CEO-ul Binance, Changpeng „CZ” Zhao, a ignorat preocupările ridicate de angajații seniori cu privire la cunoașterea slabă a bursei pe client (KYC) verifică, pe fondul unui catalog de alte neajunsuri de reglementare, a Reuters ancheta a constatat.
Agenția de presă a susținut că directorii seniori din Binance, inclusiv șeful Compliance Officer Samuel Lim și fostul ofițer de raportare globală privind spălarea banilor, Karen Leong, și-au exprimat îngrijorarea cu privire la controalele KYC slabe ale bursei. Au spus trei foști angajați Binance Reuters au adus aceste preocupări în atenția lui CZ, dar el „le-a ignorat”.
Binance a fost de mult în punctul de mirare al autorităților de reglementare din întreaga lume. decriptaţi are în prealabil raportate pe Binance multiplu deficiențe de conformitate, care au stârnit furia autorităților de reglementare din Regatul Unit, Italia, Malaezia, Singapore și multe alte jurisdicții. Reutersancheta se întinde pe multe dintre aceste jurisdicții și a făcut lumină asupra unora dintre lucrările interioare din spatele relației bursei cu autoritățile de reglementare.
Reuters a constatat, de asemenea, că unii membri ai personalului Binance, inclusiv Leong și Lim, știau că procedurile KYC ale Binance nu erau riguroase.
Într-un mesaj trimis la jumătatea anului 2019, Leong a spus că CZ nu vrea „fără kyc”. Leon a mai spus: „Reduceți KYC. Ridicați limitele. BEST COMBO”, în același mesaj. Lim, la rândul său, ar fi exprimat îndoieli cu privire la planul lui CZ de a trece pe piața „fiat-to-crypto”. „La naiba de ce să atingi Fiat dacă nu vrei să fii conform. Atat de ironic LOL. Rămâneți plin de cripto omule. Jizzus.”
Malta
Problemele de reglementare ale Binance încep în Malta.
În octombrie 2018, Binance a notificat autorităților de reglementare din Malta intenția sa de a solicita o licență. Reuters raportează că CZ „a devenit nervos” în legătură cu regulile țării împotriva spălării banilor și standardele de dezvăluire financiară. Până în 2019, bursa a decis să nu mai urmeze o licență.
A declarație publică de la autoritatea de reglementare malteză din 21 februarie 2020, a confirmat că Binance nu era „autorizat” să opereze în sfera cripto. Cu toate acestea, Binance a continuat să spună clienților săi că acordul său privind condițiile de utilizare era guvernat de legile malteze, conform Reuters.
Germania
Și în Germania, poliția și avocații care au reprezentat peste 30 de victime ale unor presupuse fraude au trimis lui Binance „zeci de scrisori”, conform Reuters anchetă.
Conform unui parteneriat cu o firmă de servicii financiare înregistrată în Germania, CM-Equity, Binance a fost de acord să adopte o diligență sporită asupra unui utilizator dacă acesta depune peste 10,000 EUR (11,000 USD) într-o singură tranzacție.
Până în iunie 2021, Binance a trimis CM-Equity o versiune revizuită a acestui standard, care a văzut pragul pentru un balon de due diligence îmbunătățit de până la 100,000 USD.
Între mai și iulie 2021, Binance a primit 44 de scrisori prin care se solicită informații referitoare la tranzacții în valoare de cel puțin 2 milioane EUR. Poliția germană, procurorii și firmele de avocatură au spus în mod colectiv că aceste fonduri au fost furate și spălate prin schimb. Binance a spus că nu poate ajuta, potrivit Reuters.
În plus, poliția federală germană i-a cerut lui Binance informații despre doi bărbați „suspectați că au ajutat un bărbat înarmat islamist care a ucis patru persoane la Viena în noiembrie 2020”.
O scrisoare de la poliția germană a constatat că una dintre aceste persoane a făcut tranzacții „nespecificate” pe Binance.
Controversa internațională
În alte părți ale lumii, autoritățile de reglementare din Olanda și Japonia au emis avertismente clienților cu privire la schimb. Autoritățile de reglementare din Italia și Insulele Cayman au spus ambele că Binance nu este autorizată să opereze în țările lor respective.
Binance s-a confruntat cu măsuri de aplicare în Malaezia pentru că a operat ilegal în țară, potrivit autorităților de reglementare din Malaezia.
Marea Britanie a emis, de asemenea, un avertisment pentru consumatori cu privire la Binance, iar după ce a spus că schimbul „nu este capabil” să fie reglementat, Binance a anunțat că încearcă să-și repare relația cu FCA. Până în prezent, nu există dovezi care să sugereze că Binance este în cărțile bune ale FCA.
Binance și-a retras recent cererea de licență în Singapore. Cu o lună mai devreme, autoritățile de reglementare ale orașului-stat au pus bursa pe el Lista de alerte pentru investitori.
De atunci, Binance are a anunțat un memorandum de înțelegere cu Autoritatea Dubai World Trade Center. În decembrie anul trecut, CZ sa întâlnit și cu ministrul șef al Gibraltarului, Fabian Picardo, care descris CEO-ul Binance ca un „vizionar”.
decriptaţi a întrebat anterior pe Binance despre planurile sale pentru potențiale licențe, dar compania nu a răspuns încă solicitărilor noastre.
Sursa: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings