Defi poate deveni mainstream dacă își depășește defectele

Prăbușirea bursei de criptomonede FTX, aflată în faliment, a stârnit multe îngrijorări cu privire la platformele centralizate nereglementate. 

Investitorii ajung acum să pună la îndoială cât de sigur este să-și păstreze fondurile pe aceste burse și și-au exprimat îngrijorări grave cu privire la luarea centralizată a deciziilor fără nicio verificare.

FTX deținea un miliard în fondul unui client și s-a descoperit că folosește activele cripto depuse de client pentru a-și atenua propriile pierderi de afaceri.

Mai mult, un raport recent sugerează că scăderea numeroaselor schimburi cripto în ultimul deceniu a avut luat definitiv 1.2 milioane Bitcoin (BTC) — aproape 6% din totalul Bitcoin — din circulație.

Dezvăluirea practicilor lipsite de etică de către FTX în declarația sa de faliment a creat o panică în rândul investitorilor care își pierd deja încrederea în aceste firme de tranzacționare centralizate. schimb valutar ieșirile au atins maxime istorice de 106,000 BTC pe lună ca urmare a fiasco-ului FTX și a pierderea încrederii în schimburile centralizate (CEX) a împins investitorii spre auto-custodie și finanțe descentralizate (DeFi) platforme.

Utilizatorii au scos bani din schimburile cripto și au apelat la opțiuni fără custodie pentru a tranzacționa fonduri. Uniswap, una dintre cele mai mari burse descentralizate (DEX) din ecosistem, a înregistrat o creștere semnificativă a volumului de tranzacționare pe 11 noiembrie, ziua în care FTX a depus faliment.

Implozia lui FTX acționând ca un catalizator, tranzacționarea cu DEX a înregistrat o creștere notabilă a volumului. Chiar săptămâna trecută, Uniswap a înregistrat un volum de tranzacționare de peste un miliard de dolari pe 24 de ore, mult mai mare decât multe burse centralizate în același interval de timp.

Aishwary Gupta, șeful personalului DeFi la Polygon, a declarat pentru Cointelegraph că eșecul entităților centralizate precum FTX a reamintit cu siguranță utilizatorilor importanța DeFi:

„Platformele centrate pe DeFi pur și simplu nu pot cădea victimele practicilor de afaceri dubioase, deoarece „codul este legea” pentru ele. În mod clar, utilizatorii își dau seama și de asta. În urma imploziei FTX, Uniswap a inversat Coinbase pentru a deveni a doua cea mai mare platformă de tranzacționare cu Ethereum după Binance. Întrucât platformele descentralizate sunt conduse de contracte inteligente auditabile și transparente în loc de oameni, pur și simplu nu există nicio modalitate ca corupția sau managementul defectuos să intre în ecuație.”

Conform datelor de la Token Terminal, volumul zilnic de tranzacționare al schimburilor perpetue a atins 5 miliarde USD, care este cel mai mare volum de tranzacționare zilnic de la Topirea Terra în mai 2022.

Recent: Reglementarea criptografică din Canada: ETF-uri Bitcoin, licențiere strictă și un dolar digital

Cointelegraph a contactat PalmSwap, un schimb perpetuu descentralizat, pentru a înțelege comportamentul investitorilor în urma crizei FTX și modul în care aceasta a afectat platforma lor în special. Bernd Stöckl, director de produs și co-fondator al Palmswap, a declarat pentru Cointelegraph că bursa a înregistrat o creștere semnificativă a volumelor de tranzacționare.

„Utilizarea DeFi va crește cu siguranță datorită căderii FTX. Se spune că Crypto.com, Gate.io, Gemini și alte schimburi centralizate sunt în apele fierbinți”, a spus el, adăugând: „Cu atât de multe CEX-uri în scădere, încrederea în portofelele de custodie este foarte scăzută și avantajele DeFi cu siguranță vor să fie adoptat de mai mulți utilizatori.”

