Ce sunt futures pe aur și cum poți fi investit?

Cheltuieli cheie

• Între martie și octombrie, aurul a scăzut de la 2,016 USD la aproximativ 1,650 USD, atingând cel mai scăzut nivel din ultimii 2.5 ani.
• Contractele futures pe aur oferă investitorilor o cale de tranzacționare pe baza mișcărilor prețului aurului fără a deține activul fizic
• Contractele futures pe aur pot fi folosite pentru acoperire, speculații sau ca o metodă rapidă și ușoară de „stocare” a valorii
• Alte metode de investiții în aur includ lingouri fizice, acțiuni legate de aur și ETF-uri și Kitul de metale prețioase de la Q.ai

Aurul a fost într-o serie de scădere surprinzător de abruptă în ultimele luni, scăzând de la aproximativ 2,016 USD în martie la aproximativ 1,650 USD pe uncie la mijlocul lunii octombrie. Săptămâna trecută, contractele futures pe aur au înregistrat o oarecare entuziasm înainte de a scădea din nou luni pentru a continua scăderea. În total, metalul galben este aproape de cel mai scăzut punct din ultimii 2.5 ani.

Aurul a fost mult timp renumit ca un depozit de valoare și o investiție „adăpost sigur” atunci când inflația crește și încrederea investitorilor scade. Dar în ultimul an, în ciuda inflației vertiginoase, prețurile aurului s-au slăbit pe măsură ce investitorii au în vedere creșterea continuă a ratelor.

În prezent, nu este clar dacă aurul a atins nivelul minim pentru anul sau dacă mai este loc pentru scăderi mai mari. În orice caz, investitorii pot găsi oportunități pe piața metalelor prețioase – dacă știi unde să cauți.

Pentru unii, contractele futures pe aur ar putea oferi o astfel de incursiune.

Ce sunt futures pe aur?

Pentru a înțelege futures pe aur, să ne uităm mai întâi la futures mai larg.

Futurile sunt contracte standardizate, obligatorii din punct de vedere juridic, care se tranzacționează la burse. Cumpărătorul (sau investitorul) este de acord să achiziționeze o sumă stabilită dintr-un activ la un preț și o dată predeterminate. Pe cealaltă parte a tranzacției, vânzătorul este de acord să se despartă de activ (sau să plătească valoarea în numerar) în acele condiții specificate.

În special, contractele futures pe aur obligă un cumpărător să plătească și să primească o anumită cantitate de aur la un preț și o dată viitoare. În sens invers, vânzătorul trebuie să predea respectiva cantitate de aur în acel moment.

De ce să investești în contracte futures pe aur?

Contractele futures pe aur sunt adesea folosite de companii precum rafinăriile, producătorii și bijutierii pentru a bloca prețurile aurului. Unii folosesc, de asemenea, contracte futures pe aur pentru a-și acoperi riscul de preț pe livrările viitoare, pariând simultan pe prețuri care merg în direcția opusă. Cumpărând într-o direcție și acoperindu-se în alta, cumpărătorii pot atenua potențialele pierderi viitoare.

Investitorii pot folosi futures pe aur ca o alternativă convenabilă la cumpărarea efectivă a aurului fizic. Futurile permit investitorilor să „stocheze” valoarea, să se acopere împotriva recesiunilor și a riscului de piață, să speculeze prețurile și să profite de pe urma fluctuațiilor aurului pe termen scurt. În general, contractele futures deținute de investitori culminează cu o decontare în numerar, mai degrabă decât cu livrarea de aur.

Avantaje și dezavantaje ale futures pe aur

La fel ca toate investițiile, futures pe aur vin cu avantaje și dezavantaje unice, inclusiv recompense și riscuri substanțiale.

Avantajele futures pe aur

• A adăugat diversificarea portofoliului dincolo de acțiunile și obligațiunile tradiționale
• Poate profita de potențialele profituri, indiferent de direcția pieței
• Oferă mai multă flexibilitate și lichiditate decât cumpărarea de aur fizic
• Multe conturi futures permit tranzacționarea în marjă, adăugând un efect de pârghie mai mare
• Contractele futures pe aur se tranzacționează 23 de ore pe zi, 6 zile pe săptămână
• Contractele futures sunt adesea mai ieftine decât cumpărarea de aur real

Contra futures pe aur

• Piețele futures pe aur pot fi destul de volatile, expunând investitorii la riscuri mai mari
• Contractele futures prezintă un potențial risc de nerambursare (adică, atunci când o companie minieră nu poate livra lingouri la timp)
• Tranzacționarea în marjă vine cu un risc crescut de a pierde mai mult decât valorează investiția inițială
• Contractele futures pe aur sunt, în general, recomandate pentru investitorii avansați care își pot permite pierderi potențiale

Cum să cumpărați futures pe aur și alte investiții în aur

Dacă vrei să adaugi aur în portofoliul tău, dar nu ai idee de unde să începi, iată ce trebuie să știi.

