Criptomoneda a devenit un loc de joacă pentru fraudatori

Știrile care implică cripto și fraudă sunt omniprezente în sfera criminalității cu guler alb și, poate și mai îngrijorător, aceste activități frauduloase din sectorul cripto nu se limitează la un singur tip de infracțiune.

Diverse și distincte, dar cu un fir comun, aceste crime implică bani reali, iar investitorii cripto sunt victimele. Mulți oameni și-au plasat economiile de o viață în cripto și, la o scară mai mare, acțiunile private, schemele de pensii și chiar statele naționale sunt principalii investitori și perdanți.

Există escroc care vor încerca să-și atragă țintele să investească într-o schemă de îmbogățire care se dovedește a fi un Ponzi. Pe 21 noiembrie, oficialii au anunțat că doi cetăţeni estonieni au fost arestaţi într-o schemă de fraudă cu criptomonede și spălare de bani de 575 de milioane de dolari. În plus, în septembrie, autoritățile Statelor Unite au anunțat că „comerciantul principal” al schemei globale de criptomonede Ponzi EmpiresX a pledat vinovat de conspirație pentru a comite fraudă cu valori mobiliare în legătură cu furtul a 100 de milioane de dolari de la investitori. Dezvăluirea fraudelor majore, cum ar fi EmpiresX, a devenit frecventă pe piața cripto, deoarece fraudatorii profită de oportunitățile generoase pentru escrocherii cu active digitale.

Apoi avem riscul instituțional - bursele și platformele care se prezintă ca fiind mainstream și stabile, dar apoi se prăbușesc din cauza găurilor în bilanțurile lor în care ar trebui să fie depozitele clienților. Prăbușirea spectaculoasă recentă a FTX a trimis unde de șoc în sector, care deja tremura de efectul „iarnii criptografice” care a văzut prețurile monedelor scăzând peste tot. Potrivit unui dosar la o instanță de faliment din SUA, FTX datorează celor mai mari 50 de creditori ai săi aproape 3.1 miliarde de dolari, deși costul real al dispariției lui FTX este mult mai mare în ceea ce privește efectul de unda care distruge industria.

Related: Povestea mea de a spune SEC „Ți-am spus așa” pe FTX

Rolul autorităților de reglementare în capacitatea FTX de a opera în mod fraudulos la o scară atât de vastă se va confrunta cu multă atenție în viitor. Pentru a fi corecți față de Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Regatul Unit, agenția a emis un avertisment în septembrie în care a afirmat că credea că FTX ar putea furniza servicii sau produse financiare în Regatul Unit fără autorizație. Dar anunțul a fost limitat la site-ul FCA. Se pare că nu a fost pus pe Twitter sau diseminat mult mai departe. Trebuie să puneți la îndoială scopul de a face un astfel de avertisment fără a face mult mai mult pentru a încerca să vă asigurați că ajunge la publicul țintă. Prăbușirea FTX este uriașă, dar cu siguranță nu va fi ultimul de acest gen.

În urma dispariției FTX, a guvernator adjunct al Băncii Angliei a cerut ca sectorul să fie introdus în cadrul de reglementare, avertizând că creșterea continuă a pieței cripto a însemnat că trebuie luate măsuri acum, înainte de a avea loc un șoc și mai mare decât implozia FTX.

Deși acest apel la arme este binevenit, nu este vorba doar de a avea reguli, ci de modul în care aceste reguli sunt controlate și aplicate are un impact asupra comportamentului prost și îmbunătățește încrederea în piață.

Susținătorii sectorului caută să atragă mulțimi fără suflare jucându-se pe natura „disruptivă” și „Wild West” a spațiului cripto, dar tocmai această caracteristică îl face atât de atractiv pentru escrocii și hoții. Criptomoneda rămâne în mare parte dincolo de reglementările financiare atât interne, cât și globale, făcând-o un refugiu pentru criminali și lăsând investitorii expuși periculos, aproape fără nicio cale de despăgubire dacă sunt victimele infracțiunilor.

Băncile se îndepărtează de piață, nu spre piață. Starling Bank a anunțat recent impuneau restricții asupra activității cripto a clienților, ceea ce este probabil să-i împingă pe investitorii cripto către căi mai puțin sigure pentru a finaliza tranzacțiile.

