Femeile preferă investițiile bazate pe valori. Iată cum afectează asta bogăția lor

Femeile preferă să investească într-un mod care să ajute mediul și să facă bine social, au descoperit unele studii. Astfel de investiții bazate pe valori ar putea contribui la creșterea entuziasmului general al femeilor pentru investiții și la creșterea bogăției pe termen lung, potrivit experților financiari.  

Aproximativ 52% dintre femei ar prefera să investească în companii care au un impact social sau de mediu pozitiv, potrivit unui sondaj recent realizat de Cerulli Associates. Acest lucru este valabil pentru 44% dintre bărbați.

Deși nu este o prăpastie enormă, o diferență de opt puncte procentuale este „semnificativă”, potrivit lui Scott Smith, care conduce cercetarea lui Cerulli privind comportamentul investitorilor. Iar diferența rămâne în mare măsură atunci când se compară femeile și bărbații din diferite categorii de vârstă și bogăție, a adăugat el.

Tendința există și dincolo de granițele SUA. Aproximativ 43% dintre femei (față de 34% dintre bărbați) consideră că poziția unei companii cu privire la problemele sociale sau de mediu este „foarte importantă” atunci când se decide dacă să investească, potrivit S&P Global, care chestionat investitori din 11 țări, inclusiv SUA

„Aproape fiecare client nou pe care îl primesc vrea să investească ținând cont de valorile lor”, a spus Cathy Curtis, un planificator financiar certificat cu sediul în Oakland, California, ai cărui clienți sunt în principal femei.

„Și dacă nu au făcut-o înainte, îmi cer să o fac acum”, a adăugat Curtis, fondator și CEO al Curtis Financial Planning și membru al CNBC. Consiliul consultativ.

Fondurile de investiții care folosesc așa-numitele principii de mediu, sociale și de guvernare au crescut în popularitate în ultimii ani. Aceste investiții (cunoscute și ca fonduri „durabile”) ar putea investi în firme axate pe energie regenerabilă sau care promovează diversitatea rasială și de gen, de exemplu.

Investitorii au pompat un record de 70 de miliarde de dolari în fonduri ESG anul trecut – de 14 ori mai mult decât cu doar trei ani mai devreme, conform lui Jon Hale, director de cercetare în domeniul durabilității pentru Americi la Sustainalytics, care este deținută de Morningstar.

Au fost de trei ori mai multe fonduri ESG mutuale și tranzacționate la bursă în 2021 decât în ​​urmă cu cinci ani, deținând în total peste 350 de miliarde de dolari, a spus el.

Femeile sunt cel mai interesate să investească în companii care: plătesc lucrătorilor un salariu corect sau de viață; sunt lideri în practicile responsabile din punct de vedere ecologic; și care nu vând produse „contestabile” precum tutun și, respectiv, arme de foc, potrivit Cerulli. (Bărbații au aceleași primele trei preferințe ESG.)

„Este mai mult un lucru emoționant cu femeile”, a spus Curtis despre orientarea lor ESG. „Este absolut pentru că nu vor să fie investiți în lucruri pe care le consideră fie că dăunează mediului [sau] cauzează femeilor.

„Le pasă cu adevărat de acele lucruri.”

Între timp, femeile tind să investească mai rar decât bărbații în general: aproximativ 48% au în prezent bani la bursă, față de 66% dintre bărbați, de exemplu, potrivit unui recent NerdWallet. studiu. Asta în ciuda dovezilor că investitorii de sex feminin tind să fie mai buni investitori pe termen lung decât omologii lor masculini.

Gospodăria tipică condusă de o femeie are, de asemenea, mai puțină bogăție: aproximativ 55 de cenți pentru fiecare dolar de avere deținut de o gospodărie tipică condusă de bărbați, conform către Banca Rezervei Federale din St. Louis. Printre conturile de pensii ale gospodăriei, femeia tipică a economisit 28,000 de dolari, mai puțin de jumătate din 69,000 de dolari raportați de bărbați, conform la Centrul Transamerica pentru Cercetare pentru Pensionare.

Cu toate acestea, entuziasmul ESG în rândul femeilor are potențialul de a le face mai entuziasmate de investiții în general, ceea ce s-ar putea dovedi benefic pentru crearea de avere pe termen lung, au spus experții.

„Acest lucru cu siguranță îi implică mai mult, pentru că le pasă de această discuție [ESG]”, a spus Curtis. „Nu le pasă de cât de multă capitalizare mare din SUA și de câte piețe internaționale și emergente au [în portofolii]”.

De fapt, valorile femeilor tind să depășească considerentele legate de randamentul investițiilor, a adăugat Curtis.

Dintre toți investitorii individuali, 70% cred că investiția durabilă implică un compromis financiar - o creștere de la 64% în 2019, conform la Institutul Morgan Stanley pentru Investiții Durabile. Ponderea este mai mare (83%) în rândul milenialilor în raport cu grupele de vârstă mai înaintate.

Cu toate acestea, datele nu par să susțină acest „mit”, conform lui Morgan Stanley.

Aproximativ 74% dintre fondurile sustenabile s-au clasat în jumătatea superioară a categoriilor lor de investiții respective în ultimii cinci ani, potrivit Morningstar. Cu alte cuvinte, investitorii fondurilor ESG au avut tendința să nu sacrifice performanța pentru valorile lor. (Desigur, fondurile ESG nu depășesc neapărat întotdeauna. Mulți au avut o dur 2022, de exemplu, în mare parte din cauza expunerii sectorului tehnologic, au spus experții.)

„Pentru investitorii și consilierii care au ezitat să investească în fonduri durabile, deoarece au impresia că astfel de fonduri ca grup au performanțe cronice slabe, [2021] este o dovadă suplimentară că acest lucru nu este adevărat – așa cum sunt ultimii cinci ani.” spuse Hale.