Coinbase ajunge la un acord de 100 de milioane de dolari cu autoritățile de reglementare din New York pentru programele de conformitate

Departamentul de Servicii Financiare din New York a declarat miercuri că a ajuns la un 100 milioane $ de decontare cu Coinbase pentru probleme legate de programele de conformitate ale companiei.

Coinbase, cel mai mare schimb de criptomonede cu sediul în SUA, va trebui să plătească 50 de milioane de dolari drept penalizare și să investească alte 50 de milioane de dolari pentru a-și consolida abilitățile de a se conforma reglementărilor financiare, cum ar fi monitorizarea tranzacțiilor și cunoașterea regulilor clienților (KYC).

Departamentul a declarat că a găsit „eșecuri semnificative” în programul de conformitate Coinbase care au încălcat Legea bancară din New York și reglementările de stat privind monedele virtuale, transmiterea banilor, monitorizarea tranzacțiilor și securitatea cibernetică.

Defectele programului de conformitate Coinbase au făcut compania vulnerabilă la comportamente criminale, potrivit NYDFS, cum ar fi frauda, ​​spălarea banilor și activități legate de traficul de narcotice sau materiale de abuz sexual asupra copiilor.

„Este esențial ca toate instituțiile financiare să-și protejeze sistemele de actorii răi”, a spus Adrienne A. Harris, Superintendentul Serviciilor Financiare. „Coinbase nu a reușit să creeze și să mențină un program funcțional de conformitate care să țină pasul cu creșterea sa.”

Un exercițiu de „bifare casetă”.

Autoritățile de reglementare din New York au constatat că modul în care Coinbase și-a respectat cerințele privind cunoașterea clienților și a clientului – regulile folosite pentru a verifica identitatea persoanelor care interacționează cu platforma sa – a fost tratată ca un „exercițiu simplu de verificare a casetei” care a fost inadecvat.

Departamentul a constatat că Coinbase avea un întârziere substanțial în sistemul său de monitorizare a tranzacțiilor suspecte, care a însumat peste 100,000 de alerte nerevizuite până la sfârșitul anului 2021. Ca urmare, unele tranzacții semnalate de Coinbase nu au fost revizuite decât la câteva luni după ce au avut loc.

Din cauza eșecurilor în programul de conformitate Coinbase, NYDFS a instalat un monitor independent la începutul anului 2022 pentru a revizui programul de conformitate al Coinbase și a aborda problemele cu practicile companiei.

Monitorul independent va continua să lucreze cu Coinbase ca o condiție a decontării pentru încă un an.

Autoritatea de reglementare a remarcat că Coinbase a început să abordeze multe dintre problemele găsite în programul său de conformitate și lucrează pentru a-și revizui practicile. Coinbase nu a răspuns imediat solicitărilor de comentarii.