Celsius, o platformă de împrumut de criptomonede defuncte, va începe să proceseze cererile de retragere ale clienților în următoarele zile. Firma a început ziua prin difuzarea unui document judecătoresc de 1,400 de pagini pe Twitter, în care se spunea că retragerea va fi pentru anumite active deținute în anumite conturi de custodie.
Cine se poate retrage?
Înainte de a se efectua orice retrageri, Celsius, al cărui necazurile a început în iunie 2022 pe fondul Bitcoin plonjare asistat atunci, va întreba clienti calificati pentru ca serviciul să-și actualizeze contul Celsius cu anumite informații necesare. Acest lucru se face atât din motive de securitate, cât și din motive de reglementare.
În plus, consumatorilor din această categorie li se permite doar să preia aproximativ 94% din activele lor care sunt disponibile pentru retragere din custodie. În plus, s-a spus că instanța va da un verdict dacă vor plăti sau nu soldul rămas mai târziu.
În plus, clienților care solicită o retragere li se vor oferi informații detaliate despre tranzacție și taxele de gaz aferente procesului de retragere. Utilizatorilor care au nevoie de mai multe active pentru a acoperi cheltuielile li se va refuza posibilitatea de a solicita o retragere.
Celsius se confruntă cu acuzații de schema Ponzi
Din cauza circumstanțelor foarte volatile ale pieței, Celsius Network blocase accesul la numerarul clienților săi încă din iunie 2022, la scurt timp după eșecul proiectelor Terra Luna.
Creditorul de criptomonede și-a depus petiția de faliment în iulie, cu aproximativ 167 de milioane de dolari în numerar și active evaluate la 4.3 miliarde de dolari, dar datorând peste 4.7 miliarde de dolari bazei de clienți.
Un examinator imparțial pe nume Shoba Pillay a spus recent că Celsius Network și-a înșelat investitorii și, ocazional, a folosit numerar de noi clienți pentru a plăti pentru retragerile clienților existenți, care este descrierea tipică a unui Schema Ponzi.
Pillay a susținut că necazurile lui Celsius nu au început în 2022, când au fost raportate pentru prima dată. În schimb, problemele severe au început să apară cel puțin încă din 2020, când Celsius a început să deturneze activele clienților pentru a plăti taxele de funcționare și stimulente.
Probleme de creditare Celsius
În raportul recent emis, examinatorii și ofițerii juridici din caz au expus multe afaceri ilegale și murdare asociate cu Celsius. În primul rând, raportul instanței a vorbit despre împrumutul lui Tether de către Celsius, care a crescut la aproximativ 2 miliarde de dolari abia în 2021.
În conformitate cu raportul, acest împrumut a proliferat, iar comitetul de risc al lui Celsius și-a exprimat îngrijorarea cu privire la sustenabilitatea sa, numind-o un risc existențial. Cu atât de mult împrumuturi, nu era clar dacă Celsius va supraviețui oricăror erori de plată din rețeaua Tether.
Acest raport detaliază în continuare că împrumuturile de la Celsius către Tether au fost de două ori mai mari decât limita standard de credit.
Interesant este că același Celsius a acordat împrumuturi altor rețele criptografice dispărute, cum ar fi Alameda și Three Arrows Capital. Ca și în Tether, împrumuturile acordate companiilor menționate mai sus au depășit limita standard de credit. Au existat, de asemenea, împrumuturi către rețele mai mici precum Dunamis Trading, Kinetic Trading, Amber Technologies și Profluent Trading, toate depășind limitele de credit.
Pe lângă depășirea limitelor standard de credit, Celsius a făcut o grămadă de împrumuturi negarantate. Aproximativ o treime din întregul portofoliu de credite al Celsius au fost împrumuturi negarantate către diferite companii, inclusiv Anchorage, Galaxy Digital, Flow Traders și o filială FTX. Pe baza raportului, astfel de împrumuturi negarantate au contribuit la generarea de venituri pentru a menține Celsius pe linia de plutire.
Raportul a vorbit și despre împrumuturile sub-garantiate, menționându-se că mai mult de jumătate dintre împrumuturi au fost sub-colateralizate în iulie 2021. Abia din iulie 2021, valoarea împrumuturilor cu garanție integrală a început să crească de când Celsius a început să accepte garanții sub formă de FTT, tokenul nativ FTX și tokenurile SRM.
Problema cu jetonul cel?
Raportul a mai descoperit că CEL, „coloana vertebrală” a operațiunilor rețelei Celsius, a avut probleme. Au existat detalii ascunse și false despre ICO-ul jetonului.
În timp ce compania a susținut că a vândut 325 milioane CEL în ICO plus alte runde private, a vândut doar aproximativ 203 milioane de jetoane. Ca atare, de la început, a existat deja un deficit de fonduri strânse.
Au existat rapoarte că Celsius a participat la un sistem de „manipulare a prețurilor” vânzând CEL în privat și compensând achiziții de pe piețele publice. Ca coloana vertebrală a lui Celsius, scăderea prețului CEL în luna mai trecută a declanșat scăderea rețelei. În același raport, Celsius a fost supranumit „Schema Ponzi.
Sursa: https://crypto.news/celsius-allows-94-withdrawal-of-assets-for-some-customers/