De ce un portofoliu AI este mai bun decât un manager de fond tradițional

_{Intrebari cu cheie}

• Inteligența artificială îi ajută pe investitorii de zi cu zi să își mărească accesibilitatea la piața financiară analizând și alegând automat acțiuni, obligațiuni, ETF-uri și alte investiții bazate pe seturi de date mai mari și mai diverse.
• Taxele mai mici și minimele de investiție sunt motive pentru a lua în considerare un portofoliu digital în detrimentul unui administrator de fond uman.
• Faceți clic pe butonul Urmăriți de mai sus pentru a fi la curent cu investițiile bazate pe AI.

Indiferent dacă îți dai seama sau nu, probabil că folosești zilnic inteligența artificială. De la întrebarea lui Siri despre vremea acestui weekend până la funcțiile de conducere asistată, inteligența artificială este prezentă în aproape fiecare aspect al vieții noastre - investiția nu este diferită. Iată o privire mai atentă la motivul pentru care un portofoliu AI este mai bun decât unul administrat de un administrator de fond profesionist.

Limitele administratorilor de fonduri profesioniști

Administratorii de fonduri profesioniști petrec zile lungi de lucru toarnând informații despre acțiuni, modele de investiții și alte informații cheie pentru a-i ajuta să decidă dacă un anumit stoc sau altă investiție aparține portofoliului fondului. Acest lucru este specific fondurilor de investiții gestionate activ, care funcționează diferit de fondurile indexate.

În timp ce administratorii de fonduri de pe Wall Street lucrează adesea 60 sau mai multe ore pe săptămână, ei sunt încă limitați de ceea ce pot face oamenii. Au nevoie de somn și nu pot citi toate știrile și datele despre o companie în momentul în care apar. Oamenii își pot aminti și procesa doar atât de multe informații și pot lucra doar atât de repede.

Oamenii sunt mai buni la multe locuri de muncă decât computerele, dar pe măsură ce inteligența artificială și învățarea automată se îmbunătățesc, acest echilibru se va deplasa de la noi. În ceea ce privește portofoliul dvs. de acțiuni, AI este deja cu câțiva pași înaintea tot ceea ce poate realiza un om.

AI poate face mai bine

Un portofoliu de inteligență artificială poate funcționa mai bine decât unul gestionat profesional, deoarece, în timp ce administratorii de fonduri profesioniști pot folosi doar informațiile disponibile în prezent în încercarea de a depăși piața, IA poate utiliza datele mari și poate răzui internetul pentru a construi modele extrem de complicate care prezic mișcările viitoare ale pieței cu precizie.

Mai exact, portofoliile AI se bazează pe active modele de alocare numite „modele cluster” pentru a ajuta această gândire orientată spre viitor. Aceste modele preiau o grămadă de acțiuni și creează un grafic de dispersie bazat pe valori absolute ale riscului relativ din portofoliu. Aceste diagrame de dispersie sunt apoi aranjate într-o ierarhie. Acesta este doar un tip de model AI utilizat în managementul activelor.

În general, diagramele ajută la crearea unui model viitor care se concentrează nu doar pe relațiile liniare dintre acțiuni, așa cum fac majoritatea administratorilor de fonduri, ci și pe relațiile neliniare. În cele din urmă, acest lucru reduce riscul unui portofoliu și oferă noi oportunități de a învinge piața.

De ce este mai bun un portofoliu AI?

Accesibilitate mai mare

Investitorii obișnuiți pot fi descurajați de la fondurile de investiții gestionate în mod activ, deoarece aceste fonduri percep de obicei mai mult decât fondurile indexate populare cu comisioane reduse. Portofoliile AI atenuează această problemă, permițând investitorilor obișnuiți să intre în lumea investițiilor. Q.ai a fost fondat cu misiunea de ajutând individul mediu să acceseze lumea financiară care înainte era exclusiv pentru toți, cu excepția elitei.

Q.ai oferă investitorilor acces direct la portofoliile AI prin colecții de investiții numite kituri. Fiecare kit este un portofoliu de acțiuni bazat pe inteligență artificială, actualizat activ pe baza unei game largi de intrări.

