O cronologie cuprinzătoare a căderii lui Silvergate

Silvergate s-a comercializat ca un furnizor de servicii bancare prietenos cu cripto, dar, fără a fi surprinzător, a ajuns să ofere servicii financiare firmelor care au fost cândva al doilea cel mai mare schimb de criptomonede și creator de piață din lume: FTX și Alameda Research.

Pe măsură ce lumea a descoperit realitatea din spatele afacerii Silvergate, investitorii au vândut progresiv acțiunile, pe măsură ce au scăzut de la nivelul de 238 USD din noiembrie 2021 la sub 13 USD astăzi. Nu numai atât, chiar și senatorii sunt de cercetare Silvergate cu privire la transferurile inadecvate ale fondurilor clienților FTX în fondul de tranzacționare al lui Sam Bankman-Fried, Alameda.

„Implicarea băncii dumneavoastră în transferul fondurilor clienților FTX către Alameda dezvăluie ceea ce pare a fi un eșec flagrant al responsabilității băncii dumneavoastră de a monitoriza și raporta activitățile financiare suspecte desfășurate de clienții săi”, au scris senatorii Roger Marshall, Elizabeth Warren și John. Kennedy într-o scrisoare către Silvergate.

De asemenea, senatorii sunt cerând ca Silvergate să elibereze toate înregistrările relevante și doresc să „răspundă la un set de întrebări pentru a oferi publicului o contabilitate completă a relației sale cu FTX și Alameda”.

Cu socoteala lui Silvergate încă în curs, mai jos este o cronologie a evenimentelor care au dus și au grăbit colapsul companiei.

Citeşte mai mult: MicroStrategy și Silvergate sunt cele mai scurte acțiuni criptografice din 2022

Cronologia istorică a Silvergate

August 17, 2017: Silvergate depășește 1 miliard de dolari în depozite totale.

Februariey 26, 2018: poarta de argint strânge 114 milioane USD într-o vânzare de acțiuni comune.

Noiembrie 16, 2018: HomeStreet Bank achiziționează echipa de creditare pentru afaceri și sucursala de retail a Silvergate din San Marcos, California.

Octombrie 28, 2019: Silvergate își deschide oferta publică inițială de acțiuni ordinare de clasa A.

Noiembrie 12, 2019: Silvergate își încheie IPO-ul de acțiuni ordinare de clasa A.

Noiembrie 18, 2019: Silvergate anunță închiderea opțiunii subscrietorilor săi de a cumpăra acțiuni suplimentare.

Ianuarie 14, 2020: poarta de argint lansează Silvergate Exchange Network (SEN), A controversat sistem pentru mutarea fondurilor între conturile Silvergate 24/7.

Ianuarie 21, 2020: Silvergate îl angajează pe Benjamin Richman ca vicepreședinte senior și director al monedei digitale.

16 Iunie, 2020: Silvergate extinde SEN, care oferă acces la împrumuturi în dolari americani folosind bitcoin ca garanție.

Octombrie 6, 2020: Silvergate termină Volume de transferuri în valoare de 100 de miliarde USD în SEN.

Octombrie 26, 2020: Silvergate dezvăluie 586 de milioane de dolari în depozite legate de active digitale.

Ianuarie 26, 2021: Silvergate încheie o ofertă publică ulterioară de acțiuni ordinare de clasa A.

Martie 9, 2021: Silvergate deschide o vânzare la piață de acțiuni ordinare de clasa A.

Martie 29, 2021: Silvergate selectează Fidelity Digital Assets ca furnizor de custodie pentru SEN Leverage.

Iulie 7, 2021: Silvergate angajează Elliptic pentru a furniza servicii KYC/AML în timpul integrării clienților.

Aprilie 20, 2021: Silvergate prezintă veniturile pentru primul trimestru din 1.

12 Mai, 2021: Silvergate anunță că o înțelegere va fi emitent exclusiv al monedei stabile a lui Diem.

18 Mai, 2021: Silvergate anunță finalizarea unei oferte de acțiuni la piață.

Iulie 28, 2021: Silvergate anunță prețul unei oferte de acțiuni depozitare planificate în valoare de 200 de milioane de dolari.

Octombrie 27, 2021: Silvergate își anunță apariția virtuală la Bank of America's Securities 2021 Banking and Financials Conference.

Octombrie 29, 2021: CEO-ul Silvergate, Alan Lane, spune că Silvergate Capital a procesat peste 160 de miliarde de dolari în transferuri legate de active digitale în T3 2021, un Creștere de 300% față de T3 2020.

Noiembrie 11, 2021: Analiștii de la JP Morgan acordă lui Silvergate Capital un rating „supraponderat” și spun că acțiunile ar putea crește cu 60%.

Noiembrie 22, 2021: Acțiunile Silvergate se tranzacționează la maximul lor istoric de 239 USD per acțiune, care nu a fost niciodată depășit ulterior.

December 6, 2021: poarta de argint prețurile o ofertă publică de acțiuni ordinare de clasa A.

December 9, 2021: Silvergate își încheie oferta publică de acțiuni ordinare de clasa A.

December 16, 2021: Într-o apariție la CNBC Scrawk pe străzi, CEO Alan Lane consideră că creșterea ratelor dobânzilor este bună pentru câștigurile Silvergate Capital.

December 16, 2021: Silvergate și EJF Capital lansează un fond de joint venture fintech.

Ianuarie 12, 2022: Michael Perito de la KBW discută despre actualizarea Silvergate Capital la un rating de „depășire” în timpul unei apariții la CNBC Pauza de alimentare.

Ianuarie 18, 2022: Alan Lane estimează că orice monedă digitală susținută de Rezerva Federală este probabil încă la câțiva ani.

