Intrebari cu cheie
- Coinbase a ajuns la un acord în valoare de 100 de milioane de dolari cu Departamentul de Servicii Financiare din New York cu privire la programul său de conformitate.
- Bursa a fost amendată cu 50 de milioane de dolari și a fost de acord să investească încă 50 de milioane de dolari în actualizarea sistemului său de conformitate.
- NYDFS a acuzat în principal o structură de conformitate slabă și o creștere a adoptării platformei pentru eșecurile bursei.
Distribuiți acest articol
Coinbase a fost copleșită de adoptarea frenetică a platformei în 2020 și 2021, a susținut NYDFS în depunerea sa de astăzi. Acest lucru a dus la eșecul schimbului de a menține un sistem robust de conformitate.
Luni de întârziere
Coinbase a ajuns la o înțelegere cu Departamentul de Servicii Financiare din New York.
Potrivit depozit, bursa de criptomonede din SUA a fost de acord cu un acord de 100 de milioane de dolari cu autoritatea de reglementare cu privire la programul său de conformitate, despre care NYDFS l-a considerat lipsit din mai multe aspecte. Coinbase va plăti o amendă de 50 de milioane de dolari și s-a angajat să investească încă 50 de milioane de dolari în implementarea programului său de conformitate.
NYDFS a indicat în raportul său că a găsit deficiențe semnificative în mecanismele de conformitate a Coinbase, inclusiv procesele sale KYC, sistemul său de monitorizare a tranzacțiilor, programul său de screening OFAC și evaluările sale de risc AML.
Deși a recunoscut că Coinbase a depus eforturi pentru a remedia situația, autoritatea de reglementare a criticat compania pentru progresul său lent, pe care l-a pus parțial pe seama unei structuri de conformitate inadecvate care nu a putut face față nevoilor Coinbase. „Până la sfârșitul anului 2021, Coinbase avea un număr de alerte de monitorizare a tranzacțiilor nerevizuite [de] peste 100,000 (multe dintre ele aveau o vechime de luni), iar numărul de clienți care necesitau diligență sporită („EDD”) a depășit 14,000.”
Un alt motiv pentru dificultățile de conformitate ale Coinbase a fost adoptarea crescută a platformei în 2020 și 2021. NYDFS a remarcat că bursa a înregistrat de 15 ori mai multe înscrieri de clienți în mai 2021 – și de 25 de ori pentru tranzacții în noiembrie 2021 – decât în ianuarie 2020. Potrivit autorității de reglementare, Coinbase pur și simplu nu avea personalul, resursele și instrumentele necesare pentru a ține pasul.
Coinbase este încă sub investigatie de către Securities and Exchange Commission cu privire la vânzarea presupuselor valori mobiliare. A mai fost a transmis citații asupra procesului său de listare și a diferitelor produse de miză.
Disclaimer: La momentul redactării acestui articol, autorul acestei piese deținea BTC, ETH și mai multe alte active cripto.
Distribuiți acest articol
Sursa: https://cryptobriefing.com/coinbase-settles-for-100m-with-regulators-over-compliance-system/?utm_source=feed&utm_medium=rss