Cum se tranzacționează contracte futures pe aur

Contractele futures sunt standardizate pentru fiecare activ pentru a facilita tranzacționarea. Pe bursa principală de aur din SUA, New York Mercantile Exchange (NYMEX), fiecare contract futures conține:

• O cantitate stabilită de aur (de obicei 100, 33.2 sau 10 uncii troy)
• O dată în vigoare care marchează momentul intrării în vigoare a contractului
• Data de expirare, când contractul trebuie îndeplinit
• De obicei, contractele futures pe aur din Statele Unite se închid în penultima zi lucrătoare din februarie, aprilie, iunie, august, octombrie sau decembrie

Pentru a începe tranzacționarea futures, va trebui să vă înscrieți la un broker care permite tranzacționarea futures. De acolo, va trebui să-ți finanțezi contul și să începi să cumperi contracte futures pe aur prin intermediul contului tău, la fel cum cumperi acțiuni prin brokeraj.

Asigurați-vă că rețineți politica brokerului privind investițiile în aur, deoarece majoritatea nu sunt echipate pentru a primi, stoca sau expedia aur fizic în siguranță. (În acest caz, îți vei „primi” aurul sub formă de numerar.)

Alte tipuri de investiții în aur

Puteți investi în aur și în alte moduri, cum ar fi:

• Lingouri de aur sau monede. În timp ce aurul fizic oferă bucuria proprietății efective, veți fi, de asemenea, pe cârlig pentru costurile de depozitare și asigurare.
• Acțiuni legate de aur, inclusiv minerit, distribuție și anumite stocuri de producție și bijuterii. Acțiunile legate de aur oferă șansa de a profita de mișcările aurului, precum și de aprecierea capitalului. Cu toate acestea, aceste investiții pot veni cu întrebări cu privire la toleranța dumneavoastră la risc sau anumite preocupări etice.
• ETF-uri care investesc în aur și în valori mobiliare legate de aur. ETF-urile vă permit să vă diversificați portofoliul instantaneu, reducând în același timp unele dintre riscurile de a deține singur aur.

Dacă doriți să cumpărați aur fizic, puteți începe online sau vizitând casele de amanet sau magazinele de aur locale. (Asigurați-vă că verificați autenticitatea fiecărei piese.) Acțiunile legate de aur, ETF-urile și fondurile mutuale sunt potențial mai ușoare, deoarece pur și simplu puteți cumpăra acțiuni în conturile dvs. de intermediere existente sau chiar în conturile de pensionare.

Când ar trebui (și nu ar trebui) să cumpărați aur

Nu există neapărat un moment potrivit sau nepotrivit pentru a cumpăra aur – pur și simplu un moment potrivit sau nepotrivit pentru tine.

Mulți investitori se bazează pe aur ca acoperire împotriva inflației sau chiar ca acoperire împotriva recesiunii economice. Deoarece este în mare parte anticiclic – adică nu se mișcă de obicei îndeaproape cu investițiile tradiționale – aurul crește adesea atunci când stocurile se scufundă și invers.

Ca atare, investitorii tind să apeleze la aur pentru a-și proteja capitalul atunci când stocurile se prăbușesc, economia alunecă sau dolarul american se slăbește.

Pe de altă parte, capacitatea aurului de a stoca valoare este mult mai puțin impresionantă în perioadele de creștere economică. Deși metalul își păstrează valoarea destul de bine, nu crește la fel de repede, ceea ce înseamnă că deținerea de prea mult aur la momentul nepotrivit vă poate împiedica creșterea financiară.

În plus, factori precum ratele mari ale dobânzilor, inflația scăzută și încrederea ridicată a consumatorilor pot determina investitorii să-și piardă încrederea (sau interesul) în aur. Când investitorii părăsesc metalul prețios, prețul poate experimenta mai multă volatilitate pe termen scurt și, în cele din urmă, poate scădea câteva săptămâni sau luni înainte de a se recupera din nou.

Investind în aur cu Q.ai

Aurul, la fel ca alte investiții alternative, poate oferi un vehicul util pentru a vă diversifica portofoliul și pentru a atenua volatilitatea atunci când piața se clătina. În plus, metalul prețios este adesea folosit pentru a „stocare” valoare în timpul recesiunilor economice sau ale pieței.

Acestea fiind spuse, expunerea prea mare la aur poate avea efecte negative asupra situației tale financiare. De obicei, experții recomandă limitarea metalelor prețioase la 10% din portofoliu sau mai puțin. Controlul cu atenție al expunerii vă asigură că nu vă veți inhiba creșterea sau nu veți introduce prea multă volatilitate la momentul nepotrivit.

Dacă doriți să investiți în futures pe aur și alte investiții fără să vă faceți griji pentru cercetări suplimentare, Q.ai are exact lucrul potrivit. Cu a noastră Kit de metale prețioase, poți atinge cu ușurință aur, argint și metale prețioase, cu puterea AI-ului tău. Este investiția în aur, diversificarea instantanee și accesibilitatea, toate incluse într-un mic pachet ordonat.

Descărcați Q.ai astăzi pentru acces la strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Când depuneți 100 USD, vom adăuga o sumă suplimentară de 50 USD în contul dvs.