cea mai mare platformă de tranzacționare cripto din SUA, Coinbase, a fost de acord să împartă o sumă totală de 100 de milioane de dolari pentru a-și rezolva problemele de conformitate cu autoritățile de reglementare financiare din SUA. Potrivit unui raport al New York Times, suma este împărțită în două jumătăți, o parte fiind o amendă și cealaltă desemnată ca parte a angajamentelor de îmbunătățire a eforturilor interne de conformitate.
Coinbase a fost acuzat de multiple conformări și încălcări împotriva spălării banilor, inclusiv de un întârziere de măsuri de control necesare care afectează peste 100,000 de tranzacții. Pentru un schimb criptografic evaluat la 7.6 miliarde de dolari, practicile companiei de cunoaștere a clientului (KYC) au fost descrise ca fiind rudimentare și poroase, cu un risc ridicat de a permite încălcatorilor legii și infractorilor să escrocheze victime nebănuitoare prin intermediul platformei sale.
Compania s-a angajat anterior să-și reînnoiască echipa de conformitate – pe care autoritățile de reglementare financiară o descriu ca fiind prea copleșită pentru a ține pasul cu peste 100 de milioane de clienți unici – prin încorporarea de evaluatori externi. Dar astfel de eforturi s-au dovedit destul de ineficiente, ceea ce a determinat deschiderea unei anchete oficiale anul trecut.
De la obținerea licenței în 2017, Coinbase s-a mândrit ca fiind unul dintre cei mai mari jucători cripto care și-a stabilit un punct de sprijin în SUA. Dar, compania cu licență din New York părea să nu respecte standardele stricte de reglementare specifice piețelor americane.
În SUA, companiile cripto au aceleași standarde de conformitate ca și băncile comerciale. Mulți cred că FTX, acum dispărut, nu s-ar fi implicat în astfel de practici frauduloase dacă ar fi fost înregistrată în SUA și nu în Bahamas. Dar, în ultimii câțiva ani, o mulțime de donații, aproape de miliarde de dolari, s-au bucurat în mare măsură de ofițerii politici cheie și de factorii de decizie de la Casa Albă – cu foarte puțin sau deloc suspiciune sau control – în perioada premergătoare anului 2022. alegeri intermediare.
Mai rău, încă nu există legi aprobate pentru operațiunile de poliție, în ciuda a două recomandări ale Congresului și a raportului SEC privind activele digitale, deoarece inovațiile cripto se răspândesc mai repede, răspândindu-se pe o douăsprezece din populația totală a SUA.
Odată cu încălcarea actuală, Coinbase se va alătura unor schimburi de top precum Kraken și Robinhood, deja înscrise în lista de încălcări ale reglementărilor din SUA, cu o amendă combinată de 30.3 milioane de dolari. Zvonurile sunt coapte despre o investigație de patru ani a IRS cu privire la nemulțumirile legate de conformitatea Binance, care se apropie acum de aproape. Rezultatul, dacă ar indica compania lui Changpeng Zhao, ar putea vedea Binance oferind o stăpânire considerabilă asupra dominației sale importante, mai ales după căderea FTX-ului lui Sam Bankman-Fried.
Sursa: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/