Amenda de 3.6 milioane de dolari pentru Coinbase

Vești proaste în ultimele ore pentru Coinbase: banca centrală olandeză a amendat filiala europeană a bursei de criptomonede € 3.3 milioane de euro (3.6 milioane USD) pentru că nu a îndeplinit cerințele de înregistrare înainte de a-și oferi serviciile în Țările de Jos.

Autoritatea de reglementare a spus că Coinbase a funcționat fără înregistrare între 15 noiembrie 2020 și 24 august 2022. În cele din urmă, Coinbase a obținut înregistrarea corespunzătoare pe 22 septembrie 2022, dar, între timp, DNB a susținut că compania s-a bucurat de un avantaj competitiv prin neplata taxelor de supraveghere. 

Merită să ne amintim că companiile care doresc să furnizeze servicii de criptomonede în Țările de Jos trebuie să se înregistreze la DNB în conformitate cu Legea împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului.

Litigii dintre Coinbase și banca centrală olandeză: ce s-a întâmplat 

În ceea ce privește amenda primită împotriva Coinbase de către banca centrală olandeză, un purtător de cuvânt al bursei a declarat recent că compania nu a fost de acord cu sancțiunea DNB. 

Mai exact, afirmând că s-a bazat pe timpul necesar Coinbase pentru a obține înregistrarea în Țările de Jos și nu include nicio critică la adresa serviciilor reale ale bursei. Și, adăugând, în continuare, că schimbul nu ar trebui să fie penalizat pentru respectarea regulilor și implicarea în proces. 

Cu toate acestea, pedeapsa a fost majorată de la o valoare de bază de $ 2.18 de milioane de din cauza gravității neconformității, a declarat De Nederlandsche Bank (DNB) într-o notă.

Amenda a fost majorată și din cauza dimensiunii Coinbase ca fiind una dintre cele mai mari schimburile de criptocurențe din lume, precum și numărul de clienți pe care îi deservește în Țările de Jos. Conform CoinGecko, Coinbase a găzduit mai mult de Volum de 2.3 miliarde de dolari în ultima zi.

Cu toate acestea, suma totală a fost ulterior redusă cu 5%, recunoașterea faptului că compania a intenționat întotdeauna să finalizeze înregistrarea. The cryptocurrency Exchange are acum până la 2 martie pentru a obiecta la amendă. 

Purtătorul de cuvânt al Coinbase a declarat: 

„Deși respectăm autoritatea DNB de a-și aplica politicile, evaluăm cu atenție obiecțiile și procesul de contestație.”

Rămânând pe tema penalităților, autoritatea de reglementare olandeză a emis și o amendă identică Binance vara trecută pentru că și-a oferit serviciile în Țările de Jos fără licență. Acțiunile Coinbase (COIN) au scăzut acum cu 1.48% și se tranzacționează la $52.76.

Acuzațiile autorității de reglementare împotriva Coinbase

Potrivit afirmațiilor băncii centrale olandeze, nerespectarea de către Coinbase cu Wwft este pedepsită cu o amendă de categoria 3. Suma de bază din această categorie de penalizare este de 2 milioane EUR, cu o sumă minimă de 0 EUR și o sumă maximă de 4 milioane EUR. 

DNB și-a aplicat politica generală de calculare a penalităților (în olandeză) pentru a determina cuantumul sancțiunii administrative. Cuantumul de bază a fost majorat ținând cont de gravitatea și gradul de culpabilitate al nerespectării.

La majorarea amenzii, DNB a ținut cont de o serie de factori menționați mai sus. Acestea includ faptul că Coinbase s-a bucurat de un avantaj competitiv prin faptul că nu a plătit nicio taxă de supraveghere către DNB și nici nu a suportat alte costuri în legătură cu activitățile normale de supraveghere ale DNB. 

Un alt motiv important pentru pedeapsa majorată este acela că nerespectarea a durat o perioadă prelungită: de la 15 noiembrie 2020 până la cel puțin 24 august 2022 (data de încheiere a examinării DNB). Acesta este motivul pentru care DNB ia în considerare nerespectarea să fie foarte gravă.

După cum era anticipat, cerința de înregistrare pentru furnizorii de servicii cripto a fost introdusă la 21 mai 2020 din cauza riscului ridicat de spălare de bani și finanțarea terorismului asociat cu serviciile cripto. 

Acest lucru este legat de anonimatul asociat tranzacțiilor criptografice. 

Cerința de înregistrare permite DNB să monitorizeze mai eficient riscul de fluxurilor financiare ilicite.

Deci, susține banca, Coinbase a încălcat obiectivele Wwft în trecut prin furnizarea de servicii cripto în Țările de Jos fără a se înregistra la DNB. 

Aceasta a însemnat că Coinbase nu a putut raporta tranzacții neobișnuite către Unitatea de Informații Financiare - Țările de Jos în perioada de neconformitate și până la 22 septembrie 2022. 

Drept urmare, un număr mare de tranzacții neobișnuite ar fi putut trece neobservate de autoritățile de anchetă în această perioadă.

Binance similar cu Coinbase: aceeași amendă împotriva companiei lui CZ 

În iulie 2022, De Nederlandsche Bank (DNB) a amendat schimbul de criptomonede Binance € 3.3 milioane de euro (3.35 milioane USD) pentru oferirea de servicii în Țările de Jos fără licența corespunzătoare.

Într-o declarație emisă la acea vreme, autoritatea de reglementare a spus că încălcările comise de Binance sunt pedepsite cu o penalizare de a treia categorie, așa cum a fost cazul Coinbase, ceea ce înseamnă că sancțiunea administrativă are o valoare de bază de 2 milioane de euro (2.03 milioane de dolari).

Cu toate acestea, pentru Binance, această sumă de bază a fost majorată, DNB invocând mai multe motive pentru această decizie, din nou similare cu cele exprimate pentru Coinbase. De fapt, unul dintre motive, potrivit DNB, este că Binance nu este doar cel mai mare furnizor de servicii de criptomonede din lume, ci are și un număr foarte mare de clienți în țară.

În plus, autoritatea de reglementare a spus că Binance a încălcat regulile de înregistrare de la 21 mai 2020 până cel puțin la 1 decembrie 2021, când DNB și-a finalizat ancheta în acest caz. Potrivit DNB, acesta este un alt motiv important pentru pedeapsa majorată, deoarece consideră aceste încălcări foarte grave.