Coinbase va plăti o penalizare de 50 de milioane de dolari pentru nerespectarea legii bancare din New York și a altor reglementări de stat, potrivit unui comunicatul de presă pe 4 ianuarie.
Cel mai mare schimb de criptomonede după volumul de tranzacționare va investi, de asemenea, încă 50 de milioane de dolari în următorii 2 ani pentru a-și actualiza sistemele de conformitate conform planului aprobat de autoritățile de reglementare din New York.
Coinbase este licențiat de către Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (NYDFS) din 2017. În timpul unei examinări urmate de o investigație de aplicare, NYDFS a constatat că Coinbase a avut măsuri „inadecvate” pentru a preveni spălarea banilor.
Autoritățile de reglementare au remarcat că programul Coinbase Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) a fost „imatur și inadecvat”, atât în ceea ce privește modul în care a fost conceput și implementat. Pentru detaliile KYC, Coinbase le-a cerut utilizatorilor doar să bifeze câteva căsuțe și nu a reușit să efectueze diligența necesară, au declarat autoritățile de reglementare.
În plus, crește într-un ritm ridicat - Coinbase revendică 108 de milioane de utilizatori verificați — nu a reușit să țină pasul cu volumul mare de alerte din sistemul său de monitorizare a tranzacțiilor (TMS), potrivit comunicatului de presă. Acest lucru a dus la un stoc de peste 100,000 de alerte TMS nerevizuite până la sfârșitul anului 2021, au constatat autoritățile de reglementare.
În consecință, Coinbase nu a reușit să investigheze și să raporteze în timp util activitățile suspecte, așa cum prevede legea. Ancheta NYDFS a descoperit că, în mai multe cazuri, Coinbase a transmis rapoarte de activitate suspectă la câteva luni după ce a avut loc activitatea și a devenit cunoscută bursei.
Eșecurile Coinbase au făcut-o susceptibilă la activități criminale, cum ar fi frauda, spălarea banilor, activitățile legate de materiale suspectate de abuz sexual asupra copiilor și potențialul trafic de narcotice, a spus NYDFS.
Superintendentul NYDFS Adrienne A. Harris a declarat în comunicatul de presă:
„Coinbase nu a reușit să creeze și să mențină un program funcțional de conformitate care să țină pasul cu creșterea sa. Acest eșec a expus platforma Coinbase la activități criminale potențiale, care impunea Departamentului să ia măsuri imediate, inclusiv instalarea unui monitor independent.”
Monitorul Independent a fost instituit în timpul investigației NYDFS la începutul anului 2022. Monitorul Independent va continua să lucreze cu Coinbase pentru a remedia laxitățile din sistemele sale de conformitate pentru încă un an, care ar putea fi prelungit la discreția autorității de reglementare.
Pe 20 decembrie 2022, CEO-ul Coinbase, Brian Armstrong denumit pentru reglementarea emitenților de monede stabile și a schimburilor centralizate, spunând că aceste entități prezintă cel mai mare risc pentru prejudiciul consumatorilor.
Sursa: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/