Care este importanța inflației pentru investitori?

TL; DR:

• Inflația are un efect direct asupra cheltuielilor consumatorilor, care afectează și stocurile de consum.
• Inflația afectează economia în general, dar anumite industrii, cum ar fi bunurile de larg consum și lanțul de aprovizionare, în special, sunt afectate chiar acum.
• Înțelegerea inflației pentru investitori ar putea fi esențială pentru portofoliul dvs., iar Q.ai face totul simplu.

Inflația a cunoscut recent o creștere serioasă. Pentru a spune simplu: prețurile de consum au crescut mai repede în 2021 decât în ​​orice perioadă de 12 luni din 1982 – în aproximativ patru decenii – conform datelor indicelui prețurilor de consum din decembrie.

Mai exact, indicele prețurilor de consum a crescut cu 0.5 la sută în decembrie și cu șapte la sută pentru anul. Chiar și cu excepția energiei și a alimentelor - două sectoare de obicei volatile - aceste cifre încă s-au situat la 0.6 la sută și 5.5 la sută. Desigur, motivul de îngrijorare este că aceste cifre sunt mult peste rata inflației de două procente pe care o urmărește Rezerva Federală.

Dar consumatorii de zi cu zi nu sunt singurii care se îngrijorează de inflație. Investitorii sunt și ei afectați. Din fericire pentru tine, Q.ai are un kit pentru asta. Kitul de inflație Q.ai vă oferă un buncăr defensiv împotriva dolarului care se umflă, oferindu-vă un răspuns inteligent la posibila devalorizare a numerarului.

Kitul de inflație este conceput pentru a se proteja împotriva riscurilor de inflație. Puteți considera că este un pic de protecție ascuțită pentru portofoliul dvs. Și, în timp ce explorezi oportunitatea de a-ți diversifica portofoliul cu acest kit, poți, de asemenea, să aprofundezi mai mult pe de ce exact inflaţia este în creştere — şi de ce exact ar trebui să-ți pese aici...

Descărcați Q.ai pentru iOS pentru mai mult conținut de investiții și acces la peste o duzină de strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Începeți cu doar 100 USD și nu plătiți niciodată taxe sau comisioane.

Ce este inflația pentru investitori?

Inflația se referă la o tendință susținută a creșterii prețurilor bunurilor și serviciilor de-a lungul timpului – și la reducerea rezultată a puterii de cumpărare a unei anumite monede. Dar nu afectează doar o industrie sau alta; mai degrabă, afectează întreaga economie.

Economiștii măsoară creșterile și scăderile inflației în timp, care este cunoscută sub numele de rata inflației.

Conceptul de inflație este critic deoarece reprezintă valoarea dolarului. Cu alte cuvinte, atunci când inflația crește, valoarea dolarului scade, ceea ce înseamnă că banii nu merg atât de departe. Unele industrii evidente în care simțim impactul inflației sunt piața imobiliară, sectorul alimentar, economia de combustibil și bunurile de larg consum.

Care a fost impactul creșterii inflației?

În timp ce multe bănci centrale urmăresc să mențină inflația în jur de două până la patru procente în fiecare an, recenta creștere la șapte procente provoacă îngrijorare în întreaga țară. În acest moment, americanii cheltuiesc mai mult, dar își permit mai puțin.

De asemenea, se spune că criza lanțului de aprovizionare „alimentează inflația”. De exemplu, transportatorii de marfă maritim au obținut profituri estimate la 150 de miliarde de dolari în 2021, a raportat Bloomberg. Acest număr a crescut de nouă ori față de anul anterior. Costurile cu mărfurile și mărfurile sunt în creștere din cauza combinației de porturi aglomerate și a deficitului de capacitate de containere. 

Se preconizează că inflația va continua să crească pe tot parcursul anului. Procter & Gamble
PG
, de exemplu, crește prețurile, deoarece costurile pentru companie cresc semnificativ. La urma urmei, compania anticipează să plătească 2.3 miliarde de dolari în costuri cu mărfurile și 300 de milioane de dolari pentru costuri de transport crescute după taxe, ceea ce este substanțial mai mult decât a fost plătit înainte, potrivit CNBC.

