Iran. La sfârșitul lunii ianuarie 2020, guvernul a solicitat lui Binance să furnizeze informații cu privire la programul său de conformitate, în special orice documentație referitoare la mișcarea numerarului criptomonedei pentru persoane fizice sau companii din țări precum Iranul.

În conformitate cu acordul nuclear al Iranului cu puterile internaționale, guvernul SUA a relaxat sancțiunile împotriva Iranului timp de trei ani, înainte de a le reintroduce în 2018. Din 1979, sancțiunile impuse de Occident și ONU asupra Teheranului pentru programul său nuclear, precum și pentru presupusele abuzuri. a drepturilor omului și sprijinul pentru terorism, au fost în vigoare.

Tranzacțiile iraniene raportate de Reuters, potrivit a șase avocați și experți în sancțiuni, l-au pus pe Binance în pericol de sancțiuni „secundare” americane, care sunt menite să împiedice companiile din afara SUA să facă afaceri cu afaceri sancționate sau să ajute iranienii să evite embargoul comercial american. . Accesul unei companii la sistemul financiar american poate fi sever restricționat de sancțiuni secundare.

Dacă Binance are ceea ce Departamentul de Trezorerie al SUA se referă ca o „legătură cu Statele Unite”, firma poate fi, de asemenea, supusă sancțiunilor directe „primare”, potrivit profesioniștilor din domeniul juridic. Ei au afirmat că aceste conexiuni pot fi făcute cu orice afaceri încorporate în SUA, tranzacții efectuate folosind dolarul sau sistemul financiar american sau ambele. O solicitare de feedback din partea Trezoreriei nu a primit niciun răspuns.

Banca britanică Standard Chartered a acceptat să plătească peste 930 de milioane de dolari autorităților americane în 2019 pentru încălcarea sancțiunilor penale, care a inclus direcționarea a aproximativ 240 de milioane de dolari prin instituțiile financiare americane pentru clienții iranieni. Standard Chartered și-a recunoscut vinovăția față de transgresiuni. În 2014, banca franceză BNP Paribas a acceptat să plătească 8.9 miliarde de dolari și să pledeze vinovată pentru încălcarea sancțiunilor americane împotriva unor națiuni precum Iranul. Ambele bănci și-au declarat intenția de a-și spori controalele.

Potrivit Binance, nu acceptă consumatori din SUA. În schimb, clienții americani sunt direcționați către un alt schimb numit Binance.US, care este operat de o corporație americană care a fost înregistrată la Trezorerie ca o afacere de servicii monetare din 2019.

Binance.US a fost menționat ca o „entitate complet separată” de CEO-ul Binance, Zhao. S-a susținut în octombrie că el controla de fapt bursa americană și supraveghea operațiunile acesteia de la distanță. Într-o notă adresată directorilor din 2018, un consultant Binance s-a referit la operațiunea din SUA drept o „filială de facto”.
Zhao a subliniat că Binance.US „operează independent de Binance.com” într-o postare pe blog care a fost publicată în urma acelui raport.

Schimbul principal de schimb Binance a fost implicat în marea majoritate a tranzacțiilor cu criptomonede iraniene de 8 miliarde de dolari pe care Reuters le-a descoperit. Cu toate acestea, conform datelor Chainalysis, Binance.US a gestionat și tranzacții cu criptomonede în valoare de 1.5 milioane de dolari de la bursele iraniene Nobitex, Wallex și Tether Land.

Sancțiunile împotriva Iranului pot duce la sancțiuni penale de până la 1 milion de dolari pentru fiecare încălcare pentru organizațiile americane. Pentru cei implicați sunt posibili până la 20 de ani de închisoare. Trezoreria a amendat schimbul de criptomonede Bittrex din Seattle cu 24 de milioane de dolari în octombrie pentru încălcarea sancțiunilor împotriva Iranului și a altor națiuni prin procesarea tranzacțiilor în valoare totală de peste 260 de milioane de dolari în criptomonede. La acea vreme, Bittrex și-a exprimat „plăcerea de a fi gestionat în totalitate” situația.

Ca răspuns la întrebări, un reprezentant al Binance.US a susținut că estimările Reuters cu privire la volumul tranzacțiilor sale cu bursele iraniene au fost inexacte și că adăugarea „datelor tranzacționale directe și indirecte de la Chainalysis confundă și umflă numărul pe care îl citați”. Reprezentantul nu a oferit o sumă înlocuitoare.

Potrivit purtătorului de cuvânt, Binance.US „aderă la toate regulile americane aplicabile care reglementează schimburile de active digitale” și permite comerțul numai de către companii care au trecut printr-o „procedură de screening riguroasă”.
Nobitex și celelalte schimburi de criptomonede iraniene nu fac obiectul sancțiunilor SUA. Potrivit Reuters, nu există nicio dovadă că cineva aflat sub sancțiuni din Iran a folosit Binance sau Binance.US.