Elie Azzi, co-fondator și furnizor de infrastructură DeFi VALK, consideră că creșterea volumelor DEX ar putea fi începutul unei tendințe pe termen mai lung, având în vedere reticența generală a comercianților de a avea încredere CEX-urilor cu activele lor. El a spus lui Cointelegraph:

„DEX-urile inovează într-un ritm mult mai rapid decât omologii lor, timpii de execuție și decontare devenind aproape instantanei pe anumite lanțuri. Tendința este că DEX-urile dezvoltă capacitatea de utilizare și interfața de utilizare a CEX-urilor, în timp ce îmbunătățesc logica din back-end. Combinat cu caracteristicile unice pe care le aduc DEX-urile, inclusiv auto-custodia, capacitatea de a tranzacționa din propriul portofel și de a păstra controlul asupra cheilor private.”

El a adăugat că platformele CEX ar putea vedea controale mai stricte și inițiative de transparență, dar această „transparență ar exista prima facie în DeFi complet. Mai degrabă, nimeni nu ar trebui să aibă încredere în CEX cu active și orice activitate, fie că este vorba de tranzacționare, furnizare de lichidități sau altfel, ar fi înregistrată în timp real pe lanț.”

Lupta DeFi cu hack-urile vizate

În timp ce protocoalele DeFi au înregistrat o creștere semnificativă în urma eșecurilor schimburilor centralizate, ecosistemul în curs de dezvoltare în sine a fost o țintă principală pentru hackeri în 2022. 

Potrivit datelor de la grupul de criptoanalitică Chainalysis, aproape 97% din toate criptomonede furate în primele trei luni ale anului 2022 au fost preluate din protocoalele DeFi, în creștere de la 72% în 2021 și doar 30% în 2020.

Unele dintre cele mai mari exploit-uri DeFi din 2022 includ Exploatarea rețelei Ronin în martie, aceasta a dus la o pierdere de fonduri în valoare de 620 de milioane de dolari. Hackul podului Wormhole a pierdut 320 milioane de dolari iar podul Nomad era compromis pentru 190 de milioane de dolari. Numai în octombrie, activele cripto în valoare de 718 milioane USD au fost furate din 11 protocoale DeFi diferite.

Majoritatea hackurilor din ecosistemul DeFi au avut loc pe poduri încrucișate, despre care Jordan Kruger, CEO și co-fondator la protocolul de miza DeFi, Vesper Finance, consideră că nu ar trebui considerate exploatări DeFi.

„O proporție substanțială din aceste exploit-uri (aproximativ 3 miliarde de dolari în acest an) au fost atacuri pe poduri. Podurile nu sunt atât de mult „DeFi”, ci infrastructură. Pierderile CEX micșorează acest număr cu un ordin de mărime. Acestea fiind spuse, DeFi se va îmbunătăți și va deveni mai sigur mai rapid decât omologii săi centralizați datorită capacității sale de a itera mai repede. Acest lucru este similar cu modul în care Linux a beneficiat foarte mult de o abordare open-source și și-a dobândit o reputație puternică pentru securitate și adoptare fenomenală”, a declarat ea pentru Cointelegraph.

DeFi este construit pe etosul adevăratei descentralizări, iar procesul de luare a deciziilor este adesea automatizat prin utilizarea contractelor inteligente. Deși DeFi încearcă să elimine intervenția umană, vulnerabilitățile apar în continuare prin diferite medii, fie că este vorba de codificarea slabă a contractelor inteligente sau de încălcarea datelor sensibile.

Lang Mei, CEO al AirDAO, a declarat pentru Cointelegraph că tehnologia DeFi în curs de dezvoltare este predispusă la unele erori și probleme, dar trebuie să ne amintim că majoritatea hackurilor „au fost legate fie de împrumuturi, fie de crearea de punți încrucișate, poate fi o provocare imensă prevenirea vulnerabilităților. în tehnologie care este atât radical nouă, cât și adesea are un program de dezvoltare foarte accelerat din cauza concurenței.”