Crypto și blockchain-urile au fost etichetate ca fiind tehnologii disruptive care operează într-un spațiu descentralizat. În acești parametri, pare poate neînțelept să ne plângem de procesele sistemului financiar tradițional, de care mulți autori criminali au încercat să le sustrage.

Este nevoie de educație externă, dar și de autocontrol din partea utilizatorilor. După cum comentatorul și fondatorul IBC Group, Mario Nawfal, a spus pe Twitter în noiembrie: „Toată lumea mă întreabă CUM am ratat escrocheria FTX. Este simplu: Lăcomia. Cu toții făceam bani, toți, că nu ne-am gândit la o diligență adecvată. Ne-am urmat cu toții, ca oile, încercând să nu fim idiotul care ratează. Acum ne plătim cotizațiile.”

Toată lumea mă întreabă CUM am ratat înșelătoria FTX

Este simplu: Lăcomia

Cu toții făceam bani, toți, că nu ne-am gândit la o diligență adecvată

Ne-am urmat cu toții, ca oile, încercând să nu fim idiotul care ratează

Acum ne plătim cotizațiile.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Noiembrie 23, 2022

Tranzacționarea cripto nu ar trebui văzută ca puțin mai mult decât o extensie a jocurilor online, ci mai degrabă ca o alegere financiară serioasă cu consecințe reale și riscante. Gamificarea cripto a fost posibilă prin răspândirea virală a cripto și jetoane nefungibile (NFT) pe rețelele de socializare, cu sprijinul celebrităților și promovarea influențelor normalizând cultura cu puțină atenție pentru posibilele dezavantaje ale investiției. Tinerii investitori sunt bombardați cu povești despre felul în care colegii lor au obținut profituri uluitoare din investiții cu mize mici și sunt ușor păcăliți să arunce bani la următoarea schemă de îmbogățire rapidă care le este pusă în fața lor.

Speculațiile valutare, odată rezervate instituțiilor bancare, guvernelor și fondurilor, au fost reambalate și vândute maselor ca divertisment de cazinou, iar creșterea sa rapidă demonstrează cât de reușită a fost renovarea. Furtuna perfectă a fost creată, valorificând difuzarea neplăcută din rețelele sociale, ceața tehnologiei cripto puțin înțelese și tipul de volatilitate sălbatică a prețurilor care le permite investitorilor să îndrăznească să viseze. Combinația dintre lăcomie, progrese tehnologice și lipsă de reglementare rămâne distructivă. Frauda este în prezent prețul de a face afaceri în cripto, și este un drum lung de parcurs pentru a preveni repetarea istoriei.

Related: Dezvoltatorii trebuie să oprească cripto-hackerii sau să se confrunte cu reglementări în 2023

Dacă bursele se ocupă de fondurile clienților, atunci acestea trebuie să fie reglementate și să funcționeze ca băncile pentru a proteja consumatorii, cu garanții în vigoare și depozite bine izolate și protejate.

Criptomoneda ar trebui să facă obiectul unei forme de proces de certificare centralizat, astfel încât investitorii să poată fi bine informați cu privire la riscurile implicate de investiții. Va trebui să existe standarde și asigurări minime pentru ca un simbol să fie certificat. Consumatorii vor avea o viziune clară și vor putea face alegeri în cunoștință de cauză.

Emiterea de monede/jetoane trebuie, de asemenea, analizată, iar pentru ca reglementarea să însemne ceva, sunt o cerință standarde minime comparabile cu cele ale ofertelor publice inițiale.

Evaluarea rămâne o problemă. Companiile emit jetoane în care valoarea se bazează pe perspectivele/valoarea companiei și, prin urmare, sunt incluse în valoarea propriilor acțiuni. Valoarea FTX a fost susținută de valoarea de piață a tokenului său FTT, iar valoarea FTT s-a bazat ea însăși pe evaluarea FTX. Circularitatea aici este periculoasă.

Sectorul cripto se află acum la o răscruce. Contracultura care o pune în contradicție cu reglementarea centralizată va duce doar la mai mult scandal, volatilitate și pierderea încrederii.

Acest articol are scop informativ general și nu este destinat și nu ar trebui să fie luat drept sfaturi juridice sau de investiții. Părerile, gândurile și opiniile exprimate aici sunt exclusiv ale autorului și nu reflectă sau reprezintă neapărat punctele de vedere și opiniile Cointelegraph.