Cea mai buna alegere

Cel mai mare schimb iranian, Nobitex, a debutat în acel an. Potrivit paginii sale LinkedIn, co-fondatorul și CEO-ul companiei, Amirhosein Rad, a obținut doctorate în inginerie chimică și filozofie de la Universitatea de Tehnologie Sharif din Iran. Pentru acest articol, Rad a optat să nu comenteze.

Nobitex vrea să le permită iranienilor să investească în criptomonede în ciuda „umbrei sancțiunilor”, așa cum se spunea pe pagina sa de LinkedIn la începutul acestui an. Pe măsură ce sancțiunile au împiedicat capacitatea Iranului de a desfășura afaceri cu lumea exterioară, criptomoneda a devenit din ce în ce mai comună acolo pentru comerțul internațional. Potrivit schimbului, acesta acționează ca o „punte sigură între lumea criptomonedelor și 3.5 milioane de iranieni”.

În raportul său anual din 2021, Nobitex a susținut că gestionează 70% din toate tranzacțiile cu criptomonede din Iran. În acest an, schimbul a încurajat utilizatorii să folosească Binance într-o serie de postări de pe site-ul său web și conturile de rețele sociale.

Conform statisticilor Chainalysis, utilizatorii Nobitex au început să transfere bitcoin prin Binance în aprilie 2018. Nobitex le-a recomandat clienților să înregistreze conturi pentru a-și converti rialii iranieni în criptomonede și apoi să efectueze transferuri către o valută străină precum Binance, pe care a considerat-o „cea mai de încredere” în un sfat de tranzacționare pe site-ul său, care a fost publicat pentru prima dată în 2019 și revizuit în octombrie. Tweeturile ulterioare din 2020 au susținut că Binance „provoacă mai puține probleme utilizatorilor iranieni” și că este „încă cea mai bună alternativă pentru noi, iranienii”.

Condițiile publice de utilizare ale Nobitex îi sfătuiesc pe consumatori să evite „transferul direct” al criptomonedei de la Nobitex la Binance și, în schimb, să construiască numeroase portofele digitale pentru a muta fonduri în diferite etape, din cauza pericolului reprezentat de sancțiunile SUA.

Conform datelor Chainalysis, numărul de tranzacții Tron între Nobitex și Binance a crescut începând cu august 2020.

Fondatorul Tron, Sun, a anunțat pe Twitter în aceeași lună că moneda digitală a activat o nouă funcție care le-a permis comercianților să-și ascundă identitatea. Funcția, denumită zk-SNARK, va „securiza datele utilizatorilor cu cea mai mare protecție a confidențialității de pe piață”, potrivit Sun.
Potrivit unui articol publicat anul trecut într-un jurnal al Departamentului de Justiție, funcția permite crearea de „criptomonede îmbunătățite cu anonimatul” care atrag infractorii „ca rechinii la prieteni” în timp ce „căută izolarea pentru a-și ascunde activitățile”.

Datorită „securității excelente” a lui Tron, Nobitex a sfătuit consumatorii să deschidă portofelele digitale cu Binance pentru a le cumpăra. Zk-SNARK, conform unui articol de pe blogul Nobitex din iulie 2021, este esențial pentru a păstra „secreți” expeditorii și destinatarii cripto.

După ce Binance și-a înăsprit screeningul clienților pe 20 august 2021, clienții Nobitex au putut încă să folosească Binance pentru a tranzacționa Tron și alte jetoane cripto, conform datelor. Între acea perioadă și noiembrie a acestui an, Binance a efectuat tranzacții directe de la Nobitex în valoare de peste 1 miliard de dolari, depășind cu mult orice alt schimb valutar, arată datele. Datele arată că până în octombrie, 20 de milioane de dolari în Tron s-au mutat direct între Binance și Nobitex.

Nobitex a fost folosit de iranieni care au fost supuși sancțiunilor Trezoreriei SUA pentru implicarea în atacuri cibernetice și operațiuni de ransomware, potrivit unei analize Chainalysis din septembrie. Potrivit Chainalysis, peste 230,000 de dolari în venituri din ransomware bitcoin au fost transmise în conturile digitale ale iranienilor sancționați între 2015 și 2022, majoritatea criptomonedei fiind destinate Nobitex.

Corpul Gărzii Revoluționare Islamice, un grup puternic care guvernează un imperiu economic, precum și unități de elită armate și de informații din Iran, ar fi legat de toți iranienii care au fost supuși sancțiunilor, potrivit declarației Trezoreriei din aceeași lună. . Autoritățile iraniene nu au răspuns la o întrebare pentru comentarii. Sancțiunile SUA au fost numite „unilaterale, ilegale și brutale” de către Ministerul de Externe iranian.

Legate de

Dash 2 Trade – Prevânzare cu potențial ridicat

• Prevânzare activă în direct acum – dash2trade.com
• Token nativ al ecosistemului de semnale criptografice
• KYC verificat și auditat