El a sugerat măsuri suplimentare care pot fi luate de dezvoltatori pentru a minimiza probabilitatea de cod exploatabil în aplicațiile lor descentralizate, cum ar fi „Hacking-ul cu pălărie albă, programele de recompense pentru erori și stimularea testnetului sunt toate instrumente valoroase pentru a ajuta la identificarea și corectarea greșelilor. Ele pot fi, de asemenea, folosite pentru a atrage și a angaja utilizatorii, așa că este, în esență, un câștig de câștig din perspectiva unei echipe. Descentralizarea puterii de guvernare este, de asemenea, importantă prin distribuirea aprovizionării cu jetoane și garanții, cum ar fi portofelele cu semnături multiple.”

Till Wendler, co-fondatorul ecosistemului DApp Peaq, deținut de comunitate, a declarat pentru Cointelegraph că este greu de eliminat defectele legate de oameni în contactele inteligente și design.

„Cel mai amănunțit audit al securității contractelor inteligente te duce doar până acum – unele exploatări rezultă din modul în care contractele inteligente interacționează între ele în ecosistemul mai larg, nu doar din defectele lor intrinseci de proiectare”, a spus el, afirmând: „Asta fiind spus, spațiul DeFi. este cu siguranță acum într-o formă mai bună decât era înainte și își elaborează propriile cele mai bune practici de securitate din mers, devenind din ce în ce mai fiabil cu fiecare oră.”

Mitchell Amador, CEO la Bug Bounty Protocol Immunefi, a declarat pentru Cointelegraph că DeFi poate primi ajutor de la progresul în departamentul de securitate:

„Există o explozie uriașă de tehnologie de securitate construită în liniște în fundal pentru a aborda problema de securitate din toate unghiurile.”

„De-a lungul timpului, având în vedere inovațiile în UX și securitate, precum și caracteristicile inerente ale DeFi de transparență, DeFi ar putea depăși permanent platformele centralizate, dar această dinamică depinde și de wild cardul reglementărilor”, a adăugat Amador.

Prăbușirea platformelor centralizate în 2022 și creșterea ulterioară a serviciilor fără custodie și DeFi în urma acestuia este cu siguranță un semn al vremurilor în schimbare. Cu toate acestea, potrivit multora din spațiul cripto, cel mai crucial factor din saga FTX a fost lipsa de înțelegere și diligență din partea investitorilor cripto.

O mulțime de experți în domeniul criptomonelor pledează pentru auto-custodia și utilizarea platformei descentralizate de ceva timp. Barney Chambers, cofondatorul Umbria Network, a declarat pentru Cointelegraph:

„Spațiul criptomonedei continuă să fie vestul sălbatic al finanțelor. Iată câteva indicații pentru a vă asigura că fondurile sunt în siguranță: nu vă conectați niciodată portofelul la un site web în care nu aveți încredere, păstrați-vă cheile într-un loc de încredere, cum ar fi un portofel hardware, nu aveți încredere niciodată în străini anonimi de pe internet când cereți ajutor și întotdeauna [fă-ți propria cercetare]!”

În prezent, singurul mod în care investitorii se pot asigura că fondurile lor sunt protejate este să ceară părților în care investesc să furnizeze informații transparente și clare cu privire la întreaga contabilitate și să se bazeze pe soluții fără custodie atât în ​​ceea ce privește portofelele, cât și locurile de tranzacționare. 

Darren Mayberry, șeful ecosistemului la protocolul de operare descentralizat dappOS, a declarat pentru Cointelegraph că serviciile fără custodie ar trebui să fie calea de urmat pentru investitori.

Recent: Sustenabilitate: De ce au nevoie DAO-urile pentru a reuși pe termen lung?

„Raspunderea și auditurile ar trebui să fie proceduri standard pentru toți investitorii, due diligence este o parte naturală a afacerii, la fel ca și verificarea faptelor și investigarea. În ceea ce privește portofelele fără custodie, acestea sunt cea mai fiabilă formă de stocare care transferă răspunderea exclusiv proprietarului lor și, prin urmare, anulează posibilitatea riscurilor de contrapartidă”, a explicat el.

Platformele DeFi ar putea avea propriul set de vulnerabilități și riscuri, dar observatorii din industrie cred că diligența adecvată și reducerea erorilor umane ar putea face din ecosistemul în curs de dezvoltare al platformelor DEX o opțiune de preferat față de platformele CEX.