Cu toate acestea, în ciuda scăderii valorii dolarului, există cu siguranță unele beneficii la creșterea ratei inflației. Luați, de exemplu, actuala criză COVID-19. În acest moment, inflația este în mare parte produsul ratelor scăzute ale dobânzilor stabilite de Rezerva Federală, stimulente guvernamentale directe și cererea de consum de bunuri și servicii înăbușită de mult timp pe măsură ce țara își revine și redeschide.

Combinația acestor factori a dus la o cerere mai mare decât oferta, ceea ce se traduce prin lipsuri, în cele din urmă, prin creșteri substanțiale de preț. Dar și de aceea, economiștii consideră, în general, inflația ca fiind nici bună, nici rea. În schimb, ei sunt în general de acord că, deși poate afecta buzunarele oamenilor, inflația este uneori un semn de redresare economică.

Ce ar trebui să facă investitorii cu privire la inflație?

Importanța inflației pentru investitori este variată. Deoarece inflația afectează valoarea dolarului, poate duce la scăderea valorii portofoliului dvs. general. Practic, cu cât valoarea dolarului tău are mai puțină valoare, cu atât investițiile tale totale au mai puțină valoare.

Două domenii cheie afectate de inflație de care ar trebui să le pese investitorilor sunt lanțul de aprovizionare și stocurile de consum. 

În primul rând, blocajele din lanțul de aprovizionare obligă companiile să crească prețurile. Chiar și unele companii sau industrii care nu au schimbări uriașe în cerere pot fi nevoite să reducă oferta și să crească prețurile ca răspuns la alte lipsuri care le afectează în cele din urmă.

Luați în considerare, de exemplu, semiconductori, inclusiv microcipuri, care sunt utilizați într-o gamă întreagă de bunuri. Sunt o componentă cheie în producția atât de multe bunuri de larg consum, chiar dacă reprezintă doar o fracțiune din această producție. Prin urmare, recenta penurie de semiconductori a făcut ca anumite bunuri să fie mai scumpe de produs, chiar dacă acele industrii nu erau direct afectate de cresterea cererii.

Toate acestea, desigur, afectează cheltuielile consumatorilor, care, la rândul lor, afectează stocurile consumatorilor. De obicei, acțiunile tind să fie mai volatile în perioadele cu inflație ridicată. În timp ce acțiunile de valoare au tendința de a performa în timpul inflației, acțiunile de creștere, pe de altă parte, înregistrează în general randamente mai bune în perioadele de inflație scăzută. Acest lucru se datorează faptului că stocurile de valoare au un flux de numerar puternic care încetinește în timp, în timp ce acțiunile de creștere au puțin sau deloc flux de numerar, dar investitorii se așteaptă ca acest lucru să se schimbe treptat.

Indiferent, ai putea ajunge să plătești în exces pentru acțiuni în perioadele de inflație și, atunci când inflația scade, la fel ar putea și câștigurile tale umflate. 

Pentru a vă proteja împotriva inflației, ar trebui să vă diversificați portofoliul investind în active alternative dintr-o multitudine de industrii. Unii investitori aleg, de asemenea, să-și investească fondurile în instrumente financiare concepute strategic pentru a se proteja împotriva inflației, cum ar fi titlurile de trezorerie protejate împotriva inflației (TIPS) cu risc scăzut și anumite fonduri mutuale și ETF-uri care vă pot ajuta să vă protejați portofoliul.

Kitul de inflație de la Q.ai, totuși, va face treaba pentru tine. Așadar, nu trebuie să petreci timp ținând cont de lanțul de aprovizionare, cererea consumatorilor sau puterea de cumpărare și nu trebuie să faci nicio analiză numerică calculând mișcările strategice ale pieței ca răspuns la toate acestea.

Aflați mai multe despre kitul de inflație și despre ce poate face acesta pentru investițiile dvs.

Descărcați Q.ai pentru iOS pentru mai mult conținut de investiții și acces la peste o duzină de strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Începeți cu doar 100 USD și nu plătiți niciodată taxe sau comisioane.