Costuri și minime mai mici

Fondurile de investiții gestionate activ percep investitorilor o serie de comisioane. În partea de jos, ar putea fi o taxă anuală fixă. Investitorii bogați care accesează piața fondurilor speculative plătesc adesea 20% din profit și o taxă anuală în funcție de mărimea investiției lor.

De obicei, portofoliile AI costă mult mai puțin decât omologii lor „administrați profesional”. Fondurile AI necesită o investiție minimă mai mică decât multe fonduri, alături de comisioane anuale mai mici. În timp ce unele fonduri mutuale populare necesită 5,000 USD sau mai mult pentru a începe, fondurile AI permit investitorilor să cumpere cu o fracțiune din acest cost.

Securitate mai mare

Administratorii de fonduri umane nu pot răspunde la scăderile pieței decât după aceea, presupunerea lor este la fel de bună ca și performanța trecută. După cum se spune, „timpul pe piață bate timpul pe piață”.

Cu toate acestea, inteligența artificială oferă o măsură dublă de prevenire a riscurilor din volatilitatea pieței și anticipează riscul investițional viitor. De exemplu, seturile de fundație de la Q.ai vin cu toate Protecția portofoliului, care utilizează AI pentru a implementa strategii de acoperire împotriva pierderilor. Protecția portofoliului realocă automat fonduri din investiții potențial riscante pentru a vă proteja banii, depășind timpul de reacție al unui administrator de fond uman.

Depășește pe oameni

Intrările AI pot depăși predicția unei ființe umane cu privire la modul în care se va mișca piața. De exemplu, la începutul acestei luni, am discutat cum Împărțirea acțiunilor Tesla nu a putut păcăli AI si ce împărțirea acțiunilor Google și Gamestocks le pot indica investitorilor.

Investitorii individuali și alți administratori de fonduri răspund în moduri diferite. AI poate analiza tranzacțiile bursiere și fluxurile de date financiare pentru a face corecții aproape instantanee și ajustări de portofoliu. AI poate analiza chiar și datele despre sentimente din fluxurile de știri și forumurile de discuții. Un avantaj de câteva secunde în tranzacționarea automată de mare viteză poate face o diferență uriașă.

Ce să cauți într-un portofoliu AI

Unele persoane ar putea fi preocupate de încrederea într-un sistem de investiții complet virtual. Iată câteva lucruri de căutat atunci când alegeți un portofoliu de investiții AI:

• Diversificarea titlurilor financiare: Portofoliile AI pot pieptăna piețele pentru un grup divers de acțiuni, obligațiuni, ETF-uri și alte titluri de valoare. Portofoliile mai diversificate sunt mai potrivite pentru a face față unor medii de investiții riscante.
• Calitatea datelor introduse: AI este la fel de bun ca datele sale. Cele mai bune portofolii AI selectează cu atenție sursele de date utilizate în modelele lor.
• Transparență în ceea ce privește performanța portofoliului: Fondurile de investiții trebuie să îndeplinească anumite cerințe de raportare, dar există încă un nivel de opacitate în multe cazuri. Portofoliile de IA de calitate vă permit să înțelegeți cu ușurință cât de bine performează investițiile dvs. și cum se compară cu valorile cheie ale pieței.
• Taxe și minime asociate: Verificați dacă trebuie să plătiți taxe lunare sau anuale pentru utilizarea unei platforme AI și luați notă de eventualele minime necesare.

Linia de jos

Portofoliile AI își depășesc în mod regulat o performanță pe omologii lor umani, oferind investitorilor o mai mare accesibilitate la acțiuni mai diverse, comisioane mai mici și timpi de răspuns mai rapid. Puteți descarcă Q.ai astăzi pentru acces la strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Când depuneți 100 USD, vom adăuga o sumă suplimentară de 50 USD în contul dvs. Cel mai bun din toate, puteți activa Protecția portofoliului în orice moment pentru a vă proteja câștigurile și a vă reduce pierderile, indiferent de industria în care investiți.