Ianuarie 27, 2022: Asociația Diem de la Facebook vinde active, inclusiv proprietate intelectuală, către Silvergate. Diem plănuise să-și lanseze propria monedă stabilă, dar Mark Zuckerberg a fost chemat să depună mărturie la Senat, iar Diem a întâmpinat numeroase obstacole, probleme de reglementare și întrebări din partea membrilor Congresului.

2 Februarie 2022: Silvergate spune că va folosi activele Asociației Diem pe care le-a achiziționat de la Meta pentru a-și lansa propria monedă stabilă. Alan Lane a spus că Silvergate va încerca să convingă foștii membri ai Asociației Diem să-și susțină moneda stabilă.

15 Februarie 2022: Silvergate adaugă suport pentru euro la SEN.

Martie 29, 2022: MicroStrategy scoate a Împrumut de 205 milioane de dolari de la Silvergate. Acesta pune 820 de milioane de dolari în bitcoin drept garanție. MicroStrategy spune că va folosi banii pentru a cumpăra mai mulți bitcoin.

Aprilie 19, 2022: Silvergate publică veniturile pentru primul trimestru din 1, depășind estimările analiștilor cu 2022%. Acțiunile cresc cu 75%.

Aprilie 26, 2022: CEO-ul Silvergate, Alan Lane, discută despre a ajuta MicroStrategy să-și folosească bitcoinul ca garanție pentru un împrumut pentru a cumpăra mai mulți bitcoin în timpul unei apariții în Crypto Reports de la Bloomberg.

1 Iunie, 2022: CEO-ul Silvergate, Alan Lane, apare pe podcastul Bloomberg Loturi ciudate pentru a discuta despre monedele stabile în urma prăbușirii Terra Luna.

13 Iunie, 2022: Wells Fargo numește Silvergate o oportunitate de cumpărare în ciuda piețelor de active digitale de urs.

16 Iunie, 2022: Alan Lane neagă că a fost surprins de volatilitatea de pe piețele activelor digitale în timpul unei apariții la TechCrunch de la CNBC.

Iulie 19, 2022: Silvergate raportează că depozitele legate de activele digitale au rămas solide în T2 2022, în ciuda unei scăderi a piețelor.

Octombrie 25, 2022: Silvergate lansează asistență pentru clienți 24/7.

Noiembrie 7, 2022: Silvergate îl promovează pe Ben Reynolds la funcția de președinte și o angajează pe Kate Fraher ca șef de risc.

Noiembrie 10, 2022: Bank of America retrogradează acțiunile Silvergate Capital, invocând incertitudinea de pe piețele activelor digitale.

Noiembrie 11, 2022: Silvergate publică o declarație în care spune că FTX a reprezentat mai puțin de 10% din depozitele deținătorilor de cont.

Noiembrie 16, 2022: Silvergate publică o actualizare de la jumătatea trimestrului și anunță planuri de a participa la a cincea lui Oppenheimer Summitul Blockchain și Active Digitale.

Noiembrie 18, 2022: Alan Lane discută despre impactul situației FTX asupra Silvergate și asupra pieței generale a activelor digitale pe CNBC Pauza de alimentare.

Noiembrie 28, 2022: Sam Bankman-Fried a recunoscut că depozitele utilizatorilor legate de FTX au fost direcționate prin contul bancar al Alameda Research la Silvergate.

Noiembrie 28, 2022: poarta de argint neagă că are împrumuturi restante către BlockFi. Acesta își descrie expunerea la BlockFi ca „minim. "

Noiembrie 30, 2022: Alan Lane discută despre piața urs de active digitale pe CNBC Squawk pe stradă.

December 5, 2022: Senatorii Elizabeth Warren, Roger Marshall și John Kennedy trimit o scrisoare către Silvergate, solicitând înregistrări ale transferurilor de fonduri ale FTX.

December 13, 2022: CEO-ul Lumida, Ram Ahluwalia, și fostul manager de fonduri speculative, Marc Cohodes, dezbat impactul potențial al falimentului FTX asupra Silvergate Capital asupra Podcast neîncadrat.

December 21, 2022: CEO-ul Silvergate, Alan Lane, răspunde la întrebările senatorilor, spunând că problemele de performanță la locul de muncă nu au fost un factor în mutarea ginerelui său din poziția sa de șef de risc al Silvergate.

Ianuarie 4, 2023: Judecătorul John Dorsey dispune sechestrarea fondurilor FTX deținute într-un cont bancar Silvergate.

Ianuarie 5, 2023: Silvergate concediază 40% din personalul său pe fondul unei scăderi abrupte a prețului acțiunilor sale. Deponenții retrage 8.1 miliarde de dolari din conturile Silvergate. Mai mult, Silvergate se pare că incurge o pierdere de 718 de milioane de dolari în timp ce a vândut rezerve în valoare de 5.2 miliarde de dolari pentru a satisface unele dintre aceste cereri de retragere.

În plus, ARK Invest descrie vânzând 5 milioane de dolari în acțiuni Silvergate Capital și Marathon Digital tranzacționat la bursă țară a scăzut o linie de credit revolving de 30 de milioane de dolari la Silvergate Capital. Acest lucru eliberează 3,615 bitcoin pe care i-a postat ca garanție.

Ianuarie 6, 2023: JP Morgan retrogradează acțiunile Silvergate Capital de la „supraponderare” la „neutru” și își ajustează prețul țintă de la 30 USD la 14 USD. În aceeași zi, Alan Lane neagă având orice împrumuturi sau investiții în FTX într-o scrisoare către investitori. El îi acuză pe vânzătorii în lipsă că răspândesc „speculații” și „informații greșite”.

Pentru știri mai informate, urmăriți-ne pe Twitter și Știri Google sau ascultați podcastul nostru de investigație Inovat: Blockchain City.