Celsius sub foc pentru practici comerciale proaste

Rețeaua Celsius și-a gestionat prost activele și și-a indus în mod deliberat utilizatorii în eroare, potrivit unui raport recent al unui examinator desemnat de instanță.

Examinatorul Shoba Pillay a detaliat operațiunile defunctului creditor cripto Celsius Network și fostul său director executiv Alex Mashinsky în finala sa raportează. Pillay a fost numit inițial la sfârșitul lunii septembrie a anului trecut și a depus un raport intermediar de 302 de pagini în noiembrie. 

Examinatorul a spus că companiei nu dispunea de un management adecvat al riscului, ceea ce demonstrează și practicile de afaceri proaste ale companiei. Pe lângă faptul că văruiește declarațiile publice rătăcitoare ale lui Mashinsky, Pillay a spus că Celsius și-a indus în eroare clienții cu privire la practicile sale de afaceri și la sănătatea financiară. 

Celsius a arătat o gestionare slabă a riscurilor

Potrivit raportului, Celsius nu avea managementul riscurilor atât în ​​politică, cât și în personal înainte de 2021. Cu toate acestea, echipa inițială formată din patru a reușit să implementeze măsuri „stop-gap” doar înainte de o revizuire cuprinzătoare programată pentru 2022. 

Raportul spune că firma a angajat o persoană suplimentară pentru a concepe procedurile de audit intern. Cu toate acestea, deoarece echipa executivă a întârziat în mod obișnuit implementarea, raportul a stabilit că „Celsius nu a implementat niciodată pe deplin o politică solidă de gestionare a riscurilor înainte de a depune declarația de faliment”. 

Operațiunile de afaceri ale lui Celsius au fost deficitare și în ceea ce privește sistemul său de contabilitate, continuă raportul. Combinația de foi de calcul utilizate a afectat capacitatea examinatorului de a determina situația financiară a afacerii, se arată în raport. 

Cu toate acestea, după descifrarea cărților, Pillay a descoperit, de asemenea, „deficiențe semnificative de conformitate cu impozitele” în Celsius. Ea a atribuit acest lucru companiei că nu a avut vreun responsabil pentru taxe până în 2021, apoi nu a reușit să asigure o plată consecventă. Al firmei Bitcoin Operațiunile miniere datorau, de asemenea, 14 milioane USD în facturi restante la utilități și 23 milioane USD în taxe neplătite. 

S-au făcut și denaturari

Pillay a subliniat, de asemenea, declarațiile greșite pe care Celsius le-a făcut cu privire la operațiunile sale și în numele directorului său executiv. De exemplu, creditorul cripto le-a spus clienților că oferă randamente ridicate prin investirea activelor lor în „împrumuturi instituționale și de retail cu risc scăzut și complet garantate”. Cu toate acestea, investițiile s-au rătăcit de fapt riscante, cum ar fi acordarea de împrumuturi negarantate pentru a asigura o rată a dobânzii mai mare.

Odată ce acest lucru a dus compania într-o situație dificilă, raportul spunea că Celsius a continuat să își prezinte situația ca fiind roz. Deși angajații interni au descris compania ca pe o „navă care se scufundă”, s-a descoperit că au sclipit și comentariile rătăcitoare pe care Mashinsky le-ar fi făcut în timpul sesiunilor săptămânale de întrebări și răspunsuri live cu utilizatorii.

Procedura de faliment Celsius

Raportul vine în timp ce Celsius continuă cu audierile sale de faliment, fiind, de asemenea, investigat de autoritățile de reglementare statale și federale. În timp ce raportul demonstrează că operațiunile sale au fost nesustenabile, scăderea de anul trecut a prețurilor cripto și prăbușirea Pământ monedă stabilă a precipitat falimentul companiei. Creditorul, care are peste 100,000 de creditori, a făcut recent retrageri reactivate după ce a încetat cu săptămâni înainte de a declara faliment.