Săptămâna trecută, noul miner din SUA Core Scientific, care și-a vândut cea mai mare parte a bitcoinului pe parcursul acestui an. a anunțat că este gata să treacă printr-o procedură de faliment cu creditorii, deoarece își oprește toate plățile datoriilor.
Core Scientific are mai mult de 1 miliard de dolari în restante pasive la diverși creditori, inclusiv un împrumut de 80 de milioane de dolari de la BlockFi. Core deține în prezent doar 24 de bitcoin (în valoare de puțin sub 500,000 USD) și aproximativ 26.6 milioane USD în numerar. De asemenea, înregistrează o pierdere din operațiunile sale și estimează că costul total al proprietății și echipamentelor sale este de aproximativ 99 de milioane de dolari, ceea ce înseamnă că compania nu își îndeplinește obligațiile față de creditori.
În urmă cu doi ani, BlockFi a început o campanie extinsă de finanțare a minerilor de bitcoin și are chiar și o secțiune pe site-ul său dedicat la serviciu. Sub îndrumarea veteranului piețelor de capital Joseph Chu, BlockFi a acordat diverse împrumuturi minerilor, inclusiv $ 46.9 de milioane de către Alborz JV și $ 32 de milioane de către Bitfarms. Începând cu vara trecută, minerii de bitcoin aveau până la $ 4 de miliarde de în datorii și sa presupus că BlockFi a fost al doilea creditor principal al minerilor de bitcoin listați public.
Conform celui mai recent raport de transparență, BlockFi are expunere la $ 1.8 de miliarde de în împrumuturi acordate clienților instituționali și de retail și până la 3.9 miliarde de dolari în activele clienților pe care o poate implementa.
Fișele de termene ale BlockFi nu sunt disponibile public, dar a reddit Post a susținut că BlockFi oferă împrumuturi mai mari de 10 milioane de euro cu un depozit de 10% bitcoin împreună cu garanții împotriva echipamentelor. În dosarul său la SEC, Core Scientific a spus că a împrumutat două tranșe de împrumut de la BlockFi, pentru a cumpăra echipament minier, una de 60 de milioane de dolari în decembrie 2021 și alta de 20 de milioane de dolari cu o dobândă de 13.1% și plătibilă în 24 de luni. Cu toate acestea, nu a enumerat garanții împotriva lor.
Companiile din industria cripto-finanțelor le place BlockFi și Celsius și-au bazat modelele de afaceri pe acordarea de plăți cu dobândă ridicată clienților din profiturile pe care le-ar fi realizat fie tranzacționând cripto, fie din plățile dobânzilor pe care le-ar primi din împrumuturi acordate clienților retail și instituționali împotriva garanției lor cripto. BlockFi subliniază că, spre deosebire de Celsius, a onorat întotdeauna cererile de retragere ale clienților.
Cu toate acestea, tranzacțiile nesăbuite, datoriile neperformante și efectul de levier ridicat au însemnat că nu a funcționat niciodată în acest fel. BlockFi în sine fusese deja salvat de Sam Bankman Fried cu 250 de milioane de dolari după ce a pierdut mai mult de 285 de milioane de dolari în 2020 și 2021. Acest lucru este potrivit presupusului scurgeri acte de venit.
Printre companiile notabile care au dat faliment până acum în acest an se numără Three Arrows Capital (3AC) și Celsius, în timp ce BlockFi a trebuit să fie salvat. In orice caz, până acum nu am văzut o reducere pe scară largă a minerilor de bitcoin.
Citeşte mai mult: Puneți pariurile: câți mineri de bitcoin vor supraviețui iernii?
Minerii suferă totuși un stres sever, prețurile energiei electrice încă nu scad la nivelurile de dinainte de 2022 și bitcoin blocat pe o piață ursară. Prețul acțiunilor majorității minerilor cotați la bursă s-a prăbușit în timp ce Riot Blockchain, unul dintre cele mai mari din SUA, a suferit pierderi de cel puțin $ 330 de milioane de numai anul acesta. O criză a criptominerilor ar putea pune din nou BlockFi în criză financiară.
După publicare, BlockFi a contactat Protos cu o declarație din partea directorului de risc al companiei, Yuri Mishkin:
„BlockFi conduce o afacere diversificată de creditare către ecosistemul cripto, din care împrumuturile garantate de minerit reprezintă o parte minoritară a portofoliului nostru mai mare de creditare”, a spus Mishkin.
„Aceste împrumuturi garantate de minerit sunt garantate cu echipamente miniere și urmăm aceleași practici prudente de risc și de subscriere pe care le implementăm în restul activității noastre instituționale. BlockFi deține rezerve de capital de risc pentru a se proteja împotriva potențialelor incapacități de plată a împrumuturilor, care include afacerea de finanțare a echipamentelor miniere.
„În plus, echipa noastră de management al riscului de credit monitorizează îndeaproape sectorul de minerit bitcoin și vorbește în mod regulat cu debitorii din portofoliu. Compania nu a subscris un nou împrumut în acest sector din primăvara anului 2022 și lucrează pentru a sprijini sectorul în acest timp. Fondurile clienților BlockFi nu sunt afectate și rămân protejate, iar toate produsele și serviciile instituționale, private și de retail continuă să funcționeze normal.”
Pentru știri mai informate, urmăriți-ne pe Twitter și Știri Google sau ascultați podcastul nostru de investigație Inovat: Blockchain City.
Editare 18:55 UTC, 31 octombrie: În urma declarației de la BlockFi, articolul a fost editat și pentru a sublinia că cifra de 285 de milioane de dolari menționată în paragraful 7 a fost preluată din documente scurse., și pentru a reflecta poziția BlockFi cu privire la cererile de retragere ale clienților.
Sursa: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-loss-from-its-loan-to-